2022-2028年中國保險行業(yè)發(fā)展前景分析及市場需求預測報告

第一章中國保險行業(yè)發(fā)展背景

第一節(jié) 保險行業(yè)相關概述

一、保險的概念

二、保險類型分析

三、保險主體內(nèi)容分析

四、保險原則分析

五、保險適合人群分析

第二節(jié) 再保險發(fā)展相關概述

一、再保險的定義

二、再保險行業(yè)性質(zhì)

三、再保險關系形式

四、再保險賠付原則

五、再保險業(yè)務種類

六、再保險安排方式

第三節(jié) 中國保險行業(yè)政策環(huán)境

一、保險行業(yè)管理體制分析

二、保險行業(yè)相關政策分析

（一）新《保險法》實施情況分析

（二）《保險公司次級定期債務管理辦法》

（三）《保險公司保險業(yè)務轉讓管理暫行辦法》

（四）《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》

（五）啟動第二代償付能力監(jiān)管體系建設

（六）關于做好保險消費者權益保護工作通知

（七）支持汽車企業(yè)代理保險業(yè)務專業(yè)化經(jīng)營

（八）人身保險費率市場化改革進程

（九）《保險業(yè)服務新型城鎮(zhèn)化發(fā)展的指導意見》

（十）《中國保險業(yè)信用體系建設規(guī)劃》

（十一）調(diào)整保險業(yè)監(jiān)管費收費標準

三、保險中介行業(yè)相關政策分析

第四節(jié) 中國保險行業(yè)社會環(huán)境

一、保險教育發(fā)展狀況

二、居民保險意識發(fā)展

三、居民汽車普及情況

四、保險行業(yè)社會形象

第二章全球保險所屬產(chǎn)業(yè)發(fā)展狀況分析

第一節(jié) 全球保險行業(yè)發(fā)展狀況分析

一、國際保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、發(fā)達國家與新興市場保險稅收政策比較

三、世界各國償付能力監(jiān)管體系的比較

四、全球保險行業(yè)市場發(fā)展趨勢分析

五、全球壽險業(yè)發(fā)展前景展望分析

第二節(jié) 全球主要國家保險市場分析

一、美國保險業(yè)發(fā)展分析

二、英國保險業(yè)發(fā)展分析

三、德國保險業(yè)發(fā)展分析

四、法國保險業(yè)發(fā)展分析

五、新加坡保險業(yè)發(fā)展分析

六、日本保險業(yè)發(fā)展分析

七、韓國保險業(yè)發(fā)展分析

第三節(jié) 全球重點保險企業(yè)運營分析

第三章中國保險行業(yè)發(fā)展狀況分析

第一節(jié) 保險行業(yè)發(fā)展概況

一、保險市場對外開放歷程

二、保險市場交易成本分析

三、保險市場發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、保險移動展業(yè)模式分析

五、保險市場發(fā)展面臨的問題

第二節(jié) 保險市場運營狀況分析

一、保險機構發(fā)展情況分析

（一）保險機構數(shù)量情況

（二）保險機構從業(yè)人員

二、保險行業(yè)市場運行情況分析

（一）保險業(yè)保費收入情況

（二）保險業(yè)賠付支出情況

（三）保險業(yè)資產(chǎn)總額情況

三、保險行業(yè)市場發(fā)展程度分析

（一）保險密度情況分析

（二）保險深度情況分析

四、保險行業(yè)資金投資情況分析

第三節(jié) 保險資金運用狀況分析

一、保險資金運營發(fā)展概況

（一）保險資金監(jiān)管工作情況

（二）保險資金運用機制創(chuàng)新

（三）保險資金投資的顯著優(yōu)勢

二、保險資金投資運營領域分析

（一）固定收益類投資

（二）基金及股權類投資

（三）其他投資

三、保險資金市場運作主體分析

（一）投資部

（二）投資管理公司

（三）第三方投資管理公司

四、保險資金市場運作方式分析

（一）債券

（二）股票投資

（三）貸款

（四）保險證券化

（五）直接上市進入資本市場

（六）不動產(chǎn)投資

五、保險資金市場運用狀況分析

（一）保險資金運用余額分析

（二）保險資金運用收益分析

六、保險資金入市的市場影響

第四節(jié) 保險公司發(fā)展狀況分析

一、保險公司概述

二、保險公司主要形式分析

（一）股份保險公司

（二）相互保險公司

（三）專屬保險公司

三、保險公司構建模式分析

（一）公司組織形式

（二）公司設立條件

（三）公司注冊要求

（四）公司申請

四、保險公司盈利模式分析

（一）以現(xiàn)金流為主

（二）專業(yè)化經(jīng)營

（三）增加機構擴大保費規(guī)模

（四）優(yōu)化產(chǎn)品結構

五、消費者保險公司選擇因素

（一）資產(chǎn)結構好

（二）償付能力強

（三）信用等級優(yōu)

