2023-2029年中國智慧銀行行業(yè)競爭現(xiàn)狀及投資前景趨勢報告

第一章中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇

第一節(jié) 銀行業(yè)務發(fā)展歷程概述

一、傳統(tǒng)銀行發(fā)展歷程分析

（1）傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務

（2）傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型升級模式

二、網(wǎng)絡銀行發(fā)展階段分析

（1）網(wǎng)絡銀行現(xiàn)存主要業(yè)務

（2）網(wǎng)絡銀行轉(zhuǎn)型升級模式

第二節(jié) 智慧銀行發(fā)展背景分析

一、智慧銀行相關(guān)定義解析

二、智慧銀行產(chǎn)生背景分析

（1）銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型

（2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型

（3）銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型

第三節(jié) 智慧銀行典型特征分析

一、智慧銀行多功能特征

二、智慧銀行大數(shù)據(jù)特征

三、智慧銀行O2O特征

四、預測性與應變能力

五、業(yè)務運營創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型

第四節(jié) 智慧銀行發(fā)展必要性分析

一、提升銀行業(yè)競爭力

二、數(shù)據(jù)信息發(fā)展驅(qū)動

三、銀行業(yè)信息集中化

四、實現(xiàn)智慧城市發(fā)展

第二章中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 智慧銀行政策環(huán)境分析

一、行業(yè)監(jiān)管體系概述

（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系

（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系

二、行業(yè)主要政策分析

（1）再貼現(xiàn)率的調(diào)控政策

（2）存款準備金率調(diào)控政策

（3）基準利率調(diào)整

（4）銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策分析

三、行業(yè)監(jiān)管趨勢分析

四、政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

（1）利率市場化改革影響分析

（2）人民幣國際化影響分析

第二節(jié) 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析

一、全球經(jīng)濟發(fā)展概述

二、國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展分析

（1）國內(nèi)GDP增速情況

（2）工業(yè)生產(chǎn)增速情況

（3）固定資產(chǎn)投資情況

三、國內(nèi)金融市場發(fā)展

（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

（2）銀行貸款規(guī)模分析

（3）銀行風險能力分析

四、國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展趨勢

五、經(jīng)濟環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第三節(jié) 智慧銀行社會環(huán)境分析

一、互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

二、移動設備發(fā)展現(xiàn)狀

三、社交媒體發(fā)展現(xiàn)狀

（1）新聞網(wǎng)站

（2）網(wǎng)絡視頻

（3）搜索引擎

（4）即時通信

（5）網(wǎng)絡社區(qū)

（6）微博

（7）博客/個人空間

四、社會環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第四節(jié) 智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析

一、云計算技術(shù)發(fā)展分析

二、大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

（1）大數(shù)據(jù)應用價值分析

（2）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析

（3）大數(shù)據(jù)應用前景分析

三、人臉識別技術(shù)發(fā)展分析

四、技術(shù)環(huán)境對行業(yè)發(fā)展影響

第三章中國銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展現(xiàn)狀

第一節(jié) 智慧銀行競爭情況分析

一、金融非中介化趨勢分析

二、外資銀行競爭威脅分析

三、非金融機構(gòu)進入威脅分析

第二節(jié) 智慧銀行客戶需求情況

一、銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析

二、銀行客戶需求趨勢分析

三、銀行客戶細分趨勢分析

四、銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析

第三節(jié) 智慧銀行核心能力分析

一、智能分析客戶需求能力

二、整合多種服務渠道能力

三、運營效率的提升能力

四、大數(shù)據(jù)的分析處理能力

五、集成風險管理體系能力

第四節(jié) 智慧銀行構(gòu)建路線解析

一、宏觀角度智慧銀行建設路徑

（1）明確智慧銀行內(nèi)涵

（2）構(gòu)建智慧的核心銀行系統(tǒng)

