600億龐氏騙局被曝光：1000家門店關(guān)門 8人被捕（圖）

    4月24日晚間，上海市公安局官方微博"警民直通車-上海"發(fā)布《涉嫌非法吸收公眾存款 "善林金融"法定代表人周伯云等8人今被批捕》。

    2018年4月9日，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司(以下簡稱"善林金融")實(shí)際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國范圍內(nèi)向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產(chǎn)生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機(jī)關(guān)隨即開展調(diào)查。

    案情6大重點(diǎn)

    1、涉案金額600余億元

    自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)"善林財(cái)富"、"善林寶"、"幸福錢莊"、"廣群金融"等線上理財(cái)平臺，對外大肆銷售非法理財(cái)產(chǎn)品，涉案金額600余億元。

    2、8人被捕

    截至發(fā)稿時止，"善林金融"法定代表人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、"幸福錢莊"負(fù)責(zé)人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經(jīng)浦東新區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被執(zhí)行逮捕。

    3、"線上"、"線下"交易模式非法吸收公眾存款，線下1000余家門店

    經(jīng)警方調(diào)查，"善林金融"采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的"線上"、"線下"交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，在全國開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進(jìn)行培訓(xùn)后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的"鑫月盈"、"鑫季豐"、"鑫年豐"、"政信通"等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財(cái)產(chǎn)品。

    4、營造"大而不倒"影響騙取投資者，騙來的錢供實(shí)控人任意使用

    " 善林金融"通過推出各種不同期限、不同收益率的理財(cái)產(chǎn)品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使"善林金融"這家公司看起來"家大業(yè)大"，更是不惜花費(fèi)公眾巨額資金，大規(guī)模開設(shè)線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造"大而不倒"的公司形象，騙取投資者的信任。

    5、定性:典型的龐氏騙局

    經(jīng)查，"善林金融"對外宣稱的投資項(xiàng)目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導(dǎo)致崩盤。
據(jù)此，"善林金融"系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護(hù)正常金融秩序。

    6、警方:最限度挽回投資人損失

    警方提示:公安機(jī)關(guān)現(xiàn)正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。請各地投資人攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料到本人戶籍地或者實(shí)際居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門或派出所登記、報(bào)案，主動配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證工作。

    善林公眾號持續(xù)發(fā)"雞湯文"，投資者留言仍抱希望

    在周伯云自首后，4月19日，善林金融微信公眾號發(fā)布了題為《誰也不用把誰瞧不起!我的處境換做你，你未必承受得起!》的"雞湯"型文章。

    一些投資人也在該文評論區(qū)中留言相互加油打氣。

    善林金融官方認(rèn)證的微信公眾號目前依然每日更新，而內(nèi)容都是類似的"雞湯文"。