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網上銀行又稱網絡銀行、在線銀行或電子銀行,它是各銀行在互聯(lián)網中設立的虛擬柜臺,銀行利用網絡技術,通過互聯(lián)網向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對賬、行內轉賬、跨行轉賬、信貸、網上證券、投資理財等傳統(tǒng)服務項目,使客戶足不出戶就能夠安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。
智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國網上銀行行業(yè)市場發(fā)展前景及競爭格局預測報告》共十章。首先介紹了網上銀行行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、網上銀行整體運行態(tài)勢等,接著分析了網上銀行行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀,然后介紹了網上銀行市場競爭格局。隨后,報告對網上銀行做了重點企業(yè)經營狀況分析,最后分析了網上銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對網上銀行產業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資網上銀行行業(yè),本報告是您不可或缺的重要工具。本研究報告數據主要采用國家統(tǒng)計數據,海關總署,問卷調查數據,商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統(tǒng)計局,部分行業(yè)統(tǒng)計數據主要來自國家統(tǒng)計局及市場調研數據,企業(yè)數據主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數據庫及證券交易所等,價格數據主要來自于各類市場監(jiān)測數據庫。
第一章網上銀行相關概述
1.1 網上銀行的概念及分類
1.1.1 網上銀行的定義
1.1.2 網上銀行的分類
1.1.3 網上銀行業(yè)務介紹
1.1.4 網上銀行產生發(fā)展的動力與基礎分析
1.2 網上銀行的特點及優(yōu)勢
1.2.1 網絡銀行的基本特點
1.2.2 網上銀行的優(yōu)勢
1.2.3 網上銀行與傳統(tǒng)銀行的比較優(yōu)勢
1.3 網上銀行的服務功能
1.3.1 網上銀行提供的服務類別
1.3.2 網上銀行基礎服務
1.3.3 網上銀行衍生服務
1.4 網上銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
1.4.1 銷售渠道不同
1.4.2 服務存在差異
1.4.3 業(yè)務范圍不同
1.5 網上銀行對社會經濟產生三大影響
1.5.1 促進商務創(chuàng)新
1.5.2 推動經濟活動虛擬化
第二章2017-2021年世界網上銀行的發(fā)展
2.1 2017-2021年國外網上銀行發(fā)展概述
2.1.1 國外網上銀行業(yè)發(fā)展歷史
2.1.2 國外網絡銀行業(yè)務范圍淺析
2.1.3 全球網上銀行滲透率概況
2.1.4 發(fā)達國家網絡銀行與我國對比簡析
2.1.5 外國典型網絡銀行特色業(yè)務分析
2.2 國外網絡銀行的發(fā)展模式分析
2.2.1 大銀行的網絡銀行發(fā)展模式
2.2.2 社區(qū)銀行的網絡銀行發(fā)展模式
2.2.3 純網絡銀行的發(fā)展模式
2.2.4 對我國的啟示
2.3 美國
2.3.1 美國網絡銀行發(fā)展的主要特點
2.3.2 美國網上銀行業(yè)務用戶分類概況
2.3.3 美國使用網銀交易用戶比例劇增
2.3.4 美國消費者對網上銀行滿意度高
2.4 歐洲
2.4.1 歐洲網上銀行使用率分析
2.4.2 英國網銀用戶占成年網民半數
2.4.3 法國網上銀行市場發(fā)展迅猛
2.4.4 德國網絡銀行市場發(fā)展迅速
2.5 亞洲
2.5.1 韓國網上銀行發(fā)展突飛猛進
2.5.2 日本網絡銀行采用的安全措施
2.5.3 香港網上銀行服務種類概況
2.5.4 臺灣網絡銀行發(fā)展概況
第三章2017-2021年中國網上銀行的發(fā)展
3.1 中國網上銀行發(fā)展概述
3.1.1 我國網上銀行的產生及發(fā)展特點
3.1.2 我國網絡銀行的業(yè)務范疇介紹
3.1.3 中國網上銀行發(fā)展狀況綜述
