2024-2030年中國金融控股公司行業(yè)市場現(xiàn)狀分析及發(fā)展趨向研判報告

第1章金融控股公司發(fā)展必然性和模式選擇策略

1.1我國金融業(yè)綜合經(jīng)營面臨的挑戰(zhàn)

1.1.1金融分業(yè)與綜合經(jīng)營變遷歷程

（1）橫向業(yè)務合作

（2）股權交叉投資

（3）業(yè)務交叉經(jīng)營

1.1.2分業(yè)監(jiān)管體制的形成及面臨的挑戰(zhàn)

（1）分業(yè)監(jiān)管體制形成及現(xiàn)實意義

（2）分業(yè)監(jiān)管體制面臨的挑戰(zhàn)

1.1.3我國金融業(yè)綜合經(jīng)營現(xiàn)狀分析

（1）金融機構跨業(yè)投資步伐加快

（2）不同形式金融控股公司逐步形成

（3）投資金融業(yè)的企業(yè)集團日益增多

（4）交叉性金融產(chǎn)品加速發(fā)展

（5）互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展促進綜合經(jīng)營

（6）綜合經(jīng)營監(jiān)管制度不斷完善

1.2我國發(fā)展金融控股公司可行性分析

1.2.1金融控股公司概念界定和組建意義

（1）對金融控股公司的界定

（2）我國對金融控股公司的界定

（3）金融控股公司的運行特征

（4）建立金融控股公司的意義

1.2.2組建金融控股公司政策上的可行性

1.2.3技術進步為金融控股公司發(fā)展提供支持

1.2.4現(xiàn)有法律法規(guī)對分業(yè)經(jīng)營限制有所松動

1.2.5國外成熟模式可借鑒，國內(nèi)現(xiàn)模式雛形

（1）花旗集團的發(fā)展模式

（2）ING集團的發(fā)展模式

（3）匯豐集團的發(fā)展模式

（4）國內(nèi)金融控股公司雛形顯現(xiàn)

1.3我國發(fā)展金融控股公司必然性分析

1.3.1金融控股公司的規(guī)模經(jīng)濟效應

1.3.2金融控股公司的范圍經(jīng)濟效應

（1）生產(chǎn)范圍經(jīng)濟

（2）消費范圍經(jīng)濟

（3）聲譽范圍經(jīng)濟

1.3.3金融控股公司的協(xié)同效應

1.3.4金融控股公司的風險防范效應

1.3.5金融控股公司的效率損失

（1）壟斷行為

（2）不正當競爭行為

（3）侵蝕公共安全網(wǎng)

1.4我國金融控股公司發(fā)展模式如何選擇

1.4.1金融控股公司模式選擇影響因素

（1）一般因素分析

（2）特殊因素分析

1.4.2金融控股公司主要模式及特點分析

（1）純粹型金融控股公司

（2）經(jīng)營型金融控股公司

（3）產(chǎn)融結合型金融控股公司

（4）三種金融控股公司模式比較

1.4.3金融控股公司設立路徑及適應性分析

（1）營業(yè)讓與模式及適應性分析

（2）兼并收購模式及適應性分析

（3）股份轉換方式及適應性分析

1.4.4我國金融控股公司最佳發(fā)展模式如何選擇

（1）設立純粹金融控股公司

（2）以客戶為中心打造業(yè)務平臺

（3）逐步向業(yè)務部模式轉變

（4）提高金融機構的核心競爭力

第2章國際金融控股公司發(fā)展分析

2.1美國金融控股公司發(fā)展分析

2.1.1美國金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.2美國金融控股公司發(fā)展趨勢預測

2.2德國金融控股公司發(fā)展分析

2.2.1德國金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.2.2德國金融控股公司發(fā)展趨勢預測

2.3英國金融控股公司發(fā)展分析

2.3.1英國金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.2英國金融控股公司發(fā)展趨勢預測