（3）構(gòu)建智慧的創(chuàng)新發(fā)展體系

（4）構(gòu)建智慧的風險管理體系

（5）流程系統(tǒng)的整合和升級

二、微觀角度智慧銀行建設路徑

（1）延伸服務觸角

（2）深入了解客戶需求

（3）提高產(chǎn)品研發(fā)效率

（4）高效開發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品

（5）改善客戶體驗

（6）各渠道間互聯(lián)互通

第五節(jié) 智慧銀行終端設備發(fā)展分析

一、銀行自助服務設備發(fā)展分析

（1）銀行自助服務終端概述

（2）銀行POS機規(guī)模分析

（3）銀行ATM機規(guī)模分析

二、銀行自助服務終端交易分析

（1）銀行自助服務終端投放規(guī)模

（2）銀行自助服務終端競爭情況

（3）銀行自助服務終端營運能力

（4）銀行金融機構(gòu)離柜交易情況

三、智能柜員機（VTM）發(fā)展分析

（1）銀行VTM投放分布

（2）銀行VTM市場規(guī)模

（3）銀行VTM競爭格局

（4）銀行VTM優(yōu)勢分析

（5）銀行VTM價值分析

第四章中國智慧銀行細分市場分析

第一節(jié) 傳統(tǒng)銀行運行及智慧化分析

一、傳統(tǒng)銀行業(yè)務效率分析

二、傳統(tǒng)銀行服務水平分析

三、傳統(tǒng)銀行成本費用分析

四、傳統(tǒng)銀行客戶管理分析

五、傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

六、傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢

第二節(jié) 網(wǎng)絡銀行運行及智慧化分析

一、網(wǎng)上銀行運行及智慧化分析

（1）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析

（2）網(wǎng)上銀行業(yè)務架構(gòu)分析

（3）網(wǎng)上銀行服務狀況分析

（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析

（5）網(wǎng)上銀行使用頻率分析

（6）網(wǎng)上銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

（7）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢

二、移動銀行運行及智慧化分析

（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析

（2）移動銀行業(yè)務架構(gòu)分析

（3）移動銀行服務狀況分析

（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析

（5）移動銀行使用頻率分析

（6）移動銀行智慧轉(zhuǎn)型模式

（7）移動銀行智慧發(fā)展趨勢

第三節(jié) 社區(qū)銀行建設及智慧化分析

一、社區(qū)銀行建設背景

（1）社區(qū)銀行建設目標

（2）社區(qū)銀行建設原則

（3）社區(qū)銀行差異化定位

二、社區(qū)銀行功能分區(qū)

（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式

三、社區(qū)智慧銀行功能與流程

（1）自助服務區(qū)建設

（2）客戶體驗區(qū)建設

（3）便民服務區(qū)建設

（4）休閑娛樂區(qū)建設

四、社區(qū)智慧銀行運營外包服務

（1）社區(qū)銀行工作人員職責

（2）運營服務外包服務介紹

（3）運營服務外包客戶價值

（4）運營服務外包管理體系

五、社區(qū)智慧銀行設備規(guī)劃投入

第五章國外智慧銀行建設分析

第一節(jié) 國外智慧銀行環(huán)境分析

一、國際經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）國際宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀

