2022-2028年中國企業(yè)參股金融行業(yè)供需態(tài)勢分析及投資機會分析報告

第一章中國企業(yè)參股金融業(yè)基礎(chǔ)及背景分析

第一節(jié)中國金融市場發(fā)展分析

一、中國金融基礎(chǔ)設(shè)施情況

二、中國金融市場運行現(xiàn)狀及特點

（一）貨幣供應(yīng)量增速趨緩

（二）社會融資總量“先抑后揚”

（三）貸款增幅穩(wěn)定

（四）資本市場發(fā)展可期

三、金融體制改革情況

（一）利率匯率市場化改革

（二）人民幣資本項下可兌換

（三）培育和完善多層次金融體系

第二節(jié)中國金融改革概述

一、加快金融改革發(fā)展面臨的歷史機遇

二、加快金融改革發(fā)展面臨的諸多挑戰(zhàn)

三、“十三五”期間金融改革主要目標(biāo)

（一）金融總量保持平穩(wěn)較快增長

（二）金融結(jié)構(gòu)調(diào)整取得明顯進展

（三）金融市場化改革持續(xù)推進

（四）金融機構(gòu)改革進一步深化

（五）金融服務(wù)基本實現(xiàn)全覆蓋

（六）金融風(fēng)險總體可控

第三節(jié)中小企業(yè)融資問題的推動效應(yīng)

一、中小企業(yè)融資難題的現(xiàn)狀

二、中小企業(yè)融資問題的原因

（一）政府因素

（二）法律因素

（三）金融機構(gòu)的約束

（四）信用擔(dān)保體系因素

（五）中小企業(yè)直接融資因素

（六）中小企業(yè)內(nèi)部自身因素

三、融資需求對企業(yè)參股金融業(yè)推動效應(yīng)

第四節(jié)參股企業(yè)轉(zhuǎn)型的需求

一、中國企業(yè)經(jīng)營情況分析

二、上市企業(yè)盈利情況分析

三、參股企業(yè)資金需求特點

四、參股金融業(yè)對企業(yè)盈利的影響

第二章企業(yè)參股銀行業(yè)現(xiàn)狀剖析及投資潛力

第一節(jié)中國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)負債規(guī)模

（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況

（四）銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況

（五）銀行業(yè)金融機構(gòu)盈利分析

二、中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

（一）商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模

（二）商業(yè)銀行營業(yè)收入情況

（三）商業(yè)銀行營業(yè)支出情況

（四）商業(yè)銀行盈利能力分析

（五）商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)分析

三、中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

（一）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模

（二）城市商業(yè)銀行盈利能力分析

（三）城市商業(yè)銀行風(fēng)險控制能力

（四）城市商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析

（五）城市商業(yè)銀行并購重組分析

四、中國農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

（一）農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展模式

（二）農(nóng)村商業(yè)銀行機構(gòu)數(shù)量

（三）農(nóng)村商業(yè)銀行貸款規(guī)模

（四）農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分析

（五）農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)管體制

五、中國股份制銀行經(jīng)營情況分析

（一）股份制銀行資產(chǎn)負債規(guī)模

（二）股份制銀行存款規(guī)模及結(jié)構(gòu)

（三）股份制銀行資金運用情況

（四）股份制銀行不良貸款分析

（五）股份制銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析

第二節(jié)企業(yè)參股銀行業(yè)政策條件

一、銀行業(yè)政策改革歷程

二、銀行業(yè)準入政策分析

三、民間資本進入銀行業(yè)政策評析

（一）民間資本進入銀行業(yè)的背景

（二）民間資本進入銀行業(yè)的政策現(xiàn)狀

（三）民間資本進入銀行業(yè)的政策影響

四、企業(yè)參股銀行業(yè)政策發(fā)展

（一）銀行牌照管理制度的完善

（二）銀行與電商合作力度的加強

（三）銀行理財融資業(yè)務(wù)的規(guī)范化

第三節(jié)企業(yè)參股銀行業(yè)現(xiàn)狀剖析

一、企業(yè)進入銀行業(yè)模式評析

（一）企業(yè)發(fā)起設(shè)立民營銀行

（二）小額貸款公司轉(zhuǎn)制銀行

（三）民營資本參股銀行業(yè)

