2023-2029年中國金融控股行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查及投資前景研判報告

第1章金融控股公司的概念界定及歷史緣起

1.1 金融控股公司的定義及設(shè)立要求

1.1.1 金融控股公司的定義

1.1.2 應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司的情形

1.1.3 金融控股公司設(shè)立的條件和要求

1.2 國際金額控股公司的發(fā)展歷程及模式類型

1.2.1 國際金融控股公司的發(fā)展歷程

1.2.2 國際金融控股公司的模式類型

1.3 主要國家金融控股的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

1.3.1 美國金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）美國金融控股公司興起歷史背景

（2）美國金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）美國金融控股公司發(fā)展模式

（4）美國純粹型金融控股公司實例分析——花旗集團(tuán)

（5）美國金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗與啟示

1.3.2 德國金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）德國金融控股公司興起歷史背景

（2）德國金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）德國金融控股公司典型發(fā)展模式

（4）德國全能銀行型金融控股公司實例分析——德意志銀行集團(tuán)

（5）德國金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗與啟示

1.3.3 英國金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）英國金融控股公司興起歷史背景

（2）英國金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）英國金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）英國母子公司型金融控股公司實例分析——匯豐控股有限公司

（5）英國金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗與啟示

1.3.4 日本金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）日本金融控股公司興起歷史背景

（2）日本金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）日本金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）日本金融控股公司典型實例分析——瑞穗金融控股公司

（5）日本金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗與啟示

1.3.5 中國臺灣金融控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）中國臺灣金融控股公司興起歷史背景

（2）中國臺灣金融控股公司發(fā)展法律環(huán)境

（3）中國臺灣金融控股公司發(fā)展模式分析

（4）中國臺灣金融控股公司典型實例分析——富邦金融控股公司

（5）中國臺灣金融控股公司發(fā)展經(jīng)驗與啟示

1.3.6 瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）瑞士聯(lián)合銀行地位

（2）瑞士聯(lián)合銀行發(fā)展經(jīng)驗

1.3.7 新加坡淡馬錫控股公司的發(fā)展及經(jīng)驗借鑒

（1）淡馬錫控股公司地位

（2）淡馬錫控股公司成功經(jīng)驗

1.4 中國金融業(yè)綜合經(jīng)營歷程以及金融控股公司模式的發(fā)展

1.4.1 中國金融分業(yè)與綜合經(jīng)營變遷歷程

（1）第一階段：初級混業(yè)經(jīng)營時期（1978至1993年）

（2）第二階段：分業(yè)經(jīng)營確立時期（2018-2022年）

（3）第三階段：金融業(yè)綜合經(jīng)營發(fā)展趨勢凸顯（1998-2022年）

1.4.2 金融業(yè)綜合經(jīng)營及金融控股公司模式的發(fā)展歷程

（1）金融業(yè)綜合經(jīng)營的概念及進(jìn)展

（2）金融業(yè)綜合經(jīng)營的模式

（3）金融控股公司模式是金融綜合經(jīng)營模式中的最佳選擇

（4）金融控股公司的發(fā)展歷程

1.4.3 金融控股公司發(fā)展的必然性分析

1.4.4 金融控股公司發(fā)展的可行性分析

（1）金融控股公司發(fā)展的理論基礎(chǔ)

（2）金融控股公司的多元化經(jīng)營特征及優(yōu)勢

（3）金融控股公司易于產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)

（4）金融控股公司的政策引導(dǎo)