2.4日本金融控股公司發(fā)展分析

2.4.1日本金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

2.4.2日本金融控股公司發(fā)展趨勢預測

第3章中國金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀及經(jīng)營績效

3.1中國金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析

3.1.1中國金融控股公司的產(chǎn)生

3.1.2中國金融控股公司發(fā)展階段

3.1.3中國金融控股公司模式分析

3.1.4中國金融控股公司發(fā)展特點和問題分析

3.2中國金融控股公司經(jīng)營績效分析

3.2.1研究方法與模型構建

3.2.2金融控股公司經(jīng)營績效橫向比較

（1）成長與風險抵御能力分析

（2）安全性分析

（3）收益與運營能力分析

（4）綜合表現(xiàn)評價

3.2.3金融控股公司經(jīng)營績效縱向分析

3.2.4提升金融控股公司經(jīng)營績效建議

（1）對于金融控股公司自身的建議

（2）對于立法方面的建議

3.3中國不同類型金融控股公司發(fā)展分析

3.3.1銀行系金融控股公司

（1）商業(yè)銀行綜合經(jīng)營進展分析

（2）銀行系金融控股公司綜合經(jīng)營特點

（3）國外銀行系金融控股公司的主要經(jīng)驗

（4）國外銀行系金融控股公司的主要教訓

（5）商業(yè)銀行構建金融控股公司發(fā)展路徑

3.3.2非銀行金融機構系金融控股公司

（1）非銀行金融機構綜合經(jīng)營進展

（2）非銀行金融機構金融控股公司化現(xiàn)狀分析

（3）非銀行金融機構系金融控股公司綜合經(jīng)營特點

（4）非銀行金融機構系金融控股公司經(jīng)營效益

（5）非銀行金融機構組建金融控股公司發(fā)展途徑

（6）非銀行金融機構金融控股公司綜合經(jīng)營策略

3.3.3產(chǎn)業(yè)型金融控股公司

（1）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展動因

（2）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀

（3）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司經(jīng)營效益

（4）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展特征

（5）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展模式

（6）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司特殊風險

（7）產(chǎn)業(yè)型金融控股公司發(fā)展對策

3.3.4政府系金融控股公司

（1）政府組建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司發(fā)展現(xiàn)狀分析

（3）政府系金融控股公司發(fā)展特點分析

3.4資產(chǎn)管理公司向金融控股公司轉型及其戰(zhàn)略

3.4.1資產(chǎn)管理公司轉型金融控股現(xiàn)狀

3.4.2資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司路徑選擇

3.4.3資產(chǎn)管理公司打造金融控股公司戰(zhàn)略實施步驟

3.4.4資產(chǎn)管理公司多元化業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略

（1）核心主業(yè)及發(fā)展戰(zhàn)略

（2）綜合化金融服務發(fā)展戰(zhàn)略

3.4.5資產(chǎn)管理公司多元化戰(zhàn)略實現(xiàn)路徑

（1）完善治理結構

（2）組織流程再造

（3）建立客戶資源管理平臺

（4）公司信息管理系統(tǒng)建設

