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2020年中國金融租賃公司經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析[圖]

金融租賃陽芬 2021-08-30 01:27 來源：智研咨詢

金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

金融租賃品種

指標(biāo)	含義	產(chǎn)品特色	帶給客戶的利益
融資租賃	直接融資租賃是由承租人選設(shè)備，出租人（租賃公司）出資購買，并出租給承租人，租賃期內(nèi)租賃物所有權(quán)歸出租人，使用權(quán)歸承租人，租賃期滿承租人可選擇留購設(shè)備；租賃期內(nèi)承租人按期支付租金，折舊由承租人計(jì)提。	通過直接融資租賃的方式解決承租人的固定資產(chǎn)投資問題，并可以和其他金融工具綜合運(yùn)作，發(fā)揮不可替代的作用。	在客戶沒有足夠資金、或不占用資金的情況下完成必要的固定資產(chǎn)投資。
轉(zhuǎn)租賃	轉(zhuǎn)租人根據(jù)最終承租人（最終用戶）對設(shè)備的選擇，從原始出租人那里租入設(shè)備，轉(zhuǎn)租給最終承租人使用的交易安排。轉(zhuǎn)租賃是租賃公司同時兼有承租人和出租人雙重身份的一種租賃形式。	1、控制資產(chǎn)負(fù)債率。設(shè)備反映在租賃公司的資產(chǎn)負(fù)債表上，而不出現(xiàn)于承租企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表上。2、降低承租企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。3、出租人利用轉(zhuǎn)租人的租賃技能或租賃許可。	為了滿足客戶融資租賃的需求，可通過轉(zhuǎn)租賃的方式達(dá)到目的。
售后回租	售后回租是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。	適用于有大量優(yōu)質(zhì)固定資產(chǎn)，但急需現(xiàn)金的客戶。	客戶通過該項(xiàng)業(yè)務(wù)將固定資產(chǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，用以補(bǔ)充流動資金或購買新的設(shè)備。

資料來源：智研咨詢整理

一、金融租賃經(jīng)營現(xiàn)狀

智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國金融租賃行業(yè)市場行情動態(tài)及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示：我國金融租賃公司的設(shè)立受到嚴(yán)格的監(jiān)管，2007至2017年金融租賃公司數(shù)量的大幅增長，2017年后，由于金融監(jiān)管趨緊，金租公司的批籌進(jìn)度放緩，2018年沒有一家金租公司獲批成立；2020年唯一一家獲批的金租公司是中銀金融租賃。

2015-2020年我國新增金融租賃公司數(shù)量

資料來源：企查查、智研咨詢整理

截至2020年底，中國金融租賃公司已達(dá)68家，注冊資本達(dá)2557.45億元，金融租賃公司注冊資本排名前十的分別是工銀金融租賃、交銀金融租賃、國銀金融租賃、建信金融租賃、中銀金融租賃等，其中，工銀金融租賃注冊資本180億元，交銀金融租賃注冊資本140億元，國銀金融租賃注冊資本126.42億元。

2020年全國金融租賃公司注冊資本Top10

資料來源：企查查、智研咨詢整理

從注冊資本分布來看，注冊資本在30億元至50億元的公司數(shù)量最多，有18家公司，占比26%；其次為注冊資本在20億元至30億元的公司，有15家，占比22%；注冊資本在10億元-20億元以及50億元-100億元的公司有12家，占比18%。

2020年全國金融租賃公司注冊資本分布

資料來源：企查查、智研咨詢整理

從總資產(chǎn)來看，2020年，全國金融租賃公司總資產(chǎn)為32130億元，平均總資產(chǎn)為669.41億元，較上年增加約60億元；資產(chǎn)規(guī)模排名前十的金融租賃公司分別是交銀、國銀、工銀、民生、招銀、華融、建信、興業(yè)、華夏、光大，其中，交銀租賃和國銀租賃總資產(chǎn)分別是3093億元、3033億元，實(shí)現(xiàn)同比增長22.2%和16.1%。

2020年全國金融租賃公司資產(chǎn)規(guī)模及增速

資料來源：企查查、智研咨詢整理

2020年，資產(chǎn)規(guī)模在500-1000億元的金融租賃公司有11家，占比23%；資產(chǎn)規(guī)模在100億元-500億元的金融租賃公司有22家，占比46%；資產(chǎn)規(guī)模小于100億的金融租賃公司有5家，占比10%；資產(chǎn)規(guī)模在1000-2000億的金融租賃公司有7家，占比15%。

2020年全國金融租賃公司總資產(chǎn)分布