2020年中國綠色貸款情況分析：綠色貸款余額達11.95萬億元，其中基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)貸款余額占48.2%[圖]

    一、現(xiàn)狀

    綠色貸款業(yè)務(wù)指的是金融機構(gòu)發(fā)放給企(事)業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織用于支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用,投向環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項目的貸款。流動資金貸款如果能確切證明符合相關(guān)制度規(guī)定,也納人統(tǒng)計范圍。

    綠色貸款作為綠色金融的重要組成部分，對于促進綠色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、打好污染治理攻堅戰(zhàn)具有重要意義。人總行于2018年正式出臺“綠色貸款專項統(tǒng)計制度”推動綠色貸款發(fā)展。2020年中國本外幣綠色貸款余額達11.95萬億元，較2019年增加了1.73萬億元，同比增長16.93%。

    2018-2020年中國本外幣綠色貸款余額統(tǒng)計

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國綠色貸款行業(yè)市場深度分析及投資前景趨勢報告》數(shù)據(jù)顯示：中國本外幣綠色貸款余額占金融機構(gòu)人民幣貸款余額的比例逐年攀升，2020年中國本外幣綠色貸款余額占金融機構(gòu)人民幣貸款余額的6.92%，較2018年的6.04%增長了0.88%。

    2018-2020年中國本外幣綠色貸款余額占金融機構(gòu)人民幣貸款余額的比例走勢圖

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2020年中國綠色貸款占同期企事業(yè)單位貸款的10.80%，較2019年增長了0.40%。

    2018-2020年中國綠色貸款占同期企事業(yè)單位貸款的比例走勢圖

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    分用途看，2020年中國基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)貸款余額為5.76萬億元，較2019年增加了1.29萬億元；清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額為3.2萬億元，較2019年增加了0.71萬億元。

    2018-2020年中國各用途綠色貸款余額統(tǒng)計

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2020年中國基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)貸款余額占全國綠色貸款總余額的48.2%，占比最大；清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額占全國綠色貸款總余額的26.78%；其他產(chǎn)業(yè)貸款余額占全國綠色貸款總余額的25.02%。

    2020年中國綠色貸款余額結(jié)構(gòu)（按用途）

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    分行業(yè)看，2020年中國交通運輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款余額為3.62萬億元，較2019年減少了0.71萬億元；電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額為3.51萬億元，較2019年增加了0.46萬億元。

    2018-2020年中國各行業(yè)綠色貸款余額統(tǒng)計

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    2020年中國交通運輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款余額占全國綠色貸款總余額的30.29%；電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額占全國綠色貸款總余額的29.37%；其他行業(yè)綠色貸款余額占全國綠色貸款總余額的40.33%。

    2020年中國綠色貸款余額結(jié)構(gòu)（按行業(yè)）

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    二、發(fā)展中存在的問題及解決策略

    目前中國綠色貸款發(fā)展中存在的問題主要有：綠色小微企業(yè)貸款困難；金融支持綠色產(chǎn)業(yè)力度不足；缺乏資金流向監(jiān)管，綠色貸款難以保證“精準綠色”等。面對目前中國綠色貸款發(fā)展中存在的問題，解決策略主要有加大對綠色小微企業(yè)貸款的支持；建立綠色產(chǎn)業(yè)框架，政府引導綠色產(chǎn)業(yè)銀企對接；建立資金用途監(jiān)管機制；豐富綠色信貸激勵機制等。

    中國綠色貸款發(fā)展中存在的問題及解決策略

資料來源：智研咨詢整理