（2）國際宏觀經(jīng)濟展望

二、國際監(jiān)管體制分析

（1）國際銀行監(jiān)管體制分析

（2）國際智慧銀行相關(guān)監(jiān)管分析

三、國際社會環(huán)境分析

（1）國際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢

（2）國際移動互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)整體狀況

第二節(jié) 匯豐智慧銀行建設分析

一、匯豐銀行發(fā)展基本情況

二、匯豐銀行主營業(yè)務分析

三、匯豐銀行大數(shù)據(jù)管理分析

四、匯豐智慧銀行經(jīng)營分析

第三節(jié) 花旗智慧銀行建設分析

一、花旗銀行發(fā)展基本情況

二、花旗銀行主營業(yè)務分析

三、花旗智慧銀行發(fā)展歷程

四、花旗智慧銀行運作分析

第四節(jié) 渣打智慧銀行建設分析

一、渣打銀行發(fā)展基本情況

二、渣打銀行主營業(yè)務分析

三、渣打智慧銀行發(fā)展情況

第五節(jié) 富國智慧銀行建設分析

一、富國銀行發(fā)展基本情況

二、富國銀行主營業(yè)務分析

三、富國電子銀行發(fā)展分析

四、富國智慧銀行發(fā)展分析

第六章國內(nèi)智慧銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 工商銀行智慧銀行分析

一、工商銀行基本發(fā)展情況

二、工商銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、工行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、工商銀行VTM投放情況

五、工行大數(shù)據(jù)項目建設情況

六、工商銀行智慧網(wǎng)點建設分析

第二節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行智慧銀行分析

一、農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況

二、農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、農(nóng)行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、農(nóng)業(yè)銀行VTM發(fā)展情況

五、農(nóng)行大數(shù)據(jù)項目建設情況

六、農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點發(fā)展分析

第三節(jié) 中國銀行智慧銀行分析

一、中國銀行基本發(fā)展情況

二、中國銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、中行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、中行大數(shù)據(jù)項目案例分析

五、中行智慧網(wǎng)點建設分析

第四節(jié) 建設銀行智慧銀行分析

一、建設銀行基本發(fā)展情況

二、建設銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、建行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、建行大數(shù)據(jù)項目建設情況

五、建行智慧網(wǎng)點情況分析

六、建行智慧銀行建設案例分析

（1）設計思路及方案實施

（2）主要創(chuàng)新點及與傳統(tǒng)網(wǎng)點的區(qū)別

（3）同業(yè)比較及后續(xù)優(yōu)化改進建議

第五節(jié) 廣發(fā)銀行智慧銀行分析

一、廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況

二、廣發(fā)銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、廣發(fā)銀行VTM市場情況

四、廣發(fā)大數(shù)據(jù)項目建設情況

五、廣發(fā)智慧銀行轉(zhuǎn)型分析

第六節(jié) 光大銀行智慧銀行分析

一、光大銀行基本發(fā)展情況

二、光大銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、光大網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、光大銀行VTM投放情況

五、光大大數(shù)據(jù)項目建設情況

第七節(jié) 民生銀行智慧銀行分析

一、民生銀行基本發(fā)展情況

二、民生銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、民生網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、民生銀行VTM發(fā)展情況

五、民生大數(shù)據(jù)項目建設情況

六、民生智慧網(wǎng)點建設分析

第八節(jié) 招商銀行智慧銀行分析

一、招商銀行基本發(fā)展情況

二、招商銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、招行網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、招商銀行VTM投放情況

五、招行大數(shù)據(jù)項目建設情況

六、招行智慧網(wǎng)點建設分析

第九節(jié) 平安銀行智慧銀行分析

一、平安銀行基本發(fā)展情況

二、平安銀行主營業(yè)務分析

（1）總體經(jīng)營情況

（2）貸款業(yè)務情況

三、平安網(wǎng)絡銀行發(fā)展分析

四、平安銀行VTM發(fā)展情況

五、平安大數(shù)據(jù)項目建設情況

六、平安智慧網(wǎng)點建設分析

第十節(jié) 漢口銀行智慧銀行分析

一、漢口銀行基本發(fā)展情況

二、漢口銀行主營業(yè)務分析

（1）營業(yè)收入及利潤分析

（2）銀行資產(chǎn)與負債分析

（3）銀行存貸款結(jié)構(gòu)分析

（4）銀行的收入結(jié)構(gòu)分析

三、漢口銀行VTM發(fā)展情況

四、銀行大數(shù)據(jù)項目建設情況

五、漢口體驗式銀行分析

第七章智慧銀行領先設備與方案供應商

第一節(jié) IBM公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、智慧銀行業(yè)務分析

四、企業(yè)競爭能力分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第二節(jié) 華為技術(shù)有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、智慧銀行業(yè)務分析

