善林董事長(zhǎng)周伯云自首，平臺(tái)涉及金額或高達(dá)百億!【圖】

    又一家百億互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭倒下了。4月10日晚間，據(jù)多家媒體報(bào)道，知名互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)善林金融突然出事，上海公司總部被封。到了11日上午，上海浦東新區(qū)警方官方微博消息證實(shí)，善林金融法定代表人周伯云投案自首。

    根據(jù)公開信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，注冊(cè)資本人民幣12億元。是一家專業(yè)從事P2P信息分享、咨詢服務(wù)、投資貸款、理財(cái)交易于一體的大型互聯(lián)網(wǎng)金融集團(tuán)。據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞11日?qǐng)?bào)道，善林金融核心線上平臺(tái)共三家，分別為善林財(cái)富、善林寶、億寶貸，4月10日待還余額總計(jì)近30億元。雷鋒網(wǎng)表示，其財(cái)富管理規(guī)?？赡苓_(dá)到100億以上。值得注意的是，善林很喜歡大規(guī)模投放廣告，2016年，善林金融宣布和中國(guó)女排正式合作，成為女排的贊助商，并且曾經(jīng)在紐約時(shí)代廣場(chǎng)投放廣告。

    業(yè)內(nèi)人士:可能是風(fēng)控問題，P2P平臺(tái)風(fēng)控普遍不利

    目前上海警方并沒有透露更多的信息，但可能出事的原因是什么?為此，觀察者網(wǎng)采訪了業(yè)內(nèi)資深從業(yè)人士，該匿名人士表示，P2P行業(yè)內(nèi)從小公司到大公司都有一個(gè)關(guān)鍵性問題--風(fēng)控缺失。P2P以大規(guī)模小貸為主，對(duì)于風(fēng)控的要求格外高，但是大部分的P2P公司無力搭建合格的大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，依然使用人工篩查，即使是行業(yè)內(nèi)資深公司也往往不例外，在這種情況下，風(fēng)控可能成為一個(gè)巨大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。另外值得注意的是，目前善林金融的官網(wǎng)依然可以打開，在官網(wǎng)首頁(yè)的公司簡(jiǎn)介中，善林金融自稱始終把風(fēng)控能力建設(shè)放在重要位置，致力于為廣大小微企業(yè)和個(gè)人消費(fèi)者提供普惠金融服務(wù)。

    內(nèi)部員工:突然出事，所有人都非常震驚

    同時(shí)，觀察者網(wǎng)也聯(lián)絡(luò)道了善林金融(上海)的一位內(nèi)部員工，該員工表示，公司9日資金依然正常到賬，但是10日就突然出事。該員工說，據(jù)他所知，公司并沒有出現(xiàn)"無法兌付"的狀況，所有人都對(duì)被查封感到震驚，目前都在等待下一步通知。

    前因回顧

    據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞先前報(bào)道，4月10日上午11時(shí)許，上海經(jīng)偵進(jìn)入善林金融總部調(diào)查，先后控制了人事部、會(huì)議室、高管室等。同時(shí)禁止員工使用手機(jī)和電腦，并帶走了相關(guān)人事資料、技術(shù)資料等相關(guān)資料，直到下午6時(shí)許才結(jié)束。10日晚間，有工人將大量的打包好紙箱從善林金融的辦公場(chǎng)所內(nèi)運(yùn)出。到了4月11日，善林公司上?？偛勘徊榉?，有少量人員值守，辦公區(qū)域內(nèi)已沒有太多東西、大多搬空。另?yè)?jù)上海浦東新區(qū)警方官方微博4月11日消息，善林金融法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，于4月9日向公安機(jī)關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案?jìng)刹?。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事?qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

    公司和董事長(zhǎng)周伯云情況復(fù)雜

    據(jù)觀察者網(wǎng)通過"天眼查"發(fā)現(xiàn)，善林金融和其董事長(zhǎng)周伯云的經(jīng)商關(guān)系極為復(fù)雜。資料顯示，善林金融集團(tuán)旗下續(xù)存、注銷的分支機(jī)構(gòu)多達(dá)658家，先后3次遇到法律訴訟。4次遭到行政處罰。并且4次行政處罰中的3次是有關(guān)于虛假?gòu)V告、欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者，和侵犯消費(fèi)者人格尊嚴(yán)和人生自由獲得的消費(fèi)者個(gè)人信息。先后被罰款85萬(wàn)元。

    善林金融遭遇的3次主要行政處罰

    天眼查顯示，善林金融的董事長(zhǎng)周伯云在42家公司中擔(dān)任了職務(wù)。另外據(jù)業(yè)內(nèi)平臺(tái)"網(wǎng)貸天眼"透露的信息，周伯云除了擁有善林金融旗下三大平臺(tái)以外，還與其他多家互金平臺(tái)關(guān)系密切，比如比如微美貸、找理財(cái)網(wǎng)、雪橙金服、廣群金融、意真金融等等。另外，天眼查顯示，善林金融董事長(zhǎng)周伯云周邊風(fēng)險(xiǎn)多達(dá)60條，其中大部分和一家由他擔(dān)任大股東的"天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司"有關(guān)，該公司曾多次因房屋合同發(fā)生糾紛，并被最高人民法院列為失信被執(zhí)行人名單(老賴)。最后，據(jù)雷鋒網(wǎng)11日?qǐng)?bào)道，2017年10月，一份落款為環(huán)翠區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組(環(huán)翠區(qū)地方金融監(jiān)督管理局代)的《風(fēng)險(xiǎn)提示》中指出，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司威海分公司涉嫌違反相關(guān)管理辦法，不具備從事網(wǎng)絡(luò)借貸中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。當(dāng)是時(shí)，善林金融方面回應(yīng)稱，由于企業(yè)合規(guī)轉(zhuǎn)型的進(jìn)度并未跟上當(dāng)?shù)卣囊?，公司將逐步取消關(guān)閉線下門店(或轉(zhuǎn)型線下門店)，轉(zhuǎn)型線上。不過，一位善林金融員工對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道表示，公司仍有線下營(yíng)銷，但在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告嚴(yán)格監(jiān)管下，只能印上公司名稱和自己的姓名電話去找新的投資人。今年3月底，還有一位一名自稱是前員工的網(wǎng)友向自媒體爆料稱，善林金融靠"借新債還舊債"的形式維持著，同時(shí)，虛構(gòu)借款人信息，購(gòu)買偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證偽造債權(quán)列表信息，欺騙投資人。