2019年湖北省銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)及社會融資結構分析[圖]

    一、湖北省銀行業(yè)

    2019年，湖北省銀行業(yè)金融機構經營行為更趨理性規(guī)范，資產總額總計7.92萬億元，同比增長9.54%，資產增速持續(xù)低于貸款增速，資金“脫實向虛”持續(xù)改善。

2015-2019年湖北省銀行業(yè)金融機構資產總額統(tǒng)計

資料來源：湖北銀監(jiān)局、智研咨詢整理

    2019年湖北省銀行業(yè)金融機構共7919個，從業(yè)人數(shù)為125766人，武漢區(qū)域金融中心的集聚效應明顯。12家全國性股份制商業(yè)銀行齊聚湖北，股份制商業(yè)銀行、外資銀行、非銀機構數(shù)量均居中部前列，大型商業(yè)銀行資產總額為28157億元，占比為35.57%；小型農村金融機構資產總額為12148億元，占比為15.35%；國家開發(fā)銀行和政策性銀行資產總額為11229億元，占比為14.19%。

2019年湖北省銀行業(yè)金融機構情況

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2019年湖北省銀行業(yè)金融機構不良貸款余額691.7億元，不良貸款率為1.3%，同比下降0.2個百分點。湖北省銀行業(yè)中小法人機構資本充足率為13.7%，同比下降0.4個百分點；流動性比例為87.6%，同比提高14.1個百分點；撥備覆蓋率為193.9%，地方法人金融機構總體撥貸比和撥備覆蓋率均高于監(jiān)管要求。

    相關報告：《2021-2027年中國銀行產業(yè)發(fā)展態(tài)勢及投資決策建議報告》

    二、湖北省證券業(yè)

    2019年末，湖北省共有上市公司106家，“新三板”掛牌公司314家，區(qū)域性股權市場掛牌公司5571家，分別新增4家上市公司，12家“新三板”掛牌公司及593家區(qū)域性股權市場掛牌公司。

2015-2019年湖北省年末國內上市公司統(tǒng)計

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2019年，湖北省債券融資規(guī)模達1802.7億元，占全省資本市場直接融資的66.7%，政府債表現(xiàn)突出，2019年，湖北省政府通過資本市場共發(fā)行政府債券18筆，合計1041.3億元，占比超過債券市場直接融資規(guī)模的一半。

2015-2019年湖北省證券籌資情況

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2019 年湖北省證券業(yè)基本情況

資料來源：中國人民銀行武漢分行、湖北銀保監(jiān)局、智研咨詢整理

    三、湖北省保險業(yè)
    2019年末，湖北省共有各級各類保險機構4192家，累計實現(xiàn)保費收入1728.6億元，在全國排名第9位，位次較2018年保持不變；保費收入同比增長17.5%，高于全國5.4個百分點。

    2019年湖北省實現(xiàn)財產險保費收入458.9億元，實現(xiàn)人身險保費收入1269.7億元。

2015-2019年湖北省保費收入統(tǒng)計

資料來源：湖北銀保監(jiān)局、智研咨詢整理

    湖北省保險密度、深度持續(xù)上漲，2019年湖北省保險密度為2916.4元/人，同比增長17.12%；保險深度為3.8%。

2015-2019年湖北省保險深度、密度統(tǒng)計

資料來源：湖北銀保監(jiān)局、智研咨詢整理

    四、社會融資結構

    2019年，湖北省社會融資規(guī)模增量累計為8734.1億元，同比增加2129.5億元，顯示金融對實體經濟的支持力度較大。從結構看，貸款少增，債券多增，表外融資少減。

    2019年金融機構對實體經濟發(fā)放的人民幣貸款增加6095.8億元，同比少增15.3億元，人民幣貸款占比為69.8%,同比下降22.7個百分點；企業(yè)債券同比增長91.9%，企業(yè)債券融資占比12.1%，同比增加3.8個百分點；表外融資同比少減727.0億元。

    2019年，湖北省債務融資工具市場呈現(xiàn)“量增面擴”的良好發(fā)展態(tài)勢，繼2018年首次突破千億元大關后，2019年發(fā)行金額大幅增長17%，達1400.7億元，占全省公司信用類債券發(fā)行總量的三分之二。湖北省12個市州在債務融資工具市場驚彩亮相，湖北交投、人福醫(yī)藥、鄂旅投等71家企業(yè)據(jù)此融資投向于基礎設施、旅游和高新技術產業(yè)，為全省經濟高質量發(fā)展提供了重要資金來源。

2019年湖北省社會融資結構

資料來源：中國人民銀行武漢分行、智研咨詢整理