四、企業(yè)競爭能力分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第三節(jié) 恒生電子股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、智慧銀行業(yè)務分析

四、企業(yè)競爭能力分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第四節(jié) 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第五節(jié) 廣州御銀科技股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第六節(jié) 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第七節(jié) 廣州廣電運通金融電子股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第八節(jié) 北京中科金財科技股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第九節(jié) 成都三泰控股集團股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第十節(jié) 深圳市銀之杰科技股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)主營業(yè)務分析

三、企業(yè)競爭能力分析

四、銀行合作案例分析

五、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第八章智慧銀行發(fā)展前景與投資建議

第一節(jié) 智慧銀行與傳統(tǒng)模式對比分析

一、智慧銀行優(yōu)化業(yè)務流程

二、智能銀行服務渠道協(xié)同

三、科技與銀行產(chǎn)品相結(jié)合

第二節(jié) 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施

一、渠道整合規(guī)劃分析

（1）渠道發(fā)展方向

（2）大力發(fā)展電子渠道

（3）持續(xù)推進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

（4）穩(wěn)步加強渠道協(xié)同

二、客戶體驗智能洞察

（1）有效采集和管理客戶信息

（2）強化信息分析與挖掘

（3）構(gòu)建忠誠度評估體系

（4）建立常態(tài)化的客戶體驗機制

三、社區(qū)發(fā)展實施規(guī)劃

（1）社區(qū)銀行的定位

（2）社區(qū)銀行的服務優(yōu)化

（3）智慧社區(qū)的實踐應用

四、大數(shù)據(jù)發(fā)展實施規(guī)劃

（1）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略目標

（2）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略路徑

五、商業(yè)銀行智慧銀行投資建議

第三節(jié) 智慧銀行終端設備需求預測

一、智慧銀行終端設備競爭趨勢

二、智慧銀行終端設備市場預測

（1）離行式ATM市場預測

（2）自助服務網(wǎng)點市場預測

（3）智慧銀行VTM市場預測

圖表目錄

圖表1：傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務內(nèi)容

圖表2：傳統(tǒng)商業(yè)銀行負債業(yè)務內(nèi)容

圖表3：傳統(tǒng)商業(yè)銀行中間業(yè)務內(nèi)容

圖表4：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務模式分析

圖表5：新一代網(wǎng)絡銀行內(nèi)部體系

圖表6：一行三會對互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務監(jiān)管

圖表7：監(jiān)管當局對商業(yè)銀行的主要監(jiān)管內(nèi)容

圖表8：2022年央行再貼現(xiàn)率變化情況（單位：%）

圖表9：2018-2022年存款準備金率調(diào)整一覽表（單位：%）

圖表10：2018-2022年金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率調(diào)整表（單位：%）

圖表11：關(guān)于城商行的銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策

圖表12：2022年互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管動態(tài)

圖表13：利率市場化改革影響簡析

圖表14：2018-2022年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務情況（單位：萬億元，%）

圖表15：人民幣國際化對中國經(jīng)濟的影響簡析

圖表16：2018-2022年中國GDP增長情況（單位：億元，%）

圖表17：2018-2022年中國工業(yè)增加值走勢情況（單位：億元，%）

圖表18：2018-2022年中國固定資產(chǎn)投資額及同比增長情況（單位：億元，%）

圖表19：2018-2022年中國銀行資產(chǎn)規(guī)模圖（單位：萬億元，%）

圖表20：2018-2022年城市商業(yè)銀行貸款余額變化趨勢（單位：萬億元，%）

圖表21：2018-2022年城市商業(yè)銀行貸款占同期銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款總額的比重變化（單位：%）

圖表22：2018-2022年城市商業(yè)銀行不良貸款余額（單位：億元，%）

圖表23：2022年中國宏觀經(jīng)濟指標預測（單位：%）

圖表24：2018-2022年中國網(wǎng)絡經(jīng)濟市場規(guī)模及增長率（單位：億元，%）

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