全世界最大騙子MMM創(chuàng)始人馬夫羅季去世!留下14萬比特幣!【圖】

    全世界最大的騙子去世了!據(jù)俄羅斯媒 體消息，著名龐氏騙局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋•馬夫羅季(Sergei Mavrodi)因心臟病發(fā)作，于3月26日在莫斯科醫(yī)院病逝。

    全球最大旁氏騙局

    馬夫羅季因龐氏騙局而被人所知，龐氏騙局是一個(gè)名叫查爾斯•龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資，俗語叫“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”。國內(nèi)的e租寶、泛 亞、錢寶網(wǎng)等也都被認(rèn)為是龐氏騙局。馬夫羅季1955年生于莫斯科，1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名創(chuàng)始人姓氏的首字母命名的:謝爾蓋•馬夫羅季、維亞切斯拉夫•馬夫羅季和奧莉加•梅利尼科娃。

    馬夫羅季

    公司最初是銷售當(dāng)時(shí)利潤極高的計(jì)算機(jī)和辦公設(shè)備，蘇聯(lián)解體后，MMM開始轉(zhuǎn)行向大眾集資并許以高額利息。
將自己頭像印在“股票”上

    1994年，MMM公司在俄羅斯主要城市開辦了大量分支機(jī)構(gòu)發(fā)售股票，并稱只要向MMM公司投資100美元，便可在半年內(nèi)收回500美元，年終回報(bào)率高達(dá)400%。這種股票上印有馬夫羅季頭像，也被叫作“馬夫羅幣”，引起了市場(chǎng)的投機(jī)狂潮。

    印有馬夫羅季頭像的所謂股票

    這種模式類似于現(xiàn)在的部分虛假ICO，宣稱購買了自己的代幣后，在未來自己代幣的價(jià)格將要比比特幣還高。但無論是馬夫羅幣還是ICO，都是由個(gè)人發(fā)行，無所節(jié)制，隨著數(shù)量激增，且無實(shí)物或信用擔(dān)保，極易突然崩盤，一文不值。

    “股票”半年上漲近40倍

    1994年6月份，MMM公司每股股票價(jià)格達(dá)37500盧布，上漲了近40倍。由于當(dāng)時(shí)蘇聯(lián)剛消失，俄羅斯國內(nèi)比較混亂，金融監(jiān)管形同虛設(shè)，盡管MMM的高額返息模式極像旁氏騙局，但政府也沒空管。而且隨著蘇聯(lián)巨變，很多人失業(yè)，物價(jià)也大幅上漲，眾多俄羅斯人夢(mèng)想著如何暴富。

    據(jù)《俄羅斯衛(wèi)星通訊社》報(bào)道:MMM公司憑藉它的金字塔式投資返還方案，吸收了數(shù)千億盧布的資金，在60多個(gè)城市設(shè)有代理處，其每天出售股票獲得的收入達(dá)400億盧布。最終，隨著時(shí)間的推進(jìn)，股票(馬夫羅幣)擊鼓傳花的游戲越來越難以維持，接盤的人越來越少。投資人信心動(dòng)搖后金字塔徹底倒塌，不少俄羅斯人血本無歸。

    2003年入獄，出獄后繼續(xù)騙，被人扔垃圾

    雖然“馬夫羅幣”的騙局維持幾年后就崩塌，但直到2003年，馬夫羅季才因涉嫌特大規(guī)模詐騙被捕，后來被判處四年半監(jiān)禁，2007年獲釋。

    馬夫羅季

    出獄后，馬夫羅季依舊不死心，繼續(xù)用龐氏騙局騙錢。

    2011年1月，馬夫羅季又成立了MMM-2011，但因?yàn)樗膀_了很多俄羅斯人血本無歸，普通人并不相信他的謊言，MMM-2011成立幾個(gè)月后就因沒有后續(xù)資金，無法兌現(xiàn)高息回報(bào)而崩塌。不過，MMM-2011崩潰后，馬夫羅季很快又成立了MMM-2012，面對(duì)馬夫羅季猖狂的龐氏騙局，2012年5月俄羅斯警察部門再次逮捕馬夫羅季。