二、企業(yè)參股銀行業(yè)動機解讀

（一）投資收益的獲取

（二）融資效率的提升

（三）貸款本息收回風(fēng)險規(guī)避

三、企業(yè)參股銀行業(yè)現(xiàn)狀及前景

（一）企業(yè)參股銀行業(yè)的緣起

（二）企業(yè)參股銀行業(yè)的現(xiàn)狀

（三）參股企業(yè)行業(yè)分布情況

（四）參股銀行業(yè)最新動態(tài)

第四節(jié)企業(yè)參股銀行業(yè)風(fēng)險分析

一、企業(yè)參股銀行業(yè)風(fēng)險來源

（一）銀行資產(chǎn)情況

（二）銀行經(jīng)營狀況

（三）企業(yè)與銀行融合問題

二、企業(yè)參股銀行業(yè)風(fēng)險類型

三、企業(yè)參股銀行業(yè)風(fēng)險規(guī)避

第五節(jié)外資參股中國銀行業(yè)分析

一、外資參股中國銀行業(yè)特點

二、外資參股中國銀行業(yè)優(yōu)勢

三、外資參股中國銀行業(yè)趨勢

四、外資參股中國銀行業(yè)模式

（一）持有相對控股比例—新橋投資深發(fā)展

1、投資優(yōu)勢

2、投資難點

3、風(fēng)險評估

（二）入主銀行董事—匯豐投資上海銀行

1、投資優(yōu)勢

2、投資難點

3、風(fēng)險評估

（三）介入控制銀行業(yè)務(wù)—花旗投資浦發(fā)銀行

1、投資優(yōu)勢

2、投資難點

3、風(fēng)險評估

第六節(jié)企業(yè)參股銀行業(yè)潛力分析

一、銀行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、銀行業(yè)盈利前景

三、銀行業(yè)參股價值

四、銀行業(yè)參股收益

第三章企業(yè)參股證券業(yè)現(xiàn)狀剖析及投資潛力

第一節(jié)證券機構(gòu)發(fā)展情況分析

一、證券公司發(fā)展情況

（一）證券公司數(shù)量規(guī)模

（二）證券公司資產(chǎn)規(guī)模

（三）證券公司資產(chǎn)負債情況

（四）證券公司營收利潤情況

（五）證券公司盈利能力分析

二、期貨公司發(fā)展情況

（一）期貨公司數(shù)量規(guī)模

（二）期貨公司資產(chǎn)規(guī)模

（三）期貨公司資產(chǎn)負債情況

（四）期貨公司營收利潤情況

（五）期貨公司盈利能力分析

三、基金公司發(fā)展情況

（一）基金公司數(shù)量規(guī)模

（二）基金公司資產(chǎn)規(guī)模

（三）基金公司資產(chǎn)負債情況

（四）基金公司營收利潤情況

（五）基金公司盈利能力分析

第二節(jié)企業(yè)參股證券業(yè)政策條件

一、證券業(yè)監(jiān)管體制及現(xiàn)狀

二、證券業(yè)的法制建設(shè)情況

三、證券業(yè)參股及準入政策

第三節(jié)企業(yè)參股證券業(yè)現(xiàn)狀剖析

一、企業(yè)參股證券業(yè)的動機

二、企業(yè)參股證券業(yè)的模式

三、企業(yè)參股證券業(yè)的現(xiàn)狀

四、企業(yè)參股證券業(yè)的收益

五、企業(yè)參股證券業(yè)的風(fēng)險

第四節(jié)外資參股中國證券業(yè)分析

一、外資參股中國證券業(yè)動機

二、外資參股中國證券業(yè)模式

三、外資參股中國證券業(yè)政策

四、外資參股中國證券業(yè)現(xiàn)狀

五、外資參股中國證券業(yè)趨勢

第五節(jié)企業(yè)參股證券業(yè)潛力分析

一、證券業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、證券業(yè)盈利前景

三、證券業(yè)參股價值

四、證券業(yè)參股收益

第四章企業(yè)參股信托業(yè)現(xiàn)狀剖析及投資潛力

第一節(jié)中國信托業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、信托業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模

