2024-2030年中國開放銀行行業(yè)市場運行格局及未來趨勢研判報告

第一章開放銀行相關概述

1.1 開放銀行基本介紹

1.1.1 開放銀行定義

1.1.2 發(fā)展基礎條件

1.1.3 模式主體功能

1.1.4 傳統(tǒng)模式對比

1.2 中國開放銀行發(fā)展進程

1.2.1 銀行轉(zhuǎn)型演進

1.2.2 發(fā)展階段歷程

1.2.3 發(fā)展建設路徑

1.2.4 發(fā)展建設意義

1.2.5 建設關鍵難點

第二章2019-2023年全球開放銀行發(fā)展狀況綜述

2.1 2019-2023年全球開放銀行發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.1 全球發(fā)展歷程

2.1.2 國內(nèi)外發(fā)展對比

2.1.3 典型國家比較

2.1.4 具體發(fā)展模式

2.1.5 銀企合作機遇

2.1.6 程序接口標準

2.2 歐洲

2.2.1 相關政策分析

2.2.2 發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.2.3 數(shù)字銀行發(fā)展

2.3 亞太地區(qū)

2.3.1 發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.3.2 發(fā)展典型特點

2.3.3 日韓發(fā)展狀況

2.4 美國

2.4.1 政府監(jiān)管狀況

2.4.2 發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.4.3 發(fā)展典型特點

2.4.4 API開發(fā)實踐

2.5 英國

2.6 新加坡

2.7 澳大利亞

第三章2019-2023年開放銀行發(fā)展環(huán)境分析

3.1 政策環(huán)境

3.1.1 程序接口規(guī)范

3.1.2 政策監(jiān)管欠缺

3.1.3 國家政策引導

3.1.4 科技支持政策

3.1.5 銀行業(yè)發(fā)展政策

3.1.6 香港監(jiān)管政策

3.2 經(jīng)濟環(huán)境

3.2.1 宏觀經(jīng)濟概況

3.2.2 數(shù)字經(jīng)濟規(guī)模

3.2.3 金融運行狀況

3.2.4 區(qū)域金融運行

3.2.5 對外經(jīng)濟分析

3.2.6 投資環(huán)境情況

3.2.7 宏觀經(jīng)濟展望

3.3 技術環(huán)境

3.3.1 API經(jīng)濟格局

3.3.2 技術實現(xiàn)方式

3.3.3 金融科技發(fā)展

3.3.4 電子信息產(chǎn)業(yè)增速

3.3.5 電子信息設備規(guī)模

3.4 中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況

1.1.1 移動互聯(lián)網(wǎng)接入流量

1.1.2 網(wǎng)民總體規(guī)模狀況

1.1.3 城鄉(xiāng)網(wǎng)民結(jié)構(gòu)狀況

1.1.4 互聯(lián)網(wǎng)應用發(fā)展情況

1.1.5 網(wǎng)絡支付用戶規(guī)模

第四章2019-2023年中國銀行業(yè)運行狀況

4.1 2019-2023年中國銀行業(yè)發(fā)展狀況

4.1.1 行業(yè)主體規(guī)模

4.1.2 行業(yè)運行狀況

4.1.3 賬戶開立情況

4.1.4 支付系統(tǒng)運行

4.1.5 服務網(wǎng)點規(guī)模

4.1.6 海外業(yè)務布局

4.1.7 競爭格局變化

4.1.8 轉(zhuǎn)型發(fā)展動因

4.2 2019-2023年商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展狀況

4.2.1 總體運行分析

4.2.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求

4.2.3 5G技術推進轉(zhuǎn)型

4.2.4 開放銀行轉(zhuǎn)型意義

4.2.5 開放銀行轉(zhuǎn)型路徑

4.3 互聯(lián)網(wǎng)時代商業(yè)銀行競爭分析

4.3.1 商業(yè)銀行面臨挑戰(zhàn)