（5）優(yōu)化激勵機制

第4章中國地方金融控股公司成功模式及組建策略

4.1地方金融控股公司設立條件與模式選擇

4.1.1地方金融控股公司概述

4.1.2地方金融控股公司設立條件

4.1.3地方金融控股公司的設立原則

4.1.4地方金融控股公司設立模式選擇

4.2地方金融控股公司成功模式借鑒

4.2.1上海國際模式——地方金融資源整合

（1）集團成立背景/目的

（2）集團功能定位分析

（3）集團組建模式及路徑

（4）集團業(yè)務布局與整合

4.2.2天津泰達模式——地方產(chǎn)融結合

（1）集團成立背景/目的

（2）集團功能定位分析

（3）集團組建模式及路徑

（4）集團業(yè)務布局與整合

4.2.3重慶渝富模式——地方產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化配置

（1）集團成立背景/目的

（2）集團功能定位分析

（3）集團組建模式及路徑

（4）集團業(yè)務布局與整合

4.2.4合肥模式——合肥興泰控股集團

（1）集團成立背景/目的

（2）集團功能定位分析

（3）集團組建模式及路徑

（4）集團業(yè)務布局與整合

4.2.5對四種典型模式的比較分析

（1）四種模式的共同之處

（2）四種模式的不同之處

4.2.6四種典型模式的借鑒意義

4.3重點地區(qū)組建金融控股公司分析

4.3.1山東組建地方金控公司

（1）山東金融資源基礎條件

（2）山東金融業(yè)經(jīng)濟運行情況

（3）山東金融業(yè)改革政策及導向

4.3.2江蘇組建地方金控公司

（1）江蘇金融資源基礎條件

（2）江蘇金融業(yè)經(jīng)濟運行情況

（3）江蘇金融業(yè)改革政策及導向

4.3.3浙江組建地方金控公司

（1）浙江金融資源基礎條件

（2）浙江金融業(yè)經(jīng)濟運行情況

（3）浙江金融業(yè)改革政策及導向

4.3.4廣東組建地方金控公司

（1）廣東金融資源基礎條件

（2）廣東金融業(yè)經(jīng)濟運行情況

（3）廣東金融業(yè)改革政策及導向

第5章中國金融控股公司多元化戰(zhàn)略與業(yè)務協(xié)同創(chuàng)新

5.1金融控股公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.1金融控股公司多元化發(fā)展路徑

5.1.2國際金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）純粹型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）混合型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）全能銀行型金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.1.3國內(nèi)金融控股公司模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（1）金融純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（2）金融混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（3）產(chǎn)業(yè)純粹控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）產(chǎn)業(yè)混業(yè)控股模式多元化發(fā)展戰(zhàn)略

5.2國際金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新

5.2.1機構重組上的協(xié)同效應

5.2.2資金上的協(xié)同效應

（1）商業(yè)銀行與資本市場之間的資金互動

（2）保險資金與銀行、證券資金的互動

5.2.3業(yè)務上的協(xié)同效應

（1）一般業(yè)務的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融業(yè)務創(chuàng)新的合作