3.1.4 中國網上銀行發(fā)展面臨的生存環(huán)境
3.1.5 網絡銀行在現(xiàn)代金融市場扮演重要角色
3.2 2017-2021年中國網上銀行發(fā)展現(xiàn)狀
3.2.1 網上銀行發(fā)展規(guī)模
3.2.2 網上銀行發(fā)展特點
3.2.3 網上銀行發(fā)展狀況
3.3 網銀與現(xiàn)代金融組織理論發(fā)展綜述
3.3.1 淺析金融組織的經濟學
3.3.2 透析不完全信息與金融組織理論的框架
3.3.3 網絡銀行組織的理論解讀
3.3.4 現(xiàn)代金融組織理論的發(fā)展動力及機理
3.4 中小銀行開展網上銀行業(yè)務分析
3.4.1 首家小企業(yè)網上銀行開始運營
3.4.2 發(fā)展網上銀行業(yè)務能提升中小銀行競爭力
3.4.3 中小銀行開展網上銀行業(yè)務具有特殊優(yōu)勢
3.4.4 中小銀行開展網上銀行業(yè)務的定位與策略探討
3.5 網上銀行的全面收費分析
3.5.1 國有四大銀行引領網上銀行進入收費時代
3.5.2 網上銀行收費標準透析
3.5.3 我國網上銀行掀起漲價風波
3.5.4 網上支付收費惹爭議
3.6 2017-2021年網上銀行發(fā)展存在的問題
3.6.1 我國網絡銀行業(yè)務發(fā)展與國外的差距
3.6.2 我國網上銀行發(fā)展面臨的主要障礙
3.6.3 阻礙中國網上銀行發(fā)展的四大因素
3.6.4 制約我國網上銀行業(yè)務發(fā)展的瓶頸分析
3.7 2017-2021年網上銀行發(fā)展的對策
3.7.1 網絡銀行業(yè)務的整體發(fā)展策略
3.7.2 促進中國網上銀行發(fā)展的對策
3.7.3 我國網絡銀行深層次發(fā)展戰(zhàn)略分析
3.7.4 淺析金融機構開展網上銀行業(yè)務的運作策略
第四章網上銀行的用戶分析
4.1 個人網上銀行的使用狀況
4.1.1 調查背景
4.1.2 主要使用人群
4.1.3 主要了解渠道
4.1.4 發(fā)展的關鍵因素
4.2 個人網上銀行的用戶特征透析
4.2.1 使用率與滲透率
4.2.2 用戶細分
4.2.3 用戶特征
4.2.4 用戶上網時長分布
4.3 個人網上銀行用戶調查
4.3.1 個人網銀用戶屬性
4.3.2 個人網銀用戶行為特征
4.3.3 個人網銀用戶偏好及滿意度
第五章網上銀行的安全與風險分析
5.1 淺析網上銀行的安全性
5.1.1 網上銀行的安全問題思考
5.1.2 銀行交易系統(tǒng)的安全性分析
5.1.3 網絡通訊的安全性探討
5.1.4 客戶的安全意識分析
5.2 美國網上銀行面臨的風險及控制
5.2.1 九大風險
5.2.2 風險管理
5.2.3 內部控制
5.2.4 技術策略
5.2.5 其他方面
5.3 中國發(fā)展網上銀行存在的風險
5.3.1 從技術角度分析
5.3.2 從業(yè)務角度分析
5.3.3 從法律角度分析
5.4 探索網上銀行的風險控制體系
5.4.1 宏觀層面的風險控制
5.4.2 中觀層面的風險控制
5.4.3 微觀層面的風險控制
5.5 網上銀行的風險管理探討
5.5.1 內涵保證的管理
5.5.2 外延保證的管理
第六章2017-2021年網上銀行的監(jiān)管分析
6.1 全球網上銀行的監(jiān)管概況
6.1.1 世界網銀的法律定義和分類
6.1.2 世界網銀的法律實施和安全保障
6.1.3 世界網銀的監(jiān)管方式和監(jiān)管內容
6.1.4 世界網銀的消費者權益保護
6.1.5 世界網銀的監(jiān)管層次和監(jiān)管模式
6.2 中國網上銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀分析
6.2.1 我國網上銀行監(jiān)管制度體系已基本建立
6.2.2 目前網上銀行監(jiān)管體制已不適應業(yè)務發(fā)展實踐
6.2.3 對網上銀行的風險監(jiān)管不足
6.2.4 對網上銀行信息披露監(jiān)管不足
6.3 中央銀行網上銀行監(jiān)管體系的建設
6.3.1 央行在制定網銀監(jiān)管體制中面臨的難題
6.3.2 央行實施網上銀行監(jiān)管的主要內容
6.3.3 央行完善網上銀行監(jiān)管體制的對策
6.4 中國網上銀行法律監(jiān)管制度的缺陷
6.4.1 機構型監(jiān)管體制導致網上銀行監(jiān)管出現(xiàn)真空
6.4.2 網上銀行監(jiān)管法律體系不健全
6.4.3 監(jiān)管目標缺乏對客戶合法權益的保護
6.4.4 市場準入條件模糊
6.5 完善網上銀行監(jiān)管體制的對策分析