（四）管理效率高

（五）服務質(zhì)量好

第五節(jié) 保險行業(yè)發(fā)展對策分析

一、國有保險公司困境解決對策

二、加大對中小型保險公司的扶持

三、加大保險宣傳力度，提高居民保險意識

四、鼓勵保險創(chuàng)新，給客戶更多選擇

五、提高保險準入機制，提升業(yè)務人員專業(yè)水平

第四章中國互聯(lián)網(wǎng)保險市場發(fā)展分析

第一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險市場發(fā)展分析

一、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展概述

（一）網(wǎng)絡保險的定義

（二）網(wǎng)絡保險的必要性

二、網(wǎng)絡保險平臺建設情況分析

三、網(wǎng)絡保險市場發(fā)展狀況分析

（一）網(wǎng)絡保險市場發(fā)展優(yōu)勢

（二）網(wǎng)絡保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

四、網(wǎng)絡保險市場競爭狀況分析

（一）傳統(tǒng)險企加快互聯(lián)網(wǎng)布局

（二）互聯(lián)網(wǎng)大腕紛紛涉足保險業(yè)

（三）多家上市公司“覬覦”保險業(yè)

五、經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務公司數(shù)量

六、互聯(lián)網(wǎng)保險所屬行業(yè)盈利能力分析

第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展模式分析

一、官方網(wǎng)站模式

二、第三方電子商務平臺模式

三、網(wǎng)絡兼業(yè)代理模式

四、專業(yè)中介代理模式

五、專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司模式

第三節(jié) 保險電子商務市場發(fā)展分析

一、保險電商主要險種分析

（一）車險、意外險等條款簡單的險種

（二）投資理財型保險產(chǎn)品

（三）“眾籌”類健康保險

（四）眾安在線“參聚險”

二、保險電商發(fā)展階段分析

三、保險電商發(fā)展相關政策

（一）《關于提示互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務風險的公告》

（二）《關于規(guī)范人身保險公司經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險有關問題的通知（征求意見稿）》