二、信托業(yè)資產(chǎn)來源分析

三、信托業(yè)資金運用方式

四、信托業(yè)投資領(lǐng)域分布

五、信托業(yè)經(jīng)營收入規(guī)模

六、信托業(yè)盈利能力分析

第二節(jié)企業(yè)參股信托業(yè)政策條件

第三節(jié)企業(yè)參股信托業(yè)現(xiàn)狀剖析

一、企業(yè)參股信托業(yè)的動機

二、企業(yè)參股信托業(yè)的模式

三、企業(yè)參股信托業(yè)的現(xiàn)狀

四、信托金融牌照發(fā)放情況

五、企業(yè)參股信托業(yè)的風(fēng)險

第四節(jié)外資參股中國信托業(yè)分析

一、外資參股中國信托業(yè)動機

二、外資參股中國信托業(yè)模式

三、外資參股中國信托業(yè)政策

四、外資參股中國信托業(yè)現(xiàn)狀

五、外資參股中國信托業(yè)趨勢

第五節(jié)企業(yè)參股信托業(yè)潛力分析

一、信托業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、信托業(yè)盈利前景

三、信托業(yè)參股價值

四、信托業(yè)參股收益

第五章企業(yè)參股保險業(yè)現(xiàn)狀剖析及投資潛力

第一節(jié)中國保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

一、保險行業(yè)市場發(fā)展概述

（一）保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

（二）保險業(yè)保費收入情況

（三）保險業(yè)賠付支出情況

（四）保險業(yè)資產(chǎn)總額情況

二、保險機構(gòu)發(fā)展情況分析

（一）保險機構(gòu)數(shù)量情況

（二）保險機構(gòu)從業(yè)人員

三、保險行業(yè)發(fā)展程度分析

（一）保險密度情況分析

（二）保險深度情況分析

四、保險行業(yè)資金投資情況分析

（一）保險資金投資規(guī)模情況

（二）保險資金投資運作現(xiàn)狀

五、主要保險公司經(jīng)營對比分析

（一）資產(chǎn)負債情況

（二）股東結(jié)構(gòu)情況

（三）收入支出情況

第二節(jié)企業(yè)參股保險業(yè)政策條件

一、保險行業(yè)管理體制分析

（一）行業(yè)監(jiān)管部門

（二）主要監(jiān)管內(nèi)容

二、保險行業(yè)相關(guān)政策分析

三、《保險公司股權(quán)管理辦法》解讀

（一）《辦法》提出背景

（二）投資入股保險公司的條件

（三）入股保險公司股東的資格

（四）保險公司股權(quán)變更的要求

（五）《辦法》對參股保險業(yè)的影響

第三節(jié)企業(yè)參股保險業(yè)現(xiàn)狀及前景剖析

一、企業(yè)參股保險業(yè)的動機

二、企業(yè)參股保險業(yè)的模式

三、企業(yè)參股保險業(yè)的現(xiàn)狀

四、企業(yè)參股保險業(yè)的風(fēng)險

第四節(jié)商業(yè)銀行參股保險公司分析

一、銀行參股保險公司背景分析

二、銀行投資保險公司的法律許可

三、銀行入股保險公司的準入制度

四、銀行入股對保險公司影響剖析

五、商業(yè)銀行參股保險公司的機遇

六、商業(yè)銀行參股保險公司的阻礙

第五節(jié)外資參股中國保險業(yè)分析

一、外資參股中國保險業(yè)動機

二、外資參股中國保險業(yè)模式

三、外資參股中國保險業(yè)政策

四、外資參股中國保險業(yè)現(xiàn)狀

五、外資參股中國保險業(yè)趨勢

第六節(jié)企業(yè)參股保險業(yè)潛力分析

一、保險業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、保險業(yè)盈利前景

三、保險業(yè)參股價值

四、保險業(yè)參股收益

第六章企業(yè)參股金融業(yè)經(jīng)驗借鑒及前景探析

第一節(jié)企業(yè)參股金融業(yè)國際先進經(jīng)驗分析

第二節(jié)企業(yè)參股金融業(yè)熱點領(lǐng)域分析

一、參股城商行潛力及收益分析

二、參股村鎮(zhèn)銀行潛力及收益分析

三、開辦小額貸款公司潛力及收益

四、參股基金公司潛力及收益分析

（一）參股基金公司的潛力

（二）參股基金公司的收益

（三）參股基金公司的風(fēng)險

第三節(jié)企業(yè)參股金融業(yè)的影響分析

一、IPO重啟對參股金融業(yè)的影響

二、企業(yè)參股對金融機構(gòu)經(jīng)營的影響

三、金融機構(gòu)上市對參股企業(yè)收益影響

第四節(jié)上海自貿(mào)區(qū)帶來參股金融業(yè)的機遇

一、自貿(mào)區(qū)金融改革方案要點

（一）金融創(chuàng)新要點及措施

（二）金融開放要點及措施

二、自貿(mào)區(qū)金融機構(gòu)進駐及開發(fā)

（一）金融機構(gòu)進駐條件

（二）金融機構(gòu)準入管理措施

（三）金融機構(gòu)牌照發(fā)放情況

三、金融機構(gòu)進駐自貿(mào)區(qū)情況

