2023-2029年中國(guó)社區(qū)銀行行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀調(diào)查及投資前景研判報(bào)告

第1章社區(qū)銀行設(shè)立要點(diǎn)綜述

1.1 社區(qū)銀行相關(guān)概述

1.1.1 社區(qū)銀行的定義

1.1.2 社區(qū)銀行的特征

1.1.3 社區(qū)銀行業(yè)務(wù)范圍

1.1.4 發(fā)展社區(qū)銀行的必要性

（1）發(fā)展社區(qū)銀行是緩解中小企業(yè)貸款難的治本性措施

（2）發(fā)展社區(qū)銀行是完善我國(guó)銀行體系的有效途徑

（3）發(fā)展社區(qū)銀行可以改善農(nóng)村金融環(huán)境

（4）發(fā)展社區(qū)銀行有助于非正規(guī)金融向正規(guī)金融轉(zhuǎn)化

1.2 社區(qū)銀行歷史沿革

1.2.1 社區(qū)銀行設(shè)立背景

1.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展歷程

（1）成立初期

（2）快速發(fā)展階段

（3）緩慢發(fā)展階段

1.2.3 社區(qū)銀行定位分析

1.3 社區(qū)銀行SWOT分析

1.3.1 社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢(shì)

（1）定位優(yōu)勢(shì)

（2）信息優(yōu)勢(shì)

（3）地區(qū)優(yōu)勢(shì)

（4）比較優(yōu)勢(shì)分析與大型商業(yè)銀行相比，社區(qū)銀行有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)

1.3.2 社區(qū)銀行發(fā)展劣勢(shì)

（1）產(chǎn)品定位缺乏特色

（2）服務(wù)定位水平偏低

（3）政府支持和監(jiān)控還不到位

（4）經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，難以形成規(guī)模效益

1.3.3 社區(qū)銀行發(fā)展機(jī)會(huì)

1.3.4 社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

第2章社區(qū)銀行市場(chǎng)環(huán)境分析

2.1 社區(qū)銀行政策環(huán)境分析

2.1.1 社區(qū)銀行監(jiān)管部門

（1）銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局

（2）銀行同業(yè)組織

（3）社會(huì)監(jiān)督

2.1.2 社區(qū)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)

（1）資本充足率標(biāo)準(zhǔn)要適當(dāng)提高，并嚴(yán)格管理

（2）社區(qū)銀行存貸比

2.1.3 社區(qū)銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求

2.1.4 社區(qū)銀行法律法規(guī)分析

2.1.5 社區(qū)銀行監(jiān)管方向預(yù)測(cè)