    出獄后馬夫羅季被人扔垃圾

    長達(dá)十幾年的騙局，可以說MMM把俄羅斯能被騙的人都騙了，依舊相信MMM的俄羅斯人越來越少，2015年馬夫羅季將MMM帶人中國。

    在中國“病毒式”擴(kuò)張

    從2013年開始，國內(nèi)P2 P行業(yè)飛速發(fā)展，在2015年，馬夫羅季和MMM進(jìn)入中國，宣稱MMM是“金融互助”。存一個(gè)月利息30%，存三個(gè)月每月利息50%中國MMM自稱是:提供彼此互相幫助的人們的社區(qū)。無償援助，互惠和仁愛是MMM的指導(dǎo)方針，如果一個(gè)人往系統(tǒng)存錢，會(huì)被稱為:為社區(qū)提供幫助，獲取的利息叫做“幫助的收益”。

    MMM網(wǎng)站上的“幫助信”

    中國MMM宣傳“幫助的利息”為每月30%，若存入三個(gè)月則每個(gè)月利息升至50%。同時(shí)，存款進(jìn)入系統(tǒng)的14天是被凍結(jié)的，如果提前取款就得不到任何收益。這種強(qiáng)行凍結(jié)資金的模式，對(duì)MMM很重要，因?yàn)楹芏嗳耸潜?ldquo;洗腦”后才不自覺的將錢轉(zhuǎn)入MMM中，到了第二天、第三天當(dāng)投資人反應(yīng)過來后，已經(jīng)無法取出來了。而且等到14天后，部分投資者覺得既然有可能得到30%的利息，就再等半個(gè)月吧!此外，一個(gè)月、三個(gè)月的“定期”也對(duì)MMM有利，當(dāng)外部出現(xiàn)不利因素時(shí)，例如其他P2 P倒閉/跑路了，但MMM的投資者必須存入一個(gè)月或三個(gè)月，提前取款沒利息。這就類似于一個(gè)緩沖器，有些人已經(jīng)存了兩個(gè)月了，還有一個(gè)月到期，即使覺得有問題，但想到即將到來的高額利息，就會(huì)選擇再看看，想著只要未來一個(gè)月內(nèi)不崩盤，自己就能得到高額利息。

    傳銷模式“拉人入會(huì)”

    與傳銷類似，MMM的用戶每成功介紹一名新人就能得到推薦人獎(jiǎng)金，獎(jiǎng)金為該名新參與者投資金額的10%。不僅如此，MMM還有和傳銷相同的金字塔分紅模式，不同層級(jí)拿到不同的獎(jiǎng)金。

    錄視頻得獎(jiǎng)金

    除了拉人頭返利，在MMM中，投資人錄制自己參與MMM“暴富”的視頻也能得到獎(jiǎng)金。只有聲音沒有個(gè)人頭像的視頻可以得到自己所投金額5%的返利，既有聲音又有個(gè)人頭像的視頻可以得到自己所投金額10%的返利。

    上面提到的MMM的這些做法也都和其他龐氏騙局/傳銷類似，都是用高息吸引用戶加入，馬夫羅季和MMM最厲害的大概是在2015年將比特幣引入MMM。

    將比特幣引入騙局，創(chuàng)始人擁有14萬枚比特幣

    為了躲避監(jiān)管，2015年MMM宣稱，如果投資者使用加密數(shù)字貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)賬(不通過銀行)，將獲得所投金額3%的獎(jiǎng)金。2015年馬夫羅季將不屬于銀行系統(tǒng)的比特幣引入MMM可能只是為了躲避監(jiān)管，讓監(jiān)管機(jī)構(gòu)查不到MMM的資金流向。但這一措施卻在未來給馬夫羅季帶來了意想不到的結(jié)果。在2015年，比特幣的價(jià)格還不到500美元，2015年6月1日，比特幣的價(jià)格是262.9美元。

    而據(jù)俄羅斯媒 體報(bào)道稱:馬夫羅季約有14萬個(gè)比特幣。也許他騙了一輩子也沒想到自己最后能得到這么大一筆財(cái)富。現(xiàn)在馬夫羅季已經(jīng)去世，但MMM依舊在中國運(yùn)行，此前銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)專門發(fā)文，認(rèn)定MMM為“非法機(jī)構(gòu)，具有非法集資、傳銷交織的特征”，提醒投資者高度警惕，警方也對(duì)MMM平臺(tái)進(jìn)行了調(diào)查、打擊。

    不僅馬夫羅季的MMM，在我國還有很多MMM仿盤，百度搜索會(huì)出現(xiàn)各種各樣的MMM，如此多的MMM存在也說明我國還存在龐氏騙局的土壤，無論是媒 體宣傳還是政府打擊的力度都還有加強(qiáng)的空間。