1）資產(chǎn)管理領域的創(chuàng)新合作

2）資產(chǎn)證券化與衍生工具的創(chuàng)新合作

5.3國內(nèi)金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新實踐

5.3.1公司與投資銀行業(yè)務

（1）企業(yè)年金業(yè)務

1）企業(yè)年金市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/p>

2）當前企業(yè)年金業(yè)務基本模式

3）各類機構參與年金業(yè)務的渠道與特點

4）金融控股公司開展企業(yè)年金業(yè)務的優(yōu)勢

5）金融控股公司企業(yè)年金業(yè)務運作方式

6）金融控股公司開展企業(yè)年金業(yè)務操作建議

（2）資產(chǎn)證券化業(yè)務

1）資產(chǎn)證券化概述

2）資產(chǎn)證券化參與主體

3）資產(chǎn)證券化一般流程

4）我國資產(chǎn)證券化發(fā)展現(xiàn)狀分析

5）資產(chǎn)證券化發(fā)展路徑與規(guī)劃

6）資產(chǎn)證券化業(yè)務風險控制及前景預測

7）金融控股公司資產(chǎn)證券化業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新

（3）公司投資業(yè)務創(chuàng)新

（4）公司投資銀行業(yè)務創(chuàng)新

5.3.2消費者金融代表性業(yè)務

（1）銀保業(yè)務

1）銀保業(yè)務發(fā)展狀況分析

2）國內(nèi)銀保合作模式分析

3）銀保業(yè)務的協(xié)同與創(chuàng)新分析

4）金融控股公司模式下銀行母公司銀保業(yè)務影響因素

5）金融控股公司模式下銀行母公司銀保合作共贏表現(xiàn)形式

6）金融控股公司模式下銀行母公司銀保合作共贏機制構建

（2）銀證轉賬、銀證通等業(yè)務

（3）其它業(yè)務

5.3.3財富管理業(yè)務的協(xié)同與創(chuàng)新

（1）財富管理市場潛力分析

（2）金融控股公司開展財富管理業(yè)務優(yōu)勢

（3）金融控股公司的財富管理模式分析

（4）國際金融控股公司財富管理業(yè)務經(jīng)驗借鑒

5.4金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新趨勢及建議

5.4.1金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新趨勢

5.4.2金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新風險

5.4.3金融控股公司業(yè)務協(xié)同與創(chuàng)新建議

第6章金融控股公司的風險管理與外部監(jiān)管

6.1金融控股公司主要風險分析

6.1.1金融控股公司的一般風險

6.1.2金融控股公司的特殊風險

6.1.3金融控股公司風險的傳遞性

6.2金融控股公司風險管理的策略與方法

6.2.1金融控股公司風險管理體系建設

6.2.2金融控股公司風險防范措施

6.3我國金融控股公司的內(nèi)部控制

6.3.1內(nèi)部控制與風險管理的關系

6.3.2建立內(nèi)部控制機制的指導原則

6.3.3金融控股公司的內(nèi)部控制流程

6.3.4金融控股公司內(nèi)部控制的管理程序

6.3.5內(nèi)部控制管理技術

（1）風險預警指標體系

（2）VaR風險管理技術

6.3.6國際上金融控股公司內(nèi)部控制經(jīng)驗

6.4我國金融控股公司外部監(jiān)管模式及建議

6.4.1金融控股公司監(jiān)管模式的選擇

（1）各種監(jiān)管模式比較

（2）發(fā)達國家監(jiān)管模式選擇

6.4.2適合我國的金融控股公司監(jiān)管模式

（1）主監(jiān)管制度

（2）傘式監(jiān)管

（3）信息溝通機制的建立

6.4.3金融控股公司風險防范法律機制

（1）完善內(nèi)部風險防范的法律措施

（2）完善外部風險防范的法律措施

6.4.4現(xiàn)階段金融控股公司監(jiān)管政策建議

（1）我國金融控股公司的監(jiān)管重點

（2）我國金融控股公司的監(jiān)管建議

第7章中國金融控股公司法人治理結構的完善

7.1金融控股公司法人治理結構問題

7.1.1金融控股公司法人治理結構特殊性

7.1.2金融控股公司法人治理結構的難題

7.1.3金融控股公司法人治理結構存在的問題

（1）產(chǎn)權結構單一，所有者缺位

（2）股東權力濫用

（3）董事會結構不盡合理

（4）監(jiān)事會職能受限

（5）約束和激勵機制不完善

（6）相互制衡的法律制度不健全

7.2部分發(fā)達國家和地區(qū)法人治理結構比較

7.2.1德國公司治理模式

7.2.2美國公司治理模式

（1）股東的主權地位受到挑戰(zhàn)

（2）外部董事制度的建立

（3）強化了大股東對經(jīng)營者的控制

7.2.3日本公司治理模式

（1）強化監(jiān)事作用

（2）董事制度改革

7.2.5發(fā)達國家和地區(qū)法人治理結構總結

7.3我國金融控股公司法人治理結構的完善

7.3.1建立多元化股權結構

7.3.2完善股東會制度

（1）股東會議通知制度的改進

（2）股東會會議出席制度的完善

（3）股東會會議表決制度的完善

（4）股東會議瑕疵制度的完善

7.3.3建立有效的董事會制度

（1）明確董事會主要職責的規(guī)范

（2）董事會規(guī)模的規(guī)定

（3）加強董事會的獨立性

（4）在董事會中建立專門委員會的規(guī)定

7.3.4強化監(jiān)事會作用

（1）規(guī)范監(jiān)事資格

（2）確立獨立監(jiān)事制度

（3）完善監(jiān)事會財務監(jiān)督的方式

（4）協(xié)調(diào)監(jiān)事會與獨立董事的職權

7.3.5完善約束和激勵機制

7.3.6建立股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層制衡的法律制度

第8章中國金融控股公司典型個案研究分析

8.1銀行系金融控股公司典型個案分析

8.1.1中國國際金融股份有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.1.2中銀國際控股有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司治理結構分析

