一、保險(xiǎn)中介定義
保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指介于保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)之間或保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投保人之間,專門從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢與招攬、風(fēng)險(xiǎn)管理與安排、價(jià)值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動,并從中依法獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的單位。
保險(xiǎn)中介細(xì)分
資料來源:智研咨詢整理
相關(guān)報(bào)告:智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國保險(xiǎn)中介行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿巴顿Y前景分析報(bào)告》
二、保費(fèi)收入與支出
2020年中國原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為45257.3億元,同比增長6.1%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為11928.6億元,同比增長2.4%;人身險(xiǎn)保費(fèi)收入為33329億元,同比增長7.5%。
2020年中國原保險(xiǎn)賠付支出為13907.1億元,同比增長7.9%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠付支出為6954.8億元,同比增長7%;人身險(xiǎn)賠付支出6952億元,同比增長8.8%。
2017-2020年中國保費(fèi)收入及賠付支出
資料來源:中國銀保監(jiān)會、智研咨詢整理
三、保險(xiǎn)中介情況
保險(xiǎn)中介不僅是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中介體系的有機(jī)組成部分,更是保險(xiǎn)行業(yè)的重要組成部分。2020年中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入為4.2萬億元,同比增長12.6%。
2015-2020年中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入及增速
資料來源:公開資料整理
其中2019年中國保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)保費(fèi)收入占比為15.5%;兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)保費(fèi)收入占25.34%;營銷員保費(fèi)收入占50.4%。
2015-2019年中國保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入結(jié)構(gòu)占比
資料來源:中國銀保監(jiān)會、智研咨詢整理
四、保險(xiǎn)中介企業(yè)情況
1、企業(yè)注冊數(shù)量
據(jù)企查查數(shù)據(jù)來看,相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊數(shù)量逐年增加,2020年中國相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊量為6126家,同比增長2.7%。
2014-2020年中國相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊數(shù)量及增速
資料來源:企查查、智研咨詢整理
其中2020年中國相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊數(shù)量最多地區(qū)為山東省3782家;其次是安徽省相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊數(shù)量為3766家。
2020年中國相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊數(shù)量前十地區(qū)
資料來源:企查查、智研咨詢整理
2、保險(xiǎn)中介企業(yè)分析
慧擇保險(xiǎn)網(wǎng)是成立多年的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)平臺,聯(lián)合多家保險(xiǎn)公司,推出涵蓋旅游保險(xiǎn)、兒童保險(xiǎn)、重疾保險(xiǎn)、中老年保險(xiǎn)等多品類的上千款產(chǎn)品。2020年慧擇保險(xiǎn)營業(yè)收入為12.2億元,同比增長22.9%;慧擇保險(xiǎn)營業(yè)成本為813.5百萬元,同比增長29.2%。
2017-2020年慧擇保險(xiǎn)營業(yè)成本及營業(yè)收入
資料來源:公司年報(bào)、智研咨詢整理
2020年慧擇保險(xiǎn)保費(fèi)收入為30.2億元,同比增長49.9%;慧擇保險(xiǎn)傭金收入為12.2億元,同比增長23.7%;慧擇保險(xiǎn)-保險(xiǎn)客戶數(shù)為7百萬人,同比增長7.9%。
2017-2020年慧擇保險(xiǎn)-保費(fèi)收入、傭金收入及保險(xiǎn)客戶數(shù)量
資料來源:公司年報(bào)、智研咨詢整理
據(jù)公司年報(bào)數(shù)據(jù),2020年慧擇保險(xiǎn)新單保費(fèi)為15.7億元,同比增長7%;慧擇保險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)為14.5億元,同比增長164.5%。
2017-2020年慧擇保險(xiǎn)-保費(fèi)結(jié)構(gòu)費(fèi)用
資料來源:公司年報(bào)、智研咨詢整理
2020年慧擇保險(xiǎn)長期健康險(xiǎn)保費(fèi)收入為2143百萬元;壽險(xiǎn)&年金險(xiǎn)保費(fèi)收入677百萬元;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)&意外險(xiǎn)保費(fèi)收入為132百萬元。
2017-2020年慧擇保險(xiǎn)-保費(fèi)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)金額
資料來源:公司年報(bào)、智研咨詢整理
據(jù)公司年報(bào)數(shù)據(jù),2020年慧擇保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)和意外傷害保險(xiǎn)傭金占比逐年減少至4.1%;壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)傭金占比為95.9%。
2017-2020年慧擇保險(xiǎn)各類保險(xiǎn)傭金占比
資料來源:公司年報(bào)、智研咨詢整理
以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢(yhcgw.cn)發(fā)布的《2022-2028年中國保險(xiǎn)中介行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿巴顿Y前景分析報(bào)告》。智研咨詢是中國領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢機(jī)構(gòu),提供深度產(chǎn)業(yè)研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、可行性研究報(bào)告及定制服務(wù)等一站式產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)。您可以關(guān)注【智研咨詢】公眾號,每天及時(shí)掌握更多行業(yè)動態(tài)。
2025-2031年中國保險(xiǎn)中介行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿巴顿Y前景分析報(bào)告
《2025-2031年中國保險(xiǎn)中介行業(yè)市場發(fā)展?jié)摿巴顿Y前景分析報(bào)告》共八章,包含中國保險(xiǎn)中介重點(diǎn)區(qū)域投資潛力分析,中國保險(xiǎn)專業(yè)中介行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營分析,中國保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展趨勢與前景預(yù)測等內(nèi)容。
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