4.3.2 商業(yè)銀行發(fā)展契機

4.3.3 商業(yè)銀行競爭障礙

4.3.4 商業(yè)銀行競爭策略

4.4 網(wǎng)上銀行業(yè)務發(fā)展分析

4.4.1 網(wǎng)上銀行業(yè)務種類

4.4.2 網(wǎng)上銀行發(fā)展歷程

4.4.3 網(wǎng)上銀行市場規(guī)模

4.4.4 手機銀行交易規(guī)模

4.4.5 互聯(lián)網(wǎng)金融影響分析

4.4.6 發(fā)展存在問題及對策

4.4.7 網(wǎng)絡銀行發(fā)展趨勢

4.4.8 手機銀行發(fā)展趨勢

4.5 新冠疫情對銀行業(yè)發(fā)展影響

4.5.1 行業(yè)總體影響

4.5.2 信貸業(yè)務影響

4.5.3 資產(chǎn)質(zhì)量影響

4.5.4 其他業(yè)務影響

4.5.5 助推開放銀行

第五章2019-2023年中國開放銀行發(fā)展狀況綜述

5.1 2019-2023年中國開放銀行總體發(fā)展狀況

5.1.1 金融生態(tài)發(fā)展環(huán)境

5.1.2 開放銀行理念創(chuàng)新

5.1.3 開放銀行發(fā)展現(xiàn)狀

5.1.4 開放銀行發(fā)展特點

5.1.5 開放銀行業(yè)務形式

5.1.6 開放銀行客戶需求

5.1.7 發(fā)展驅(qū)動因素分析

5.2 中國開放銀行參與主體發(fā)展分析

5.2.1 開放銀行主體全景

5.2.2 開放銀行影響分析

5.2.3 開放銀行構(gòu)建模式

5.2.4 主體競爭合作分析

5.2.5 銀企主體合作意義

5.3 開放銀行特征的新模式運作分析

5.3.1 開放銀行設計構(gòu)架

5.3.2 API應用流程

5.3.3 技術能力開放

5.3.4 數(shù)據(jù)共享模式

5.3.5 服務開放模式

5.3.6 平臺開放模式

5.3.7 鏈接層次分析

5.4 中國開放銀行發(fā)展模式分析

5.4.1 業(yè)務模式創(chuàng)新

5.4.2 發(fā)展模式分析

5.4.3 發(fā)展模式對比

5.4.4 盈利模式探討

5.4.5 發(fā)展成功要素

5.5 中國開放銀行發(fā)展核心能力分析

5.5.1 發(fā)展核心能力

5.5.2 開放戰(zhàn)略思維能力

5.5.3 生態(tài)構(gòu)建能力

5.5.4 數(shù)據(jù)資產(chǎn)化能力

5.5.5 科技開發(fā)能力

5.5.6 基礎運營能力

5.5.7 敏捷組織能力

5.6 中國開放銀行發(fā)展難題

5.6.1 行業(yè)潛在問題

5.6.2 發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

5.6.3 實踐存在不足

5.6.4 數(shù)據(jù)開放難題

5.7 中國開放銀行發(fā)展策略與建議

5.7.1 開放銀行發(fā)展建議

5.7.2 開放銀行發(fā)展對策

5.7.3 中小銀行發(fā)展建議

5.7.4 構(gòu)建風險防控體系

5.8 中國開放銀行政策規(guī)范建設建議

5.8.1 建立監(jiān)管框架

5.8.2 監(jiān)管規(guī)范建議

5.8.3 制定行業(yè)標準

5.8.4 建立監(jiān)管平臺

5.8.5 加強行業(yè)自律

第六章中國開發(fā)銀行發(fā)展案例分析

6.1 國外開放銀行案例分析

6.1.1 西班牙對外銀行（BBVA）

6.1.2 星展銀行（DBS Group）

6.1.3 德國Fidor Bank

6.1.4 韓國Kakao Bank

6.1.5 美國Yodlee

6.2 中國銀行

6.2.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.2.2 經(jīng)營狀況分析

6.2.3 中銀開放平臺

6.2.4 數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展

6.3 中國工商銀行

6.3.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.3.2 經(jīng)營狀況分析

6.3.3 開放銀行建設

6.3.4 生態(tài)體系搭建

6.3.5 API開放平臺

6.4 光大銀行

6.4.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.4.2 經(jīng)營狀況分析

6.4.3 開放銀行建設

6.4.4 發(fā)展探索方式

6.4.5 案例效果分析

