2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸行業(yè)市場全景調(diào)研及發(fā)展趨向研判報告

第一章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

第一節(jié) 2019-2023年中國宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析

一、貨幣供應(yīng)量增加，流動性增強(qiáng)

二、人民幣存款同比增加情況

三、人民幣貸款同比增長情況

第二節(jié) 2019-2023年中國金融市場運(yùn)行分析

一、貨幣市場交易活躍，貨幣市場利率整體上升

二、債券發(fā)行規(guī)?？焖贁U(kuò)大，銀行債券收益率總體上移

第三節(jié) 2019-2023年中國銀行業(yè)發(fā)展情況分析

第二章2019-2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析

第一節(jié) 2019-2023年中國消費(fèi)信貸政策監(jiān)管分析

一、經(jīng)濟(jì)政策對房貸的調(diào)控是“松緊”

二、鼓勵發(fā)展消費(fèi)信貸是信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的一大亮點(diǎn)

三、銀監(jiān)會加大力度推進(jìn)銀行中小企業(yè)金融服務(wù)

四、五部門聯(lián)手支持小額林農(nóng)貸款

五、征信制度日趨完善，將有法可依

第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信貸政策分析

第三章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)市場環(huán)境分析

第一節(jié) 2019-2023年房地產(chǎn)市場運(yùn)行分析

第二節(jié) 2019-2023年汽車行業(yè)市場運(yùn)行分析

一、產(chǎn)銷量方面：均呈爆發(fā)式增長

二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面：調(diào)整效果明顯，低排量品種表現(xiàn)良好

三、自主品牌方面：表現(xiàn)搶眼，穩(wěn)居市場占有率第一

四、經(jīng)濟(jì)效益方面：加快改善，加速上升

五、進(jìn)出口方面：出口降幅趨緩，進(jìn)口止跌回升

第四章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)整體運(yùn)行態(tài)勢分析

第一節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行運(yùn)行總況

一、從六家銀行年報看商業(yè)銀行經(jīng)營模式現(xiàn)狀

二、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

三、2023年商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析

第二節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸市場運(yùn)行動態(tài)分析

一、商業(yè)銀行個人信貸余額大幅增長

二、商業(yè)銀行個人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升

三、個人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類日趨豐富

四、個人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化

第三節(jié) 2019-2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)模分析

一、個人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分

二、汽車貸款業(yè)務(wù)增速情況

第四節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)面臨機(jī)遇和挑戰(zhàn)

第五章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸產(chǎn)品深度剖析

第一節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人住房貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、種類多樣化

二、市場細(xì)分化

三、產(chǎn)品創(chuàng)新化

四、服務(wù)層次化

第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人汽車貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、創(chuàng)新經(jīng)營模式

二、變換營銷策略

三、拓展業(yè)務(wù)范圍

四、加強(qiáng)合作力度

第三節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、貸款對象基本條件對比

二、貸款金額與貸款利率對比

三、貸款期限和還款方式對比

第四節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信用貸款產(chǎn)品同業(yè)分析

一、貸款門檻對比

二、貸款額度對比

三、貸款費(fèi)用對比

四、貸款對象對比

第六章2019-2023年中國銀行個人信貸業(yè)務(wù)參與主體分析

第一節(jié) 2023年國有商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析

一、工商銀行

二、建設(shè)銀行

三、中國銀行

第二節(jié) 2023年股制商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析

一、交通銀行

二、招商銀行

三、上海浦東發(fā)展銀行

四、中信銀行

五、民生銀行

六、深圳發(fā)展銀行

七、興業(yè)銀行

八、華夏銀行

第三節(jié) 2023年城市商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析

一、北京銀行

二、南京銀行

三、寧波銀行

第七章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)營銷解析

第一節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)營銷現(xiàn)狀

一、商業(yè)銀行注重實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)與虛擬渠道的結(jié)合

二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)營銷模式

1、報紙營銷

2、網(wǎng)絡(luò)營銷

3、推介會營銷

第二節(jié) 2019-2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道分析

一、2023年商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分布總體分析

二、2023年商業(yè)銀行自助設(shè)備總體分析

三、2023年商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行總體分析

四、2023年商業(yè)銀行手機(jī)銀行和電話銀行總體分析

第八章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)營銷策略分析

第一節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務(wù)營銷活動

一、農(nóng)業(yè)銀行“好時貸”個貸品牌營銷

二、招商銀行個貸媒介營銷

三、法國興業(yè)銀行房貸客戶獎勵計劃

第二節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行其他個人貸款業(yè)務(wù)營銷活動

一、招商銀行攜“車購易”參加車展?fàn)I銷活動

二、渣打銀行“現(xiàn)貸派”網(wǎng)絡(luò)論壇話題營銷

第九章2019-2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理分析

第一節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理分析

一、管理層面：制定個貸差別化信貸政策

二、方法層面：采用個人信用評分卡工具

三、技術(shù)層面：提高個人貸款信息化管理水平

第二節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理分析

一、控制標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)注交易的真實(shí)性

二、風(fēng)險分散：展開合作降低風(fēng)險

第三節(jié) 2019-2023年中國商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理分析

第十章2019-2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究

第一節(jié) 2019-2023年商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、產(chǎn)品創(chuàng)新：農(nóng)業(yè)銀行推出房貸組合拳