（三）《關于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》

（四）《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》

（五）《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務管理暫行辦法》

（六）《關于加強互聯(lián)網(wǎng)平臺保證保險業(yè)務管理的通知》

四、保險電商市場運營狀況分析

（一）保險網(wǎng)銷用戶滲透情況

（二）保險電商保費收入規(guī)模

（三）保險電商投?？蛻魯?shù)量

五、互聯(lián)網(wǎng)保險銷售特征分析

六、互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展趨勢分析

第四節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)保險市場發(fā)展策略分析

第五章中國再保險行業(yè)市場發(fā)展狀況分析

第一節(jié) 再保險市場發(fā)展狀況分析

一、再保險行業(yè)發(fā)展概況分析

（一）再保險行業(yè)發(fā)展歷程

（二）再保險行業(yè)準入條件

（三）再保險市場發(fā)展特點

二、再保險供給主體運營分析

（一）專業(yè)再保險公司

（二）兼營再保險公司

（三）再保險聯(lián)合體

三、再保險市場保費規(guī)模分析

四、再保險市場賠付支出情況

五、再保險市場競爭狀況分析

六、再保險市場存在的問題

七、再保險市場國際化戰(zhàn)略

第二節(jié) 再保險分出業(yè)務市場分析

一、保險公司分出業(yè)務分析

（一）分出保費情況

（二）攤回分保費用

（三）攤回分保賠付

二、保險公司合同分保情況

（一）分出保費情況

（二）攤回分保費用

（三）攤回分保賠付

三、保險公司臨時分保情況

（一）分出保費情況

（二）攤回分保費用

（三）攤回分保賠付

第三節(jié) 再保險分入業(yè)務市場分析

一、保險公司分入業(yè)務分析

（一）分保費用收入

（二）分保費用支出

（三）分保賠付支出

二、保險公司合同分保情況

（一）分保費用收入

（二）分保費用支出

（三）分保賠付支出

三、保險公司臨時分保情況

（一）分保費用收入

（二）分保費用支出

（三）分保賠付支出

第四節(jié) 財產(chǎn)再保險市場發(fā)展分析

一、財產(chǎn)再保險供給主體分析

（一）專業(yè)再保險人

（二）兼營再保險人

（三）再保險集團

二、財產(chǎn)再保險安排類型分析

三、財產(chǎn)再保險市場發(fā)展特點

四、財產(chǎn)再保險的作用分析

五、財產(chǎn)再保險的分出與分入

第五節(jié) 人身再保險市場發(fā)展分析

一、人身再保險市場分類分析

二、人身再保險分保形式對比

三、人身再保險產(chǎn)品的意義

第六節(jié) 巨災再保險市場發(fā)展分析

一、巨災再保險市場相關概述

二、巨災再保險市場現(xiàn)狀分析

三、巨災保障機制再保險作用

四、巨災再保險定價方式分析

五、巨災再保險市場投資機會

第七節(jié) 農(nóng)業(yè)再保險市場發(fā)展分析

一、農(nóng)業(yè)再保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

二、農(nóng)業(yè)再保險體系建設分析

三、農(nóng)業(yè)再保險發(fā)展計劃分析

四、農(nóng)業(yè)再保險市場發(fā)展對策

第六章中國保險中介市場發(fā)展狀況分析

第一節(jié) 保險中介市場發(fā)展分析

一、保險中介市場發(fā)展概況

（一）保險中介市場發(fā)展歷史

（二）保險中介監(jiān)管工作分析

（三）保險中介市場發(fā)展特點

二、保險中介渠道保費收入情況

（一）保險中介渠道總保費情況

（二）保險中介渠道產(chǎn)險保費情況

（三）保險中介渠道壽險保費情況

三、保險中介市場競爭現(xiàn)狀分析

四、保險中介市場運營模式分析

（一）保險專業(yè)中介機構

（二）保險兼業(yè)代理機構

（三）保險營銷員隊伍

五、保險中介行業(yè)發(fā)展方向分析

第二節(jié) 保險專業(yè)中介市場發(fā)展分析

一、保險專業(yè)中介機構數(shù)量分析

二、保險專業(yè)中介機構保費收入

三、保險專業(yè)中介機構業(yè)務結構

四、保險專業(yè)中介主要問題分析

五、保險專業(yè)中介發(fā)展策略建議

第三節(jié) 保險兼業(yè)代理市場發(fā)展分析

一、保險兼業(yè)代理機構數(shù)量情況

二、保險兼業(yè)代理市場保費情況

（一）保險兼業(yè)代理保費收入情況

（二）保險兼業(yè)代理壽險保費收入

（三）保險兼業(yè)代理產(chǎn)險保費收入

三、兼業(yè)代理專業(yè)化改革必要性

四、保險兼業(yè)代理細分渠道分析

（一）銀行保險代理渠道分析

（二）郵政保險代理渠道分析

（三）車商保險代理渠道分析

五、保險兼業(yè)代理市場存在的問題

六、保險兼業(yè)代理市場分類管理

第四節(jié) 保險營銷員市場發(fā)展分析

一、保險營銷員發(fā)展規(guī)模分析

二、保險營銷員保費收入規(guī)模

三、保險營銷員管理現(xiàn)狀分析

四、保險營銷員管理中存在的問題

五、保險營銷員隊伍的發(fā)展對策

第五節(jié) 保險中介市場發(fā)展改革創(chuàng)新方向

一、保險中介市場發(fā)展制約因素

（一）傳統(tǒng)保險營銷員模式矛盾突顯

（二）保險代理市場良莠不齊層次低

（三）保險公司與中介業(yè)務關系問題

二、推動兼業(yè)代理專業(yè)化改革

（一）推動汽車兼業(yè)代理專業(yè)化改革

（二）加快郵政代理保險專業(yè)化改革

（三）探索銀行代理保險專業(yè)化改革

三、推動保險代理企業(yè)規(guī)?；?/p>

（一）清理整頓保險代理市場

（二）提高中介公司準入門檻

（三）支持設立保險中介集團

四、深入開展中介業(yè)務檢查

第六節(jié) “十四五”保險中介市場發(fā)展規(guī)劃

一、保險中介市場面臨的機遇

二、保險中介市場面臨的挑戰(zhàn)