6.4.6 風險管理體系

6.5 中信銀行

6.5.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.5.2 經(jīng)營狀況分析

6.5.3 開放銀行布局

6.5.4 數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果

6.6 上海浦東發(fā)展銀行

6.6.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.6.2 經(jīng)營狀況分析

6.6.3 發(fā)展建設狀況

6.6.4 開放運營體系

6.6.5 開放銀行進展

6.7 四川新網(wǎng)銀行

6.7.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.7.2 經(jīng)營狀況分析

6.7.3 發(fā)展策略布局

6.7.4 開放銀行案例

6.7.5 數(shù)字化運行策略

6.8 中信百信銀行

6.8.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.8.2 經(jīng)營狀況分析

6.8.3 開發(fā)銀行模式

6.8.4 平臺合作項目

6.8.5 合作發(fā)展動態(tài)

6.9 億聯(lián)銀行

6.9.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.9.2 經(jīng)營狀況分析

6.9.3 實踐探索經(jīng)驗

6.9.4 開放銀行實踐

6.9.5 金融連接器

6.10 中國其他銀行案例

6.10.1 建設銀行

6.10.2 民生銀行

6.10.3 江蘇銀行

6.10.4 興業(yè)銀行

第七章2019-2023年中國開放銀行與數(shù)字銀行發(fā)展情況

7.1 2019-2023年中國數(shù)字銀行發(fā)展狀況分析

7.1.1 數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀

7.1.2 數(shù)字銀行特點

7.1.3 銀行數(shù)字化本質(zhì)

7.1.4 銀行數(shù)字化維度

7.1.5 銀行數(shù)字化痛點

7.1.6 數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑

7.1.7 數(shù)字化機遇與挑戰(zhàn)

7.2 2023年疫情對數(shù)字銀行發(fā)展影響

7.2.1 凸顯數(shù)字銀行業(yè)務便利優(yōu)勢

7.2.2 凸顯數(shù)字銀行業(yè)務普惠特性

7.2.3 引導數(shù)字銀行業(yè)務創(chuàng)新方向

7.3 中國數(shù)字銀行發(fā)展策略

7.3.1 加強客戶端服務

7.3.2 提升風控管理水平

7.3.3 信息化基礎設施建設

7.3.4 加快監(jiān)管信息化建設

7.4 中國數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型開放銀行發(fā)展狀況

7.4.1 數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型機遇

7.4.2 數(shù)字銀行轉(zhuǎn)型案例

7.4.3 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢

第八章2019-2023年中國開放銀行與金融科技發(fā)展情況

8.1 中國金融科技產(chǎn)業(yè)關鍵技術剖析

8.2 云計算技術在金融領域的應用

8.2.1 技術應用現(xiàn)狀

8.2.2 應用價值探析

8.2.3 應用關鍵技術

8.2.4 應用場景解讀

8.2.5 典型產(chǎn)品對比

8.3 大數(shù)據(jù)技術在金融領域的應用

8.3.1 應用價值探析

8.3.2 應用關鍵技術

8.3.3 應用場景解讀

8.3.4 典型產(chǎn)品對比

8.4 人工智能在金融領域的應用

8.4.1 應用價值探析

8.4.2 應用關鍵技術

8.4.3 應用場景解讀

8.4.4 典型產(chǎn)品對比

8.5 區(qū)塊鏈技術在金融領域的應用

8.5.1 金融領域現(xiàn)狀

8.5.2 應用價值探析

8.5.3 應用關鍵技術

8.5.4 應用場景解讀

8.5.5 典型產(chǎn)品對比

8.5.6 交易平臺建設

8.5.7 應用發(fā)展建議

8.6 金融科技關鍵技術在開放銀行中的應用

8.6.1 金融科技應用環(huán)節(jié)

