第三方支付收史上最大罰單，環(huán)迅支付被罰沒近6千萬(wàn)元，環(huán)迅支付曾多次被罰，為何屢禁不止？[圖]

    12日，央行上海分行發(fā)布的行政處罰信息顯示，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被合計(jì)罰沒5939.41萬(wàn)元，這也是第三方支付行業(yè)史上最大罰單。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年央行對(duì)支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)開出近60張罰單，罰沒金額超億元。

    業(yè)內(nèi)專家表示，合規(guī)化、嚴(yán)監(jiān)管是支付行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)。未來(lái)，支付行業(yè)還應(yīng)進(jìn)一步回歸本源，加強(qiáng)安全管理和質(zhì)量建設(shè)，更好服務(wù)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    日前，央行上?？偛抗倬W(wǎng)發(fā)布的一則行政處罰單顯示，迅付信息科技有限公司（環(huán)迅支付）因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”收到巨額罰單。

    該罰單給予環(huán)迅支付警告，沒收違法所得968萬(wàn)元，并處罰款4970萬(wàn)元，合計(jì)罰沒金額5939萬(wàn)元；并對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。據(jù)了解，這是第三方支付行業(yè)史上最大一筆罰單。

    環(huán)迅支付曾多次被罰

    公開資料顯示，領(lǐng)取該罰單之前，環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。

    “環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺(tái)遭到投資者密集投訴有關(guān)。”有業(yè)內(nèi)人士表示。

    2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動(dòng)”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺(tái)交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔(dān)了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺(tái)以及支付公司均遭到投資人的舉報(bào)。

    此外，2016年10月，迅付信息科技有限公司福州分公司未按照央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被人行福州支行處22萬(wàn)元罰款，并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬(wàn)元罰款。

    2017年8月，迅付信息科技有限公司因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上?？偛繘]收違法所得28.57萬(wàn)元，并處以罰款150萬(wàn)元，共計(jì)178.57萬(wàn)元。

    2018年8月，迅付信息科技有限公司因違反《反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行上海總部罰款170萬(wàn)。

    被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

    為非法平臺(tái)服務(wù)

    為何屢禁不止？

    近兩年為非法平臺(tái)提供結(jié)算服務(wù)的銀行及支付機(jī)構(gòu)，已經(jīng)因?yàn)檫`反“反洗錢”或者對(duì)主體審核不嚴(yán)格（未能充分做到KYC）、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。

    “為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認(rèn)真思考的問題。我認(rèn)為支付機(jī)構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，仍然會(huì)是2019年的監(jiān)管重點(diǎn)。”一名支付機(jī)構(gòu)資深人士對(duì)記者表示。

    “有些支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接違法平臺(tái)無(wú)非是為了利益。但也有支付機(jī)構(gòu)是因?yàn)榻尤氲纳虘籼?，監(jiān)測(cè)手段跟不上，所以會(huì)出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人此前對(duì)記者說(shuō)。

    近年來(lái)，為非法交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)。2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)被央行重罰。

    此外，國(guó)付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬(wàn)元。

    第三方支付平臺(tái)

    支付寶和財(cái)付通是中國(guó)第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)兩寡頭，二維碼仍將長(zhǎng)期占據(jù)移動(dòng)支付主導(dǎo)地位。 支付寶從商業(yè)、生活、金融角度切入移動(dòng)支付，微信依靠社交切入移動(dòng)支付， 兩者壟斷第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)。

第三方互聯(lián)網(wǎng)支付市場(chǎng)份額

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