三、保險中介市場的發(fā)展目標

四、保險中介市場的發(fā)展對策

第七章中國保險細分市場——財產(chǎn)保險

第一節(jié) 財產(chǎn)保險市場發(fā)展狀況分析

一、財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展概況

二、財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展情況分析

（一）財產(chǎn)保險行業(yè)企業(yè)數(shù)量

（二）財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

三、財產(chǎn)保險所屬行業(yè)經(jīng)營情況分析

（一）財產(chǎn)保險保費收入規(guī)模

（二）財產(chǎn)保險賠付支出情況

四、財產(chǎn)保險行業(yè)賠付率分析

第二節(jié) 財產(chǎn)保險市場競爭狀況分析

一、財產(chǎn)保險市場集中度分析

二、財產(chǎn)保險市場競爭格局分析

三、產(chǎn)險產(chǎn)品結構市場競爭情況

四、財產(chǎn)保險市場產(chǎn)品競爭態(tài)勢

五、財產(chǎn)保險市場服務競爭態(tài)勢

第三節(jié) 財產(chǎn)保險市場盈利模式分析

一、以現(xiàn)金流為主的盈利模式

二、靠專業(yè)化經(jīng)營來降低成本的盈利模式

三、以增加機構為主的盈利模式

四、通過價值鏈管理的盈利模式

第四節(jié) 貨物運輸保險市場發(fā)展分析

一、貨物運輸保險概念

二、貨物運輸保險分類

（一）按運輸工具分

（二）按運輸方式分

三、貨物運輸保險所屬行業(yè)市場運行分析

（一）貨物運輸保險保費規(guī)模

（二）貨物運輸保險賠付支出

（三）貨物運輸保險賠付率

四、貨物運輸保險行業(yè)存在的問題及建議

（一）貨物運輸保險行業(yè)存在的問題

（二）發(fā)展貨物運輸保險行業(yè)的建議

第五節(jié) 企業(yè)財產(chǎn)保險市場發(fā)展分析

一、企業(yè)財產(chǎn)保險市場發(fā)展概況

二、企業(yè)財產(chǎn)保險市場規(guī)模分析

（一）企業(yè)財產(chǎn)保險保費收入

（二）企業(yè)財產(chǎn)保險賠付支出

（三）企業(yè)財產(chǎn)保險賠付率

三、企業(yè)財產(chǎn)保險市場競爭狀況

四、企業(yè)財產(chǎn)保險行業(yè)存在問題

五、企業(yè)財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展建議

第六節(jié) 家庭財產(chǎn)保險市場發(fā)展分析

一、家庭財產(chǎn)保險概念

二、家庭財產(chǎn)保險分類

三、家庭財產(chǎn)保險所屬行業(yè)市場運行分析

（一）家庭財產(chǎn)保險保費規(guī)模

（二）家庭財產(chǎn)保險賠付支出

（三）家庭財產(chǎn)保險賠付率

四、家庭財產(chǎn)保險理賠方式

（一）第一危險賠償方式

（二）比例賠償方式

（三）實際支出賠償方式

五、家庭財產(chǎn)保險行業(yè)存在的問題及建議

（一）家庭財產(chǎn)保險行業(yè)存在的問題

（二）家庭財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展建議

第七節(jié) 農(nóng)業(yè)保險市場發(fā)展狀況分析

一、農(nóng)業(yè)保險市場發(fā)展概況分析

二、農(nóng)業(yè)保險市場發(fā)展模式分析

三、農(nóng)業(yè)保險市場需求情況分析

（一）農(nóng)業(yè)保險保費收入

（二）農(nóng)業(yè)保險賠付支出

（三）農(nóng)業(yè)保險賠付率

四、農(nóng)業(yè)保險市場競爭狀況分析

五、農(nóng)業(yè)保險發(fā)展存在問題分析

六、農(nóng)業(yè)保險發(fā)展對策建議分析

第八節(jié) 信用保險市場發(fā)展狀況分析

一、信用保險市場發(fā)展概況

二、信用保險市場需求分析

（一）信用保險保費規(guī)模

（二）保證保險保費規(guī)模

三、信用保險賠付情況分析

（一）信用保險賠付支出

（二）信用保險賠付率

四、信用保險市場競爭狀況

五、信用保險市場前景分析

第九節(jié) 責任保險市場發(fā)展狀況分析

一、責任保險市場發(fā)展歷程

二、責任保險發(fā)展現(xiàn)狀分析

三、責任保險所屬行業(yè)市場運行分析

（一）責任保險保費規(guī)模

（二）責任保險賠付支出

（三）責任保險賠付率

四、責任保險需求影響因素

五、責任保險市場前景分析

第八章中國保險細分市場——人壽保險

第一節(jié) 人壽保險市場發(fā)展狀況分析

一、人壽保險發(fā)展概述

二、人壽保險市場發(fā)展狀況分析

（一）人壽保險行業(yè)保費收入情況

（二）人壽保險行業(yè)賠付支出分析

三、人壽保險市場競爭格局分析

四、人壽保險市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

五、人壽保險市場發(fā)展對策分析

第二節(jié) 未成年人壽險市場發(fā)展分析

一、未成年人人壽保險規(guī)定分析

二、未成年人人壽保險限定原因

三、未成年人人壽保險市場現(xiàn)狀

四、未成年人人壽保險發(fā)展建議

第三節(jié) 合資人壽保險市場發(fā)展分析

一、合資壽險市場發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、合資壽險公司在華企業(yè)分析

三、合資壽險公司保費收入情況

四、合資壽險公司存在的問題分析

五、合資壽險公司發(fā)展策略分析

第四節(jié) 投資型壽險市場發(fā)展狀況分析

一、投資型壽險市場發(fā)展狀況分析

（一）投資型壽險產(chǎn)品發(fā)展特征

（二）中國投資型壽險產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀

（三）中國投資型壽險需求調(diào)查分析

（四）投資型壽險發(fā)展前景與風險防范

二、分紅保險市場發(fā)展狀況分析

（一）分紅保險產(chǎn)品優(yōu)劣勢分析

（二）中國分紅保險產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀

（三）中國分紅保險產(chǎn)品受市場青睞

（四）中國分紅保險發(fā)展前景及策略

三、投資連結保險市場發(fā)展分析

（一）投資連結保險在中國發(fā)展現(xiàn)狀

（二）制約中國投連險健康發(fā)展的因素

（三）保監(jiān)會加強投資連結保險銷售管理

（四）投資連結保險面臨發(fā)展新機遇

四、萬能人壽保險市場發(fā)展分析

（一）萬能人壽保險相關概述

（二）中國萬能壽險產(chǎn)品銷售現(xiàn)狀

（三）中國萬能壽險產(chǎn)品發(fā)展前景分析

（四）中國萬能壽險發(fā)展戰(zhàn)略SWOT分析

第五節(jié) 人壽保險信托市場發(fā)展分析

一、人壽保險信托發(fā)展概述

二、人壽保險信托發(fā)展現(xiàn)狀分析

三、人壽保險信托構建思考分析

四、人壽保險信托發(fā)展策略建議

第九章中國保險細分市場——養(yǎng)老保險

第一節(jié) 養(yǎng)老保險行業(yè)發(fā)展概況

一、養(yǎng)老保險發(fā)展概述

二、養(yǎng)老保險體系構成

三、養(yǎng)老保險的人口老齡環(huán)境

四、中國養(yǎng)老儲備基金投資運營

五、國際養(yǎng)老保險基金發(fā)展趨勢及啟示

第二節(jié) 養(yǎng)老保險基金市場運營分析

一、社會養(yǎng)老保險發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、養(yǎng)老保險基金收支模式分析