6.5.1 我國網上銀行監(jiān)管制度完善的宗旨
6.5.2 我國網上銀行監(jiān)管制度完善的具體措施
6.5.3 我國網上銀行法律監(jiān)管制度的完善對策
第七章開展網銀服務的各大銀行分析
7.1 中國銀行股份有限公司
7.1.1 企業(yè)簡介
7.1.2 中國銀行經營狀況分析
7.1.3 中國銀行個人網上銀行服務內容
7.1.4 中行網上銀行個人業(yè)務實行新方案
7.1.5 中國銀行網上銀行跨越式發(fā)展
7.2 中國工商銀行股份有限公司
7.2.1 企業(yè)簡介
7.2.2 工商銀行經營狀況分析
7.2.3 工行網上銀行發(fā)展動態(tài)
7.3 中國建設銀行股份有限公司
7.3.1 企業(yè)簡介
7.3.2 建設銀行經營狀況分析
7.3.3 建設銀行個人網上銀行的功能介紹
7.3.4 建行網上銀行發(fā)展動態(tài)
7.3.5 建設銀行的網銀安全性透析
7.4 中國農業(yè)銀行股份有限公司
7.4.1 企業(yè)簡介
7.4.2 農業(yè)銀行經營狀況分析
7.4.3 農業(yè)銀行網上銀行業(yè)務的五大特點
7.4.4 農行網上銀行業(yè)務加快發(fā)展
7.5 招商銀行股份有限公司
7.5.1 企業(yè)簡介
7.5.2 招商銀行經營狀況分析
7.5.3 招商銀行網上銀行業(yè)務綜述
7.5.4 招行網上個人銀行有效客戶超千萬
7.6 交通銀行股份有限公司
7.6.1 企業(yè)簡介
7.6.2 交通銀行經營狀況分析
7.6.3 交通銀行網上銀行發(fā)展現(xiàn)狀及展望
7.6.4 交通銀行企業(yè)網上銀行業(yè)務介紹
第八章2017-2021年網上銀行市場競爭與營銷分析
8.1 2017-2021年網上銀行市場競爭概況
8.1.1 網上銀行的生存競爭環(huán)境透析
8.1.2 網上銀行成為中外銀行業(yè)拓展熱土
8.1.3 網上銀行為境外銀行開拓中國市場帶來契機
8.1.4 國內網上銀行競爭劣勢
8.1.5 網上銀行的競爭策略探討
8.2 網上銀行的營銷環(huán)境透析
8.2.1 宏觀環(huán)境
8.2.2 微觀環(huán)境
8.2.3 SWOT分析
8.3 網上銀行的市場定位及發(fā)展戰(zhàn)略
8.3.1 客戶群體的細分
8.3.2 目標市場定位
8.3.3 營銷戰(zhàn)略選擇
8.4 網上銀行的整合營銷分析
8.4.1 網銀成為銀行業(yè)整合營銷的重要手段
8.4.2 網銀業(yè)開展整合營銷的必要性
8.4.3 整合營銷的戰(zhàn)略價值解析
8.4.4 網上銀行整合營銷的目標及其原理探討
第九章網上銀行的法律環(huán)境分析
9.1 網上銀行的相關法律法規(guī)
9.1.1 中華人民共和國中國人民銀行法
9.1.2 網上銀行業(yè)務管理暫行辦法
9.1.3 電子銀行業(yè)務管理辦法
9.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
9.1.5 中華人民共和國電子簽名法
9.2 網上銀行的相關法律問題
9.2.1 網上銀行的市場準入條件
9.2.2 網上貸款的相關法律
9.2.3 電子簽名的法律效力問題
9.2.4 網上銀行的稅收征管法規(guī)
9.3 網上支付面臨的法律環(huán)境
9.3.1 淺析網上支付手段的法律效力
9.3.2 電子支票的法律效力分析
9.3.3 電子現(xiàn)金的法律地位探討
9.3.4 網上支付違法活動的懲罰規(guī)定
9.4 網上銀行業(yè)務糾紛的政策法規(guī)
9.4.1 歸責原則
9.4.2 民事責任
第十章網上銀行的發(fā)展前景與趨勢分析
10.1 網上銀行的市場前景展望
10.1.1 網上銀行發(fā)展前景廣闊
10.1.2 中國網銀市場將迎來穩(wěn)定的增長時期
10.1.3 未來中國網上銀行發(fā)展的動力
10.1.4 網上銀行將成為未來中小銀行發(fā)展突破口
10.1.5 2022-2028年中國網上銀行市場規(guī)模預測
10.2 網上銀行的未來發(fā)展趨勢探討
10.2.1 網絡銀行的六大發(fā)展趨向
10.2.2 我國網上銀行的理財業(yè)務比重將逐漸提高
10.2.3 未來網絡銀行將逐步向虛擬銀行轉變 (ZY TL)
部分圖表目錄:
圖表 美國不同年齡網民網上賬戶的分類情況
圖表 美國消費者對各項網上服務的滿意度
圖表 歐洲主要國家網上銀行使用情況
圖表 中國主要金融服務類媒體月度覆蓋人數趨勢
圖表 中國企業(yè)網上銀行市場份額(基于交易量)
圖表 中國部分銀行電子銀行產品升級動態(tài)
圖表 農行網上銀行業(yè)務收費標準