（5）金融監(jiān)管模式有利于金融企業(yè)綜合化經(jīng)營

（6）技術(shù)進(jìn)步為金融控股公司發(fā)展提供支持

第2章中國金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢前景

2.1 中國金融控股公司的發(fā)展模式類型及選擇

2.1.1 中國金融控股公司的模式類型

2.1.2 主要金融控股公司模式的介紹

（1）純粹型金融控股公司

（2）經(jīng)營型金融控股公司

（3）產(chǎn)融結(jié)合型金融控股公司

2.1.3 不同金融控股公司模式的比較

2.1.4 金融控股公司發(fā)展模式的選擇

（1）金融控股公司模式選擇影響因素

（2）金融控股公司最佳發(fā)展模式的選擇

2.2 金融控股公司的設(shè)立路徑及適應(yīng)性

2.2.1 營業(yè)讓與模式及適應(yīng)性

2.2.2 兼并收購模式及適應(yīng)性

2.2.3 股份轉(zhuǎn)換方式及適應(yīng)性

2.3 金融控股公司金融牌照持有情況

2.4 中國金融控股公司數(shù)量及評價排行

2.4.1 中國金融控股公司數(shù)量

2.4.2 中國主要金融控股公司評價排行

2.5 金融控股公司的績效評價與提升建議

2.5.1 中國金融控股公司績效評價

2.5.2 提升金融控股公司經(jīng)營績效建議

（1）對于金融控股公司自身的建議

（2）對于立法方面的建議

（3）對于監(jiān)管方面的建議

2.6 金融控股公司上市路徑分析

2.6.1 金融控股公司整體上市路徑分析

（1）純粹型金融控股IPO障礙

（2）企業(yè)集團(tuán)整體上市的路徑分析

（3）金融控股公司整體上市可行路徑

2.6.2 金融控股公司不同上市方式案例分析

（1）拆分上市模式：中信、光大

（2）母子公司共同上市模式：平安集團(tuán)

（3）整體上市模式：中航資本

2.7 金融控股公司市場痛點分析

2.8 金融控股公司發(fā)展趨勢

2.8.1 金融控股公司監(jiān)管政策趨勢

2.8.2 金融控股公司未來發(fā)展前景

第3章不同類型金融控股公司的發(fā)展?fàn)顩r

3.1 金融系金融控股公司/綜合經(jīng)營型金融控股公司

3.1.1 中國商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及金融控股公司設(shè)立情況

（1）商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

（2）銀行系金融控股公司綜合經(jīng)營特點

（3）國外銀行系金融控股公司的經(jīng)驗與教訓(xùn)

（4）商業(yè)銀行構(gòu)建金融控股公司發(fā)展路徑建議

3.1.2 資產(chǎn)管理公司向金融控股公司轉(zhuǎn)型及其戰(zhàn)略

（1）資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型金融控股現(xiàn)狀

（2）資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司路徑選擇

（3）資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司戰(zhàn)略實施步驟

（4）資產(chǎn)管理公司多元化業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

（5）資產(chǎn)管理公司多元化戰(zhàn)略實現(xiàn)路徑

3.1.3 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司

（1）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況

（2）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)金融控股公司化現(xiàn)狀分析

（3）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司綜合經(jīng)營特點

（4）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司經(jīng)營效益

（5）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)組建金融控股公司發(fā)展途徑

（6）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)金融控股公司綜合經(jīng)營策略

3.2 產(chǎn)融結(jié)合型金融控股公司

3.2.1 大型央企、國企控股的金融控股公司

（1）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展動因

（2）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

（3）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司經(jīng)營效益

（4）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展特征

（5）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司特殊風(fēng)險

3.2.2 地方政府控股的金融控股公司

（1）政府組建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析

（3）政府系金融控股公司發(fā)展特點分析

3.2.3 民營資本控股的金融控股公司

3.2.4 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)控股的金融控股公司

第4章金融控股公司的風(fēng)險管理與外部監(jiān)管

4.1 金融控股公司主要風(fēng)險分析

4.1.1 金融控股公司的一般風(fēng)險

4.1.2 金融控股公司的特殊風(fēng)險

4.1.3 金融控股公司風(fēng)險的傳遞性

4.2 金融控股公司風(fēng)險管理的策略與方法

4.2.1 金融控股公司風(fēng)險管理體系建設(shè)

4.2.2 金融控股公司風(fēng)險防范措施

4.3 我國金融控股公司的內(nèi)部控制

4.3.1 內(nèi)部控制與風(fēng)險管理的關(guān)系

4.3.2 建立內(nèi)部控制機(jī)制的指導(dǎo)原則

4.3.3 金融控股公司的內(nèi)部控制流程

4.3.4 金融控股公司內(nèi)部控制的管理程序

4.3.5 內(nèi)部控制管理技術(shù)

（1）風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系

（2）VaR風(fēng)險管理技術(shù)