（一）工商銀行

（二）農(nóng)業(yè)銀行

（三）中國銀行

（四）建設(shè)銀行

（五）交通銀行

（六）招商銀行

（七）浦發(fā)銀行

（八）上海銀行

（九）花旗銀行

（十）星展銀行

（十一）中國太保

（十二）大眾保險

四、自貿(mào)區(qū)內(nèi)參股金融業(yè)現(xiàn)狀及前景

（一）自貿(mào)區(qū)企業(yè)參股金融現(xiàn)狀

（二）銀行跨境投融資帶來機遇

（三）企業(yè)參股金融業(yè)盈利前景

（四）企業(yè)參股金融業(yè)風(fēng)險分析

第五節(jié)企業(yè)參股金融業(yè)策略及路徑選擇

一、政策變革方向及把握策略

二、企業(yè)參股金融機構(gòu)風(fēng)險預(yù)判

三、企業(yè)參股金融業(yè)各主體策略

（一）參股企業(yè)

（二）金融機構(gòu)

（三）政府

四、企業(yè)參股金融業(yè)路徑選擇

（一）金融控股集團發(fā)展路徑

（二）民營企業(yè)參股金融業(yè)路徑

（三）大型國企參股金融業(yè)路徑

第六節(jié)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營模式分析

一、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢

二、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的模式

三、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險

四、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營法規(guī)體系

五、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營內(nèi)控制度

六、金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營配套資源

第七章主要金融企業(yè)參股價值及潛力分析

第一節(jié)主要銀行參股價值及潛力

一、平安銀行股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

二、招商銀行股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

三、南京銀行股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

四、寧波銀行股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

第二節(jié)主要證券機構(gòu)參股價值及潛力

一、太平洋證券股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

二、國金證券股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

三、山西證券股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

四、國海證券股份有限公司

五、西部證券股份有限公司

六、光大證券股份有限公司

第三節(jié)主要保險機構(gòu)參股價值及潛力

一、中國太平洋保險(集團)股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

二、新華人壽保險股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

三、中國平安保險(集團)股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

第四節(jié)主要信托機構(gòu)參股價值及潛力

一、安信信托投資股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景

二、陜西省國際信托股份有限公司

（一）公司經(jīng)營評價

（二）公司股本結(jié)構(gòu)

（三）股東參股情況

（四）參股價值及前景（ZYZS）

圖表目錄

圖表：2017-2021年月度貨幣供應(yīng)量增速

圖表：2022-2028年社會融資規(guī)模月度變化趨勢圖

圖表：2022-2028年中國人民幣貸款規(guī)模月度變化趨勢圖

圖表：中國證券市場概況統(tǒng)計表

圖表：銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

圖表：銀行金融機構(gòu)總資產(chǎn)變化趨勢圖

圖表：銀行業(yè)不同金融機構(gòu)資產(chǎn)分布情況

圖表：銀行業(yè)金融機構(gòu)負債總量

圖表：銀行金融機構(gòu)總負債變化趨勢圖

圖表：銀行業(yè)不同金融機構(gòu)負債分布情況

圖表：商業(yè)銀行業(yè)資產(chǎn)負債情況

圖表：商業(yè)銀行盈利能力

圖表：城市商業(yè)銀行業(yè)資產(chǎn)負債情況

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