8.6.2 數(shù)據(jù)共享技術應用

8.6.3 區(qū)塊鏈技術應用

8.6.4 分布式技術應用

8.6.5 人工智能應用

8.6.6 物聯(lián)網(wǎng)應用

8.7 開放銀行與金融科技的相互發(fā)展支持

8.7.1 政策支持指導

8.7.2 企業(yè)角色作用

8.7.3 企業(yè)合作狀況

8.7.4 金融科技機遇

第九章2019-2023年中國開放銀行投資分析

9.1 行業(yè)投資機會

9.1.1 銀行業(yè)IT投資規(guī)模

9.1.2 各行IT投資規(guī)模

9.1.3 金融科技投資規(guī)模

9.1.4 金融科技投資領域

9.2 行業(yè)投資風險

9.2.1 業(yè)務風險

9.2.2 操作風險

9.2.3 合規(guī)風險

9.2.4 外部風險

9.2.5 系統(tǒng)性風險

9.2.6 網(wǎng)絡安全風險

9.2.7 商業(yè)模式風險

9.3 行業(yè)進入壁壘

9.3.1 技術壁壘

9.3.2 市場壁壘

9.3.3 人才壁壘

9.3.4 資金壁壘

9.4 行業(yè)投資策略

9.4.1 維持低投入現(xiàn)狀

9.4.2 擴大業(yè)務范疇

9.4.3 提高市場份額

9.4.4 充分把握機會

第十章2024-2030年中國開放銀行發(fā)展前景及趨勢預測

10.1 中國銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析

10.1.1 行業(yè)總體經(jīng)營展望

10.1.2 商業(yè)銀行發(fā)展展望

10.1.3 上市銀行發(fā)展趨勢

10.1.4 中小銀行發(fā)展重點

10.1.5 金融科技創(chuàng)新融合

10.1.6 信息化發(fā)展趨勢

10.1.7 銀行業(yè)營銷趨勢

10.2 中國開放銀行發(fā)展前景與趨勢

10.2.1 行業(yè)發(fā)展機遇

10.2.2 電子賬戶機遇

10.2.3 服務發(fā)展趨勢

10.2.4 體系發(fā)展趨勢

10.2.5 風險與監(jiān)管趨勢

10.2.6 發(fā)展模式展望

10.2.7 未來發(fā)展趨勢

10.3 2024-2030年中國開放銀行預測分析

10.3.1 2024-2030年中國開放銀行發(fā)展影響因素分析

10.3.2 2024-2030年中國金融科技產(chǎn)業(yè)營收規(guī)模預測

附錄：

附錄一：金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃

附錄二：商業(yè)銀行應用程序接口安全管理規(guī)范

圖表目錄

圖表 API分類及標準

圖表 行業(yè)相關政策

圖表 香港開放銀行監(jiān)管歷程

圖表 商業(yè)銀行多方向轉(zhuǎn)型突圍

圖表 中國網(wǎng)上銀行發(fā)展歷程

圖表 國內(nèi)部分銀行開放銀行發(fā)展情況

圖表 中國開放銀行發(fā)展情況

圖表 開放銀行發(fā)展驅(qū)動力

圖表 開放銀行發(fā)展主體全景

圖表 中國開放銀行合作發(fā)展模式

圖表 API在開放銀行中運作流程

圖表 建設銀行開放銀行管理平臺

圖表 開放銀行數(shù)據(jù)共享路徑

圖表 開放銀行數(shù)據(jù)共享模式

圖表 開放銀行服務模式

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