4.3.6 國際上金融控股公司內(nèi)部控制經(jīng)驗

4.4 金融控股公司監(jiān)管模式的選擇

4.4.1 金融控股公司的監(jiān)管模式

（1）統(tǒng)一監(jiān)管與分業(yè)監(jiān)管

（2）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管

4.4.2 世界主要國家對金融控股公司的監(jiān)管體制介紹及經(jīng)驗借鑒

4.4.3 適合我國的金融控股公司監(jiān)管模式

（1）主監(jiān)管制度

（2）傘式監(jiān)管

（3）信息溝通機(jī)制的建立

4.5 中國金融控股公司監(jiān)管立法現(xiàn)狀及問題

4.5.1 金控平臺的監(jiān)管體制及相關(guān)機(jī)構(gòu)

4.5.2 我國金融控股公司發(fā)展中存在的監(jiān)管立法問題

4.6 近年來中國金控平臺的監(jiān)管立法及監(jiān)管思路

4.6.1 中國金控平臺的監(jiān)管思路

4.6.2 中國金控平臺的監(jiān)管立法

4.6.3 《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》解讀

4.6.4 中國金控平臺發(fā)展的政策環(huán)境未來演變趨勢

4.7 我國金融控股公司外部監(jiān)管模式及建議

4.7.1 金融控股公司風(fēng)險防范法律機(jī)制

（1）完善內(nèi)部風(fēng)險防范的法律措施

（2）完善外部風(fēng)險防范的法律措施

4.7.2 現(xiàn)階段金融控股公司監(jiān)管政策建議

（1）我國金融控股公司的監(jiān)管重點

（2）我國金融控股公司的監(jiān)管建議

第5章中國金融控股公司多元化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)協(xié)同創(chuàng)新

5.1 金融控股公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.1 金融控股公司多元化發(fā)展路徑

5.1.2 國際金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）純粹型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）混合型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）全能銀行型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.3 國內(nèi)金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）金融純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）金融混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）產(chǎn)業(yè)純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）產(chǎn)業(yè)混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.2 國際金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新

5.2.1 機(jī)構(gòu)重組上的協(xié)同效應(yīng)

5.2.2 資金上的協(xié)同效應(yīng)

（1）商業(yè)銀行與資本市場之間的資金互動

（2）保險資金與銀行、證券資金的互動

5.2.3 業(yè)務(wù)上的協(xié)同效應(yīng)

（1）一般業(yè)務(wù)的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的合作

5.3 國內(nèi)金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新實踐

5.3.1 公司與投資銀行業(yè)務(wù)

（1）企業(yè)年金業(yè)務(wù)

（2）資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

（3）公司投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新

（4）公司投資銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

5.3.2 消費者金融代表性業(yè)務(wù)

（1）銀保業(yè)務(wù)

（2）銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通等業(yè)務(wù)

（3）其它業(yè)務(wù)

5.3.3 財富管理業(yè)務(wù)的協(xié)同與創(chuàng)新

（1）財富管理市場潛力分析

（2）金融控股公司開展財富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢

（3）金融控股公司的財富管理模式分析

（4）國際金融控股公司財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗借鑒

5.4 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢及建議

5.4.1 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新趨勢

5.4.2 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新風(fēng)險

5.4.3 金融控股公司業(yè)務(wù)協(xié)同與創(chuàng)新建議

第6章中國金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善

6.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)問題

6.1.1 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)特殊性

6.1.2 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的難題

6.1.3 金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)存在的問題

6.2 部分發(fā)達(dá)國家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)比較

6.2.1 德國公司治理模式

（1）雙層機(jī)構(gòu)模式的特點

（2）雙層機(jī)構(gòu)模式的含義

（3）法律規(guī)定

6.2.2 美國公司治理模式

（1）股東的主權(quán)地位受到挑戰(zhàn)

（2）外部董事制度的建立

（3）強(qiáng)化了大股東對經(jīng)營者的控制

6.2.3 日本公司治理模式

（1）強(qiáng)化監(jiān)事作用

（2）董事制度改革

6.2.4 中國臺灣地區(qū)公司治理模式

（1）向單軌制轉(zhuǎn)型

（2）獨立董事的設(shè)置與要求

（3）提高企業(yè)透明度

6.2.5 發(fā)達(dá)國家和地區(qū)法人治理結(jié)構(gòu)總結(jié)