三、養(yǎng)老保險基金發(fā)展規(guī)模分析

四、企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金

五、城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基金

六、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險基金

七、居民基本醫(yī)療保險基金收入

八、中國工傷保險基金收入分析

九、中國失業(yè)保險基金收入分析

十、中國生育保險基金收入分析

第三節(jié) 養(yǎng)老保險基金投資運營分析

一、養(yǎng)老保險基金運營收入分配效應分析

二、國外養(yǎng)老保險基金運營管理經(jīng)驗分析

三、養(yǎng)老保險基金進入資本市場發(fā)展分析

四、中國現(xiàn)行養(yǎng)老保險基金運營問題分析

五、中國養(yǎng)老保險基金運營管理對策分析

第四節(jié) 中國企業(yè)年金市場發(fā)展分析

一、企業(yè)年金市場發(fā)展概況

二、企業(yè)年金發(fā)展面臨的問題分析

三、商業(yè)銀行企業(yè)年金市場發(fā)展分析

四、中國企業(yè)年金未來發(fā)展趨分析

第五節(jié) 商業(yè)養(yǎng)老保險市場發(fā)展分析

一、商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展概況

二、中國商業(yè)養(yǎng)老保險收益分析

三、商業(yè)養(yǎng)老保險與養(yǎng)老市場風險的對沖

四、商業(yè)養(yǎng)老保險實現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營分析

五、中國商業(yè)養(yǎng)老保險市場需求分析

六、中國商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展優(yōu)勢及前景

第六節(jié) 農(nóng)村養(yǎng)老保險運行態(tài)勢分析

一、農(nóng)村社會養(yǎng)老保險綜述

（一）建立農(nóng)村社會養(yǎng)老保險的必要性

（二）農(nóng)村社會養(yǎng)老保險存在的問題

（三）農(nóng)村社會化養(yǎng)老區(qū)域分析

（四）改革農(nóng)村社會養(yǎng)老保障制度對策和建議

（五）農(nóng)村社會養(yǎng)老保險需要進一步研究問題

二、農(nóng)村社會養(yǎng)老保險制度經(jīng)濟可行性分析

（一）中外農(nóng)村社會養(yǎng)老保險制度建立時機比較

（二）國家財政支持能力分析

（三）農(nóng)民投保能力分析

三、中國農(nóng)村養(yǎng)老保險需求和供給分析

（一）現(xiàn)階段中國農(nóng)村養(yǎng)老保險供給分析

（二）現(xiàn)階段中國農(nóng)村養(yǎng)老保險需求分析

第十章中國保險細分市場——健康保險

第一節(jié) 健康保險行業(yè)發(fā)展狀況分析

一、健康保險發(fā)展概述

二、商業(yè)健康保險產(chǎn)品分類

（一）按照保障范圍分類

（二）按照承保對象分類

（三）按照給付方式分類

（四）按照合同形式分類

三、健康保險市場需求分析

四、健康保險保費收入規(guī)模分析

（一）健康保險保費收入情況

（二）健康保險區(qū)域保費情況

五、健康保險賠付支出情況分析

六、健康保險發(fā)展存在的問題分析

第二節(jié) 醫(yī)療保險市場發(fā)展狀況分析

一、醫(yī)療保險種類分析

二、醫(yī)療保險發(fā)展模式分析

三、健康保險在新醫(yī)療保障體系中的地位

（一）健康保險社會醫(yī)療保險均衡發(fā)展的理論依據(jù)

