2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）接入機(jī)構(gòu)數(shù)量、處理業(yè)務(wù)量及金額分析：處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量達(dá)220.49萬筆[圖]

跨境支付李玲玲 2021-10-16 03:40 來源：智研咨詢

一、概述

人民幣跨境支付系統(tǒng)（Cross-borderInterbankPaymentSystem，簡(jiǎn)稱CIPS），是專司人民幣跨境支付清算業(yè)務(wù)的批發(fā)類支付系統(tǒng)。旨在進(jìn)一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源，提高跨境清算效率，滿足各主要時(shí)區(qū)的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提高交易的安全性，構(gòu)建公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。CIPS是我國(guó)重要的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，在助力人民幣國(guó)際化等方面發(fā)揮著重要作用。

現(xiàn)有人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下，港澳清算行直接接入大額支付系統(tǒng)，其他清算行通過其總行或者母行接入大額支付系統(tǒng)，所有清算行以大額支付系統(tǒng)為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務(wù)。代理行模式下，境內(nèi)代理行直接接入大額支付系統(tǒng)，境外參加行可在境內(nèi)代理行開立人民幣同業(yè)往來賬戶進(jìn)行人民幣跨境和離岸資金清算。

人民幣跨境支付系統(tǒng)清算模式

資料來源：智研咨詢整理

二、接入機(jī)構(gòu)數(shù)量

自2015年上線運(yùn)行以來，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）保持安全穩(wěn)定運(yùn)行，境內(nèi)外接入機(jī)構(gòu)數(shù)量增多，類型更為豐富，系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大，業(yè)務(wù)量逐步提升，為跨境支付結(jié)算清算領(lǐng)域的參與主體提供了安全、便捷、高效和低23成本的服務(wù)。2020年，CIPS新增直接參與者（直參）9家（其中4家為境外人民幣清算行），新增間接參與者（間參）147家。截至2020年末，共有境內(nèi)外1092家機(jī)構(gòu)通過直接或間接方式接入CIPS，其中直參42家，較2015年10月上線初期增加23家；間參1050家，較2015年上線初期增加了約5倍。從機(jī)構(gòu)類型看，截至2020年末，CIPS42家直參中包括境內(nèi)外銀行37家（其中5家是境外人民幣清算行）、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施5家。1050家間參覆蓋全球99個(gè)國(guó)家和地區(qū)，境內(nèi)境外間參數(shù)量占比大體相當(dāng)。截至2020年末，通過直參和間參，CIPS實(shí)際業(yè)務(wù)可觸達(dá)全球171個(gè)國(guó)家和地區(qū)的3300多家法人銀行機(jī)構(gòu)，其中1000多家機(jī)構(gòu)來自“一帶一路”沿線國(guó)家（不含中國(guó)大陸及港澳臺(tái)地區(qū)）。

2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）接入機(jī)構(gòu)數(shù)量統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

相關(guān)報(bào)告：智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國(guó)跨境支付行業(yè)市場(chǎng)行情動(dòng)態(tài)及發(fā)展趨向分析報(bào)告》

三、業(yè)務(wù)量

作為重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，2015年人民幣跨境支付系統(tǒng)一期投產(chǎn)以來，為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算、結(jié)算服務(wù)。通過與債券結(jié)算系統(tǒng)、大額支付系統(tǒng)和外幣結(jié)算系統(tǒng)等連接，CIPS為參與者提供跨時(shí)區(qū)、跨境、跨幣種、跨系統(tǒng)的支付結(jié)算服務(wù)，推動(dòng)跨境支付快速發(fā)展。2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量穩(wěn)步上升，2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量達(dá)220.49萬筆，較2019年增加了32.09萬筆，同比增長(zhǎng)17.0%。

2018-2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

其中，2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理客戶匯款業(yè)務(wù)166.83萬筆，較2019年增加了26.43萬筆；金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)45.19萬筆，較2019年增加了2.39萬筆；批量客戶匯款業(yè)務(wù)2.68萬筆，較2019年增加了0.08萬筆；雙邊業(yè)務(wù)5.77萬筆，較2019年增加了3.07萬筆；清算機(jī)構(gòu)借貸業(yè)務(wù)0.03萬筆，較2019年增加了0.02萬筆。

2018-2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理各類跨境人民幣業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)（萬筆）

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2020年客戶匯款業(yè)務(wù)量占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總業(yè)務(wù)量的75.66%，占比非常大；金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)量占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總業(yè)務(wù)量的20.49%；批量客戶匯款業(yè)務(wù)量占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總業(yè)務(wù)量的1.22%；雙邊業(yè)務(wù)量占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總業(yè)務(wù)量的2.62%；清算機(jī)構(gòu)借貸業(yè)務(wù)量占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總業(yè)務(wù)量的0.01%。

2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理各類跨境人民幣業(yè)務(wù)量占比

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

在2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量增長(zhǎng)的同時(shí)，日均處理業(yè)務(wù)量也在增加，2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)日均處理業(yè)務(wù)量達(dá)8855筆，較2019年增加了1318筆，同比增長(zhǎng)17.5%。

2018-2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)日均處理業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

四、金額

隨著人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量的增加，處理金額也隨之增長(zhǎng)，2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣金額達(dá)45.27萬億元，較2019年增加了11.37萬億元，同比增長(zhǎng)33.5%。

2018-2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理跨境人民幣金額統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

其中，2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理客戶匯款業(yè)務(wù)金額7.81萬億元，較2019年增加了2.21萬億元；金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)金額32.66萬億元，較2019年增加了6.96萬億元；批量客戶匯款業(yè)務(wù)金額0.00012萬億元，較2019年增加了0.000015萬億元；雙邊業(yè)務(wù)金額4.8萬億元，較2019年增加了2.1萬億元；清算機(jī)構(gòu)借貸業(yè)務(wù)金額0.0001萬億元，較2019年增加了0.000079萬億元。

2018-2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理各類跨境人民幣金額統(tǒng)計(jì)（萬億元）

資料來源：中國(guó)人民銀行、智研咨詢整理

2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)處理金融機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)金額占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總金額的72.14%，占比非常大；客戶匯款業(yè)務(wù)金額占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總金額的17.25%；雙邊業(yè)務(wù)金額占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總金額的10.60%；批量客戶匯款業(yè)務(wù)金額占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總金額的0.0003%；清算機(jī)構(gòu)借貸業(yè)務(wù)金額占人民幣跨境支付系統(tǒng)處理跨境人民幣總金額的0.0002%。

2020年人民幣跨境支付系統(tǒng)累計(jì)處理各類跨境人民幣金額占比