二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展“點(diǎn)按揭”

三、模式創(chuàng)新：中信銀行“二手房直通車”

四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行“隨薪供”

五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國）“活利貸”

第二節(jié) 2019-2023年商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、模式創(chuàng)新：招商銀行車貸新方案

二、產(chǎn)品創(chuàng)新：銀行“車庫車位”貸款業(yè)務(wù)

三、2023年商業(yè)銀行個人經(jīng)營性貸款創(chuàng)新分析

第三節(jié) 工商銀行“百榮模式”個人經(jīng)營貸款

一、模式創(chuàng)新：中國銀行“信貸工廠”

二、產(chǎn)品創(chuàng)新：招商銀行個人“生意貸”

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務(wù)

第四節(jié) 2023年商業(yè)銀行其他個人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析

一、擔(dān)保方式的創(chuàng)新

二、網(wǎng)絡(luò)貸款模式

第十一章2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢探析

第一節(jié) 2024-2030年銀行個人信貸業(yè)務(wù)參與主體趨勢分析

一、商業(yè)銀行向零售銀行轉(zhuǎn)型的趨勢明顯

二、股制銀行在個人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展分析

第二節(jié) 2024-2030年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)新趨勢探析

一、個貸同業(yè)競爭激烈，差異化經(jīng)營方能突圍

二、房價攀升暗藏風(fēng)險，銀行謹(jǐn)慎發(fā)放房貸

三、汽車金融快速增長，車貸業(yè)務(wù)或成新增長點(diǎn)

第十二章2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)投資環(huán)境解析

第一節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、2023年中國宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

二、金融市場運(yùn)行

三、銀行業(yè)發(fā)展變化情況

第二節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析

一、財政政策

二、貨幣政策

三、匯率情況

四、刺激內(nèi)需的政策

第三節(jié) 2024-2030年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)市場環(huán)境分析

一、國家重拳出擊支持房地產(chǎn)市場回暖

二、汽車行業(yè)呈現(xiàn)了快速復(fù)蘇的態(tài)勢

第十三章2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略研究

第一節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資概況

一、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資特性

二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)具有良好的投資價值

第二節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)投資機(jī)會分析

一、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)投資熱點(diǎn)

二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)投資吸引力分析

第三節(jié) 2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)投資風(fēng)險及防范

一、金融風(fēng)險分析

二、政策風(fēng)險分析

三、管理風(fēng)險

第十四章2024-2030年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略建議

第一節(jié) 轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，積極拓展個人信貸業(yè)務(wù)

第二節(jié) 完善風(fēng)險管理機(jī)制，建立個人信用評分卡機(jī)制

一、個人信用評分指標(biāo)選取原則

二、消費(fèi)信貸風(fēng)險的分析評估

第三節(jié) 產(chǎn)品和客戶雙輪驅(qū)動，實(shí)施全方位產(chǎn)品營銷策略

一、實(shí)施客戶細(xì)分策略

二、建立個人信貸業(yè)務(wù)特色品牌

三、聯(lián)動營銷和交叉銷售

四、實(shí)施關(guān)系營銷策略

第四節(jié) 優(yōu)化考核激勵體系，提升客戶經(jīng)理的營銷動力

一、建設(shè)個貸專業(yè)化團(tuán)隊

二、構(gòu)建考核與激勵體系

第五節(jié) 加強(qiáng)金融同業(yè)合作，提高個貸業(yè)務(wù)核心競爭力

圖表目錄

圖表 1 近年來銀行間債券市場主要債券品種發(fā)行量變化情況

圖表 2 2023年汽車銷量走勢

圖表 3 2023年乘用車銷量走勢

圖表 4 2023年商用車產(chǎn)銷走勢

圖表 5 1.6l及以下乘用車銷量變化情況

圖表 6 工商銀行成立和上市時間表

圖表 7 建設(shè)銀行成立和上市時間表

圖表 8 四家中小型股制銀行成立和上市時間表

圖表 9 周轉(zhuǎn)率指標(biāo)

圖表 10 流動性指標(biāo)

圖表 11 六家銀行杜邦分析

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