（二）健康保險在新醫(yī)療保障體系中的必要性和優(yōu)勢

（三）確保健康保險快速發(fā)展的政策建議

四、健康保險在醫(yī)療保障體系中的角色分析

（一）角色I：補充保障的主要提供者

（二）角色Ⅱ：基本保障的主要競爭者

（三）角色III：醫(yī)療保險機構與衛(wèi)生服務提供者關系的探索者

五、健康保險在新醫(yī)改中作用

（一）健康保險是現(xiàn)代醫(yī)療服務體系的重要組成部分

（二）健康保險提升醫(yī)療服務體系運行效率的機制

（三）健康保險推動中國醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革向縱深發(fā)展

六、新醫(yī)改對健康保險的影響

（一）健康保險在醫(yī)療保障體系中的地位

（二）醫(yī)改將改善健康險的業(yè)務環(huán)境

（三）醫(yī)改給健康險留下了發(fā)展空間

（四）醫(yī)改或?qū)⒔o健康險實際的鼓勵

第三節(jié) 影響健康保險發(fā)展的內(nèi)外因素分析

一、內(nèi)部因素

（一）專業(yè)人才短缺

（二）專業(yè)化管理

（三）缺乏數(shù)據(jù)基礎建設

二、外部因素

（一）國家政策的限制

（二）政策支持不夠的因素

（三）強制運行風險型商業(yè)醫(yī)療保險

（四）來自衛(wèi)生服務機構的醫(yī)療風險因素

（五）來自政府及社會醫(yī)保經(jīng)辦機構的因素

（六）付費機制

第四節(jié) 中國健康保險的發(fā)展思路

一、明晰基本保險和補充保險的界限

二、堅定健康險專業(yè)化發(fā)展道路

三、積極拓展健康保險服務領域

四、完善商業(yè)健康保險稅收制度體系

第五節(jié) 專業(yè)健康保險公司發(fā)展對策

一、力求觀念創(chuàng)新

二、力求模式創(chuàng)新

三、力求管理創(chuàng)新

四、力求產(chǎn)品創(chuàng)新

五、力求營銷創(chuàng)新

六、爭取政策支持

第十一章中國保險細分市場——意外保險

第一節(jié) 意外保險產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述

一、意外保險發(fā)展概述

（一）意外保險保障項目

（二）意外保險種類情況

二、意外保險保額界定

三、意外保險保障范圍

四、意外保險適購人群

第二節(jié) 意外保險市場發(fā)展狀況分析

一、意外保險市場發(fā)展分析

（一）意外保險經(jīng)營標準

（二）意外保險發(fā)展現(xiàn)狀

二、意外保險市場運營情況分析

（一）意外保險保費收入情況

（二）意外保險賠付支出情況

（三）意外保險區(qū)域市場分析

三、意外保險市場競爭情況分析

四、意外保險發(fā)展存在的問題

第三節(jié) 旅游保險市場發(fā)展狀況分析

一、旅游保險發(fā)展概述

（一）旅游保險保障范圍

（二）旅游保險業(yè)務范圍

二、旅游保險主要產(chǎn)品分析

（一）游客意外傷害保險

（二）旅游人身意外傷害保險

（三）住宿游客人身保險

三、旅游保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

四、旅游保險發(fā)展滯后原因

五、旅游保險發(fā)展對策分析

六、旅游保險市場發(fā)展前景

第十二章中國保險細分市場——汽車保險

第一節(jié) 汽車保險市場發(fā)展綜述

一、汽車保險的定義、分類及作用

（一）汽車保險的定義

（二）汽車保險的分類

（三）汽車保險的職能

二、汽車保險的要素、特征及原則

（一）汽車保險的要素

（二）汽車保險的特征

（三）汽車保險的原則

三、汽車保險的起源與發(fā)展歷程

（一）汽車保險的起源追溯

（二）汽車保險的發(fā)展歷程

第二節(jié) 汽車保險市場發(fā)展狀況分析

一、汽車保險保費情況分析

二、汽車保險賠付情況分析

三、汽車保險市場運行特點

四、車險市場價格競爭現(xiàn)狀

五、車險市場渠道競爭現(xiàn)狀

第三節(jié) 汽車保險市場營銷發(fā)展分析

一、汽車保險直接營銷模式分析

（一）個人營銷模式

（二）電話營銷模式

（三）網(wǎng)絡營銷模式

二、汽車保險間接營銷模式分析

（一）專業(yè)保險代理人模式

（二）保險兼業(yè)代理制度模式

（三）銀行代理及郵政代理模式

（四）網(wǎng)上保險超市

（五）其他營銷方式

三、汽車保險微信服務模式分析

第四節(jié) 汽車保險市場購買渠道分析

一、保險中介投保

二、保險公司投保

三、4s店投保

四、電話投保

第十三章中國保險細分市場——銀行保險

第一節(jié) 中國銀行保險發(fā)展狀況分析

一、銀行保險業(yè)務發(fā)展階段

二、銀行保險發(fā)展主要特點

三、銀行存款保險制度建立

四、銀行保險業(yè)務發(fā)展規(guī)模

五、銀行代銷保險業(yè)務情況

第二節(jié) 中國銀行保險發(fā)展模式分析

一、銀行保險分銷協(xié)議模式分析

二、銀行保險現(xiàn)階段的模式選擇

三、銀行保險資本融合的模式選擇

四、銀行保險戰(zhàn)略聯(lián)盟合作模式構建

五、銀行保險分銷協(xié)議的模式優(yōu)化分析

第三節(jié) 中國銀行保險發(fā)展SWOT分析

一、銀行保險市場優(yōu)勢

二、銀行保險市場劣勢

三、銀行保險市場機會

四、銀行保險市場威脅

五、銀行保險SWOT發(fā)展策略

第十四章中國保險行業(yè)市場競爭格局分析

第一節(jié) 保險行業(yè)市場競爭格局分析

一、保險市場競爭情況分析

二、外資保險市場競爭分析

三、保險業(yè)區(qū)域市場競爭情況

四、保險業(yè)市場競爭力發(fā)展分析

（一）保險業(yè)新規(guī)將提升行業(yè)競爭力

（二）信息化提升保險業(yè)綜合競爭力

（三）險資管理成保險業(yè)核心競爭力

（四）保險業(yè)應提高自身核心競爭力

第二節(jié) 保險企業(yè)市場競爭因素分析

一、戰(zhàn)略管理因素

二、創(chuàng)新能力因素

三、物質(zhì)資源因素

四、人力資源因素

五、無形資源因素

六、市場營銷因素

第三節(jié) 保險企業(yè)競爭策略建議

一、一體化競爭策略

（一）營銷平臺一體化

（二）信息平臺一體化

（三）投融資管理一體化

（四）品牌資源一體化

（五）風險管理一體化

二、差異化競爭策略

（一）區(qū)域市場差異化

（二）產(chǎn)品服務差異化

（三）渠道發(fā)展差異化

（四）資產(chǎn)投資差異化

三、精細化競爭策略

（一）戰(zhàn)略實施精細化

（二）承保管理精細化

（三）理賠管理精細化

（四）成本管控精細化

四、綜合化競爭策略

（一）延伸保險產(chǎn)業(yè)服務鏈

（二）拓展第三方資管業(yè)務

（三）全金融領域戰(zhàn)略布局

第十五章中國保險行業(yè)區(qū)域市場發(fā)展分析

第一節(jié) 北京市

一、北京市保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）企業(yè)競爭格局

二、北京市保險保費賠付情況

三、北京市保險行業(yè)政策分析