6.3 我國金融控股公司法人治理結(jié)構(gòu)的完善

6.3.1 建立多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)

6.3.2 完善股東會制度

6.3.3 建立有效的董事會制度

6.3.4 強(qiáng)化監(jiān)事會作用

6.3.5 完善約束和激勵機(jī)制

6.3.6 建立股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層制衡的法律制度

第7章中國地方金融控股公司成功模式及組建策略

7.1 地方金融控股公司設(shè)立條件與模式選擇

7.1.1 地方金融控股公司概述

7.1.2 地方金融控股公司設(shè)立條件

7.1.3 地方金融控股公司的設(shè)立原則

7.1.4 地方金融控股公司設(shè)立模式選擇

7.2 地方金融控股公司成功模式借鑒

7.2.1 上海國際模式——地方金融資源整合

（1）集團(tuán)成立背景/目的

（2）集團(tuán)功能定位分析

（3）集團(tuán)組建模式及路徑

（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合

（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析

（6）集團(tuán)經(jīng)營模式分析

（7）集團(tuán)經(jīng)營績效分析

7.2.2 天津泰達(dá)模式——地方產(chǎn)融結(jié)合

（1）集團(tuán)成立背景/目的

（2）集團(tuán)功能定位分析

（3）集團(tuán)組建模式及路徑

（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合

（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析

（6）集團(tuán)經(jīng)營模式分析

（7）集團(tuán)經(jīng)營績效分析

7.2.3 重慶渝富模式——地方產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化配置

（1）集團(tuán)成立背景/目的

（2）集團(tuán)功能定位分析

（3）集團(tuán)組建模式及路徑

（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合

（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析

（6）集團(tuán)經(jīng)營模式分析

（7）集團(tuán)經(jīng)營績效分析

7.2.4 合肥模式——合肥興泰控股集團(tuán)

（1）集團(tuán)成立背景/目的

（2）集團(tuán)功能定位分析

（3）集團(tuán)組建模式及路徑

（4）集團(tuán)業(yè)務(wù)布局與整合

（5）集團(tuán)組織架構(gòu)分析

（6）集團(tuán)經(jīng)營模式分析

（7）集團(tuán)經(jīng)營績效分析

7.2.5 對四種典型模式的比較分析

（1）四種模式的共同之處

（2）四種模式的不同之處

7.2.6 四種典型模式的借鑒意義

7.3 重點地區(qū)組建金融控股公司可行性分析

7.3.1 山東

（1）山東金融資源基礎(chǔ)條件

（2）山東金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）山東金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）山東組建地方金控公司可行性分析

7.3.2 江蘇

（1）江蘇金融資源基礎(chǔ)條件

（2）江蘇金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）江蘇金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）江蘇組建地方金控公司可行性分析

7.3.3 浙江

（1）浙江金融資源基礎(chǔ)條件

（2）浙江金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）浙江金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）浙江組建地方金控公司可行性分析

7.3.4 廣東

（1）廣東金融資源基礎(chǔ)條件

（2）廣東金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）廣東金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）廣東組建地方金控公司可行性分析

7.3.5 遼寧

（1）遼寧金融資源基礎(chǔ)條件

（2）遼寧金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）遼寧金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）遼寧組建地方金控公司可行性分析

7.3.6 河南

（1）河南金融資源基礎(chǔ)條件

（2）河南金融業(yè)經(jīng)濟(jì)運行情況

（3）河南金融業(yè)改革政策及導(dǎo)向

（4）河南組建地方金控公司可行性分析

第8章中國金融控股公司代表性企業(yè)案例研究

8.1 銀行系金融控股公司

8.1.1 中國國際金融股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.1.2 中銀國際控股有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.1.3 工銀國際控股有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.2 非銀行金融機(jī)構(gòu)系金融控股公司

8.2.1 中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.2.2 中國中信集團(tuán)有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.2.3 中國光大集團(tuán)股份公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.3 資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型金融控股公司

8.3.1 中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.3.2 中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.3.3 中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

8.3.4 中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）企業(yè)簡介

（2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析