圖表 個人網上銀行TOP5品牌的用戶滲透率
圖表 個人網上銀行的使用群體
圖表 個人網上銀行用戶的區(qū)域分布
圖表 個人網上銀行用戶的年齡分布
圖表 個人網上銀行用戶的性別比例
圖表 個人網上銀行用戶的婚姻狀況
圖表 個人網上銀行用戶的學歷分布
圖表 個人網上銀行用戶的職業(yè)分布
圖表 個人網上銀行用戶的周上網時間分布
圖表 2017-2021年中國銀行總資產及凈資產規(guī)模
圖表 2017-2021年中國銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2017-2021年中國銀行凈利潤及增速
圖表 2021年中國銀行主營業(yè)務分行業(yè)、產品、地區(qū)
圖表 2017-2021年中國銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2017-2021年中國銀行凈資產收益率
圖表 2017-2021年中國銀行短期償債能力指標
圖表 2017-2021年中國銀行資產負債率水平
圖表 2017-2021年中國銀行運營能力指標
圖表 中行個人網上銀行系統(tǒng)統(tǒng)一限額人民幣
圖表 中行企業(yè)網上銀行系統(tǒng)統(tǒng)一限額人民幣
圖表 2017-2021年工商銀行總資產及凈資產規(guī)模
圖表 2017-2021年工商銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2017-2021年工商銀行凈利潤及增速
圖表 2021年工商銀行主營業(yè)務分行業(yè)、產品、地區(qū)
圖表 2017-2021年工商銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2017-2021年工商銀行凈資產收益率
圖表 2017-2021年工商銀行短期償債能力指標
圖表 2017-2021年工商銀行資產負債率水平
圖表 2017-2021年工商銀行運營能力指標
圖表 2017-2021年建設銀行總資產及凈資產規(guī)模
圖表 2017-2021年建設銀行營業(yè)收入及增速
圖表 2017-2021年建設銀行凈利潤及增速
圖表 2017-2021年建設銀行營業(yè)利潤及營業(yè)利潤率
圖表 2017-2021年建設銀行凈資產收益率
圖表 2017-2021年建設銀行短期償債能力指標
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◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力,報告中相關行業(yè)數據及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調查及其他研究方法,部分文字和數據采集于公開信息,并且結合智研咨詢監(jiān)測產品數據,通過智研統(tǒng)計預測模型估算獲得;企業(yè)數據主要為官方渠道以及訪談獲得,智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求,受研究方法和數據獲取資源的限制,本報告只提供給用戶作為市場參考資料,本公司對該報告的數據和觀點不承擔法律責任。
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01
智研咨詢成立于2008年,具有15年產業(yè)咨詢經驗
02
智研咨詢總部位于北京,具有得天獨厚的專家資源和區(qū)位優(yōu)勢
03
智研咨詢目前累計服務客戶上萬家,客戶覆蓋全球,得到客戶一致好評
04
智研咨詢不僅僅提供精品行研報告,還提供產業(yè)規(guī)劃、IPO咨詢、行業(yè)調研等全案產業(yè)咨詢服務
05
智研咨詢精益求精地完善研究方法,用專業(yè)和科學的研究模型和調研方法,不斷追求數據和觀點的客觀準確
06
智研咨詢不定期提供各觀點文章、行業(yè)簡報、監(jiān)測報告等免費資源,踐行用信息驅動產業(yè)發(fā)展的公司使命
07
智研咨詢建立了自有的數據庫資源和知識庫
08
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品質保證
智研咨詢是行業(yè)研究咨詢服務領域的領導品牌,公司擁有強大的智囊顧問團,與國內數百家咨詢機構,行業(yè)協(xié)會建立長期合作關系,專業(yè)的團隊和資源,保證了我們報告的專業(yè)性。
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