四、北京市保險市場發(fā)展前景

第二節(jié) 天津市

一、天津市保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）企業(yè)競爭格局

二、天津市保險保費賠付情況

三、天津市保險行業(yè)政策分析

四、天津市保險市場發(fā)展前景

第三節(jié) 河北省

一、河北省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）企業(yè)競爭格局

二、河北省保險保費賠付情況

三、河北省保險行業(yè)政策分析

四、河北省保險市場發(fā)展前景

第四節(jié) 山西省

一、山西省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）企業(yè)競爭格局

二、山西省保險保費賠付情況

三、山西省保險行業(yè)政策分析

四、山西省保險行業(yè)發(fā)展任務

第五節(jié) 遼寧省

一、遼寧省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）企業(yè)競爭格局

二、遼寧省保險保費賠付情況

三、遼寧省保險行業(yè)政策分析

四、遼寧省保險市場發(fā)展前景

第六節(jié) 吉林省

一、吉林省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）企業(yè)競爭格局

二、吉林省保險保費賠付情況

三、吉林省保險行業(yè)政策分析

四、吉林省保險市場發(fā)展前景

第七節(jié) 黑龍江省

一、黑龍江省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）行業(yè)競爭格局

二、黑龍江省保險保費賠付情況

三、黑龍江省保險行業(yè)政策分析

四、黑龍江省保險市場發(fā)展戰(zhàn)略

第八節(jié) 上海市

一、上海市保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）行業(yè)競爭格局

二、上海市保險保費賠付情況

三、上海市保險行業(yè)政策分析

四、上海市保險市場發(fā)展前景

第九節(jié) 江蘇省

一、江蘇省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）行業(yè)競爭格局

二、江蘇省保險保費賠付情況

三、江蘇省保險行業(yè)政策分析

四、江蘇省保險市場發(fā)展前景

第十節(jié) 浙江省

一、浙江省保險保費收入情況

（一）保費收入規(guī)模

（二）保險業(yè)務結構

（三）保費區(qū)域分布

（四）企業(yè)競爭格局

二、浙江省保險保費賠付情況

三、浙江省保險行業(yè)政策分析

四、浙江省保險市場發(fā)展前景

第十六章中國保險行業(yè)重點企業(yè)運營情況分析

第一節(jié) 中國重點財產(chǎn)保險企業(yè)運營分析

一、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

二、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

三、華泰財產(chǎn)保險有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

四、太平財產(chǎn)保險有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

五、天安財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

六、中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

七、中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

八、中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

九、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

十、華安財產(chǎn)保險股份有限公司

（一）企業(yè)發(fā)展基本情況

（二）企業(yè)保險產(chǎn)品分析

（三）企業(yè)經(jīng)營情況分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二節(jié) 中國重點人壽保險企業(yè)運營分析

一、中國人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

二、新華人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

三、泰康人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

四、民生人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

五、中國平安保險（集團）股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

六、中國太平洋保險（集團）股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

七、中國人民人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

八、中國人民健康保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

九、富德生命人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

十、中郵人壽保險股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)銷售網(wǎng)絡分析

第三節(jié) 中國重點再保險企業(yè)運營分析

一、中國再保險（集團）股份有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)保費收入情況

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

二、中國財產(chǎn)再保險有限責任公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)償付能力分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

三、中國人壽再保險有限責任公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)償付能力分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、太平再保險有限公司

（一）企業(yè)基本情況分析

（二）企業(yè)經(jīng)營狀況分析

（三）企業(yè)償付能力分析

（四）企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十七章2022-2028年中國保險行業(yè)市場發(fā)展前景及預測

