2020年中國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀分析：銀行間市場(chǎng)成交量增加[圖]

    一、金融定義

    金融是貨幣資金融通的總稱(chēng)。主要指與貨幣流通和銀行信用相關(guān)的各種活動(dòng)。主要內(nèi)容包括：貨幣的發(fā)行、投放、流通和回籠；各種存款的吸收和提?。桓黜?xiàng)貸款的發(fā)放和收回；銀行會(huì)計(jì)、出納、轉(zhuǎn)賬、結(jié)算、保險(xiǎn)、投資、信托、租賃、匯兌、貼現(xiàn)、抵押、證券買(mǎi)賣(mài)以及國(guó)際間的貿(mào)易和非貿(mào)易的結(jié)算、黃金白銀買(mǎi)賣(mài)、輸出、輸入等。

    金融是以貨幣本身為經(jīng)營(yíng)目的，通過(guò)貨幣融通使貨幣增值的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，包括以銀行為中心的間接投融資和以投資銀行為中心的直接投融資兩種形式。

    二、金融市場(chǎng)現(xiàn)狀

    1、存款

    存款余額是指商業(yè)銀行在截止到某一日以前的存款總和，包括儲(chǔ)蓄和對(duì)公的活期存款、定期存款、存放同業(yè)及存放中央銀行等的存款之和。2020年中國(guó)人民幣存款余額為212.57萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.2%；中國(guó)外幣存款余額為8893億美元，同比增長(zhǎng)17.4%。

2015-2020年中國(guó)存款及外幣存款余額

資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

    2、外匯

    智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國(guó)金融產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示：外匯交易就是一國(guó)貨幣與另一國(guó)貨幣進(jìn)行交換。與其他金融市場(chǎng)不同，外匯市場(chǎng)沒(méi)有具體地點(diǎn)，也沒(méi)有中央交易所，而是通過(guò)銀行、企業(yè)和個(gè)人間的電子網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易。2020年中國(guó)外匯市場(chǎng)交易總額為206萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.5%。

2015-2020年中國(guó)外匯市場(chǎng)交易總額及增速

資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局、智研咨詢整理

    新增貸款是指現(xiàn)有的貸款款額。其表現(xiàn)的主要特點(diǎn)是傳統(tǒng)行業(yè)多，新興行業(yè)少；一般貸款品種占比多，創(chuàng)新貸款占比少；信用等級(jí)低的客戶多，信用等級(jí)高的客戶少；實(shí)際用于鋪底的多，用于周轉(zhuǎn)流動(dòng)的少。
2020年中國(guó)貸款增加額為19.63萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16.8%；中國(guó)外幣貸款增加額為8672億美元，同比增長(zhǎng)10.2%。

2015-2020年中國(guó)貸款增加額

資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局、智研咨詢整理

    銀行間回購(gòu)，主要是針對(duì)債券市場(chǎng)而言，中國(guó)的銀行間債券市場(chǎng)是在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心基礎(chǔ)上建立起來(lái)的。是中國(guó)的一個(gè)重要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)。它的參與者主要是銀行及非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，主要有銀行，證券公司，資產(chǎn)管理公司等。

    2020年中國(guó)銀行間質(zhì)押式回購(gòu)交易額為9527.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)17.6%；中國(guó)銀行間同業(yè)拆借交易額為147.1萬(wàn)億元，同比下降3%。

2014-2020年中國(guó)銀行間質(zhì)押式回購(gòu)及同業(yè)拆借交易

資料來(lái)源：中國(guó)外匯交易中心、智研咨詢整理

    3、信托

    信托資產(chǎn)亦稱(chēng) “信托資產(chǎn)”，信托人通過(guò)信托行為，轉(zhuǎn)給受托人并由受托人按照一定的信托目的進(jìn)行管理或處理的財(cái)產(chǎn)。包括經(jīng)過(guò)管理或處理而取得的財(cái)產(chǎn) (如利息、紅利等)。作為信托財(cái)產(chǎn)，必須具有價(jià)值可計(jì)算，并且能轉(zhuǎn)讓。對(duì)于信托財(cái)產(chǎn)的范圍，有的國(guó)家以法律加以明確規(guī)定，有的國(guó)家則不予限制。信托財(cái)產(chǎn)因其在法律上屬于不同的所有人，故須與受托人固有財(cái)產(chǎn)及其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理，區(qū)別對(duì)待。2020年中國(guó)信托資產(chǎn)余額為20.49萬(wàn)億元，同比下降5.1%。

2015-2020年中國(guó)信托資產(chǎn)余額及增速

資料來(lái)源：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)、智研咨詢整理

    其中，2020年中國(guó)信托業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入為864.48億元，同比增長(zhǎng)3.7%；中國(guó)信托業(yè)務(wù)利潤(rùn)總額為583.18億元，同比下降19.8%。

2015-2020年中國(guó)信托業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入及利潤(rùn)

資料來(lái)源：中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)、智研咨詢整理

    4、股票

    在其他條件相同的情況下，發(fā)行手續(xù)費(fèi)是由股票籌資額和一定的手續(xù)費(fèi)比例決定的，即受托金融中介機(jī)構(gòu)按籌資額的一定比例收取發(fā)行手續(xù)費(fèi)。因此，股票籌資額越大，收取的手續(xù)費(fèi)就越多，股票籌資額越小，收取的手續(xù)費(fèi)就越少。2020年中國(guó)股票籌資額為11567億元，同比增長(zhǎng)66.1%。

2014-2020年中國(guó)股票籌資額及增速

資料來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、智研咨詢整理

    其中，2020年中國(guó)股票成交金額為206.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)62.3%；2020年中國(guó)股票成交量為167452億股，同比增長(zhǎng)32.2%。

2014-2020年中國(guó)股票成交金額及成交量

資料來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、智研咨詢整理

    5、債券

    債券是政府、企業(yè)、銀行等債務(wù)人為籌集資金，按照法定程序發(fā)行并向債權(quán)人承諾于指定日期還本付息的有價(jià)證券。2020年中國(guó)債券金額為569397億元，同比增長(zhǎng)26%。

2014-2020年中國(guó)債券及增速

資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

    其中，2020年中國(guó)政府債券金額135293億元，同比增長(zhǎng)58.8%；中國(guó)金融債券金額為291539億元，同比增長(zhǎng)12.4%；中國(guó)公司信用類(lèi)債券金額為142012億元，同比增長(zhǎng)32.6%；中國(guó)國(guó)際機(jī)構(gòu)債券金額為554億元，同比增長(zhǎng)18.4%。

2015-2020年中國(guó)各類(lèi)債券統(tǒng)計(jì)

資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理