（4）公司風險管理策略

8.1.3工銀國際控股有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司治理結構分析

（4）公司風險管理策略

8.1.4建銀國際（控股）有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司治理結構分析

（4）公司風險管理策略

8.2非銀行金融機構系金控公司典型個案分析

8.2.1中國平安保險（集團）股份有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.2.2中信集團

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.2.3中國光大集團股份公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.2.4中國銀河金融控股有限責任公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.2.5河南鑫融基金控股份有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.3實業(yè)系金融控股公司典型個案分析

8.3.1海信集團

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司核心產(chǎn)品業(yè)務

（4）公司技術研發(fā)實力

8.3.2招商局金融集團有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司風險管理策略

8.3.3華潤（集團）有限公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.3.4中國國電集團公司

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.3.5海爾集團

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.3.6華能集團

（1）公司發(fā)展簡況

（2）公司多元化戰(zhàn)略布局

（3）公司組織架構分析

（4）公司治理結構分析

8.4政府系金融控股公司典型個案分析

8.4.1廣東粵財投資控股有限公司

（1）公司簡況

（2）公司設立路徑分析

（3）公司主營業(yè)務分析

（4）公司組織架構分析

8.4.2福建省投資開發(fā)集團有限責任公司

（1）公司簡況

（2）公司設立路徑分析

（3）公司主營業(yè)務分析

（4）公司組織架構分析

8.4.3成都金融控股集團有限公司

（1）公司簡況

（2）公司分支機構分析

（3）公司主營業(yè)務分析

（4）公司組織架構分析

8.5資產(chǎn)管理公司轉型金融控股典型個案分析

8.5.1中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）公司簡況

（2）公司金控轉型路徑

（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）公司組織架構分析

8.5.2中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司

（1）公司簡況

（2）公司金控轉型路徑

（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）公司組織架構分析

8.5.3中國長城資產(chǎn)管理公司

（1）公司簡況

（2）公司金控轉型路徑

（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）公司組織架構分析

8.5.4中國東方資產(chǎn)管理公司

（1）公司簡況

（2）公司金控轉型路徑

（3）公司多元化發(fā)展戰(zhàn)略

（4）公司組織架構分析

8.6金融控股公司發(fā)展情況分析

8.6.1廈門易聯(lián)眾金融控股有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

8.6.2廣西投資集團金融控股有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

8.6.3山鋼金融控股（深圳）有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

8.6.4深圳前海長方金融控股有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

8.6.5連云港市金融控股集團有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

8.6.6武漢金融控股（集團）有限公司

（1）公司成立模式與簡況

（2）公司主營業(yè)務分析

（3）公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃

第9章金融控股公司發(fā)展趨勢與上市路徑分析

9.1金融控股公司發(fā)展趨勢

9.1.1金融控股公司監(jiān)管政策趨勢

9.1.2金融控股公司未來發(fā)展前景和趨勢分析

9.2金融控股公司上市方式比較

9.2.1拆分上市模式：中信、光大

（1）中信集團拆分上市分析

（2）光大集團拆分上市分析

（3）拆分上市的優(yōu)勢與不足

9.2.2母子公司共同上市模式：平安集團

（1）平安集團母子公司共同上市模式

（2）母子公司共同上市的優(yōu)勢與不足

9.2.3整體上市模式：中航投資

（1）中航投資整體上市分析

（2）整體上市的優(yōu)勢與不足

9.3金融控股公司整體上市路徑分析

9.3.1純粹型金融控股IPO障礙

9.3.2企業(yè)集團整體上市的路徑分析

9.3.3金融控股公司整體上市可行路徑

圖表目錄

圖表1：不同國家和地區(qū)對金融控股公司的界定

圖表2：匯豐集團模式結構

圖表3：金融企業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟示意圖

圖表4：不同金融結構國家在公司治理方面的差異比較

圖表5：純粹型金融控股公司結構圖

圖表6：經(jīng)營型金融控股公司結構圖

圖表7：全能銀行型金融控股公司結構圖

圖表8：三種金融控股公司經(jīng)營模式比較

圖表9：營業(yè)讓與方式設立金融控股公司主要流程

圖表10：兼并收購（三角合并）方式設立金融控股公司主要流程

圖表11：股權轉換方式設立金融控股公司主要流程

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