第一節(jié) “十四五”保險市場發(fā)展形勢預測

一、“十四五”保險行業(yè)發(fā)展環(huán)境預測

二、“十四五”保險行業(yè)發(fā)展目標建議

三、“十四五”保險行業(yè)戰(zhàn)略轉型發(fā)展

第二節(jié) 2022-2028年中國保險市場發(fā)展前景分析

一、保險市場發(fā)展前景分析

二、互聯(lián)網(wǎng)保險市場前景分析

三、再保險市場發(fā)展前景分析

四、保險中介市場發(fā)展前景分析

第三節(jié) 2022-2028年中國保險細分市場前景分析

一、財產(chǎn)保險市場發(fā)展前景分析

二、人壽保險市場發(fā)展前景分析

三、健康保險市場發(fā)展前景分析

四、養(yǎng)老保險市場發(fā)展前景分析

五、意外保險市場發(fā)展前景分析

六、汽車保險市場發(fā)展前景分析

第四節(jié) 2022-2028年中國保險市場規(guī)模預測分析

一、保險行業(yè)保費收入規(guī)模預測

二、財產(chǎn)保險保費收入規(guī)模預測

三、人壽保險保費收入規(guī)模預測

四、養(yǎng)老保險參保規(guī)模預測分析

五、健康保險保費收入規(guī)模預測

六、意外保險保費收入規(guī)模預測

第十八章2022-2028年中國保險市場投資機會風險及策略

第一節(jié) 2022-2028年中國保險市場投資機會

一、保險市場投資機會分析

二、互聯(lián)網(wǎng)保險市場投資機會

三、再保險市場投資機會分析

四、保險中介市場投資機會分析

五、財產(chǎn)保險市場投資機會分析

六、人壽保險市場投資機會分析

七、健康保險市場投資機會分析

八、養(yǎng)老保險市場投資機會分析

九、意外保險市場投資機會分析

十、汽車保險市場投資機會分析

第二節(jié) 2022-2028年中國保險市場投資風險

一、金融風險分析

二、宏觀經(jīng)濟風險

三、市場競爭風險

四、其他風險分析

第三節(jié) 2022-2028年中國保險資金運作風險

一、戰(zhàn)略風險

二、市場風險

三、信用風險

四、流動性風險

五、操作風險和道德風險

第四節(jié) 2022-2028年中國保險市場投資策略

一、保險業(yè)市場投資策略分析

二、再保險市場投資策略分析

三、保險中介市場投資策略分析

四、財產(chǎn)保險市場投資策略分析

五、人壽保險市場投資策略分析

六、健康保險市場投資策略分析

七、意外保險市場投資策略分析

第十九章中國保險行業(yè)市場營銷策略分析

第一節(jié) 保險行業(yè)市場營銷分析

一、保險營銷觀念演進分析

二、保險營銷發(fā)展現(xiàn)狀分析

三、保險營銷發(fā)展存在的問題

四、保險營銷發(fā)展對策分析

第二節(jié) 保險市場購買渠道分析

一、保險代理人

二、保險公司代理渠道

三、電投網(wǎng)投渠道

四、銀保渠道

第三節(jié) 保險電子營銷發(fā)展分析

一、保險電子營銷發(fā)展的必然性

二、保險電子營銷的渠道分析

三、保險電子營銷的優(yōu)勢分析

四、保險電子營銷的發(fā)展對策

第四節(jié) 保險行業(yè)電話營銷策略

一、保險電話營銷發(fā)展分析

二、保險電話營銷優(yōu)勢分析

三、保險電話營銷存在的問題

四、保險電話營銷發(fā)展對策

第五節(jié) 保險行業(yè)網(wǎng)絡營銷策略

一、網(wǎng)絡保險營銷發(fā)展分析

二、網(wǎng)絡保險營銷優(yōu)勢分析

三、保險網(wǎng)絡營銷嘗試分析

四、網(wǎng)絡保險營銷策略分析

第六節(jié) 保險行業(yè)營銷發(fā)展戰(zhàn)略

一、全面營銷

二、行業(yè)營銷

三、服務營銷

四、應變營銷

第七節(jié) 保險企業(yè)營銷策略創(chuàng)新

一、保險產(chǎn)品策略

二、保險價格策略

三、保險分銷策略

四、保險促銷策略

五、保險信用策略

部分圖表目錄：

圖表1原保險與再保險關系圖

圖表2保險中介市場相關法律及行政法規(guī)

圖表3保險中介市場相關保險年鑒規(guī)范性文件

圖表4部分OECD國家壽險公司的稅收待遇（一）

圖表5部分OECD國家壽險客戶的稅收待遇（二）

圖表62017-2021年中國保險機構數(shù)量統(tǒng)計

圖表72017-2021年中國保險行業(yè)職工人數(shù)統(tǒng)計

圖表82017-2021年中國保險業(yè)保費收入統(tǒng)計

圖表92017-2021年中國保險業(yè)賠付支出統(tǒng)計

圖表102017-2021年中國保險業(yè)資產(chǎn)總額統(tǒng)計

圖表112017-2021年中國保險密度情況統(tǒng)計

圖表122017-2021年中國保險深度情況統(tǒng)計

圖表132017-2021年中國保險業(yè)資金投資規(guī)模統(tǒng)計情況

圖表142017-2021年中國保險業(yè)資金運用余額統(tǒng)計

圖表152017-2021年中國保險業(yè)投資收益率變化趨勢圖

圖表16互聯(lián)網(wǎng)保險具體內(nèi)容

圖表17互聯(lián)網(wǎng)保險官方網(wǎng)站模式運作流程

圖表182017-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)保險滲透率統(tǒng)計

圖表192017-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)保險保費收入規(guī)模變化趨勢圖

圖表202017-2021年中國互聯(lián)網(wǎng)保險投保客戶數(shù)量統(tǒng)計

圖表21中國互聯(lián)網(wǎng)保險六大趨勢

圖表22保險公司分出業(yè)務中分出保費情況統(tǒng)計

圖表23保險公司分出業(yè)務中攤回分保費用情況統(tǒng)計

圖表24保險公司分出業(yè)務中攤回分保賠付情況統(tǒng)計

圖表25保險公司合同分保中分出保費情況統(tǒng)計

圖表26保險公司合同分保中攤回分保費用情況統(tǒng)計

圖表27保險公司合同分保中攤回分保賠付情況統(tǒng)計

圖表28保險公司臨時分保中分出保費情況統(tǒng)計

圖表29保險公司臨時分保中攤回分保費用情況統(tǒng)計

圖表30保險公司臨時分保中攤回分保賠付情況統(tǒng)計

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