2.2 社區(qū)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

2.2.1 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

2.2.2 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)社區(qū)銀行的影響

（1）GDP增長(zhǎng)與貨幣供給狀況分析

（2）宏觀調(diào)控對(duì)社區(qū)銀行影響分析

2.3 社區(qū)銀行信貸環(huán)境分析

2.3.1 民間信貸市場(chǎng)分析

2.3.2 民間融資市場(chǎng)分析

2.3.3 消費(fèi)信貸市場(chǎng)分析

2.3.4 小微企業(yè)貸款分析

2.4 社區(qū)銀行社會(huì)環(huán)境分析

2.4.1 居民消費(fèi)習(xí)慣的改變分析

（1）社會(huì)消費(fèi)總況

（2）消費(fèi)習(xí)慣的改變及其影響分析

2.4.2 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行業(yè)的影響

對(duì)商業(yè)銀行支付中介地位的沖擊

對(duì)商業(yè)銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的沖擊

對(duì)商業(yè)銀行收入的沖擊

2.4.3 社區(qū)銀行應(yīng)允時(shí)代背景而生

第3章社區(qū)銀行投資建設(shè)與需求分析

3.1 社區(qū)銀行設(shè)立分析

3.1.1 社區(qū)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入方式

（1）改造并重的市場(chǎng)準(zhǔn)入方式

（2）新建的市場(chǎng)準(zhǔn)入方式

3.1.2 社區(qū)銀行組建模式

3.1.3 社區(qū)銀行資金來(lái)源

3.1.4 社區(qū)銀行產(chǎn)權(quán)組織形式

3.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)狀況分析

3.2.1 社區(qū)銀行規(guī)模分析

3.2.2 社區(qū)銀行成本結(jié)構(gòu)分析

3.2.3 社區(qū)銀行利潤(rùn)來(lái)源分析

3.2.4 社區(qū)銀行風(fēng)控體系分析

3.3 社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀分析

3.3.1 社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)層次分析

3.3.2 社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)格局分析

3.3.3 社區(qū)銀行區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)分析

3.3.4 社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)特征分析

（1）社區(qū)銀行通常集中在城市大型社區(qū)周圍，目前發(fā)展迅猛，競(jìng)爭(zhēng)激烈

（2）社區(qū)銀行紛紛打出不同的理財(cái)優(yōu)惠和社區(qū)服務(wù)吸引客戶

3.4 社區(qū)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建

3.4.1 社區(qū)銀行定位分析

（1）定位于中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)

（2）定位于個(gè)人零售業(yè)務(wù)

3.4.2 社區(qū)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力構(gòu)建

（1）社區(qū)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

（2）社區(qū)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力打造

3.5 社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)模式分析

3.5.1 社區(qū)支行模式分析

3.5.2 自助銀行模式分析

3.5.3 社區(qū)銀行運(yùn)營(yíng)重點(diǎn)分析

（1）差異化服務(wù)分析

（2）優(yōu)質(zhì)客戶體驗(yàn)分析

（3）精細(xì)化管理

（4）O2O社區(qū)銀行服務(wù)分析

3.5.4 社區(qū)銀行優(yōu)秀案例分析

（1）成都銀行芙蓉西路社區(qū)銀行

（2）華潤(rùn)銀行—一開(kāi)始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

第4章國(guó)際社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒

4.1 國(guó)際社區(qū)銀行發(fā)展模式

4.2 美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒

4.2.1 美國(guó)社區(qū)銀行監(jiān)管環(huán)境分析

（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（2）監(jiān)管內(nèi)容

（3）監(jiān)管法律法規(guī)

4.2.2 美國(guó)社區(qū)銀行發(fā)展歷程分析

4.2.3 美國(guó)社區(qū)銀行服務(wù)范圍分析

4.2.4 美國(guó)社區(qū)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

4.2.5 美國(guó)社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量分析

4.2.6 美國(guó)社區(qū)銀行客戶定位分析

4.2.7 美國(guó)社區(qū)銀行管理模式分析

4.2.8 美國(guó)社區(qū)銀行資金來(lái)源分析

4.2.9 美國(guó)社區(qū)銀行盈利模式分析

4.2.10 美國(guó)社區(qū)銀行貸款審批分析

4.2.11 美國(guó)社區(qū)銀行客戶維護(hù)分析

（1）情感關(guān)懷

（2）快捷便利的服務(wù)

4.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)借鑒

4.3.1 澳洲社區(qū)銀行背景分析

4.3.2 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析

4.3.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

4.3.4 澳洲社區(qū)銀行所有權(quán)分析

4.3.5 澳洲社區(qū)銀行治理結(jié)構(gòu)分析

4.3.6 澳洲社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)模式分析

4.3.7 澳洲社區(qū)銀行盈利狀況分析

第5章社區(qū)銀行行業(yè)重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)分析

5.1 浙江省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.1.1 浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）浙江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）浙江省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）浙江省固定資產(chǎn)投資情況

（4）浙江省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.1.2 浙江省政策環(huán)境分析

5.1.3 浙江省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.1.4 浙江省社區(qū)銀行投資分析

5.1.5 浙江省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.1.6 浙江省社區(qū)銀行投資前景

5.2 江蘇省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.2.1 江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）江蘇省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）江蘇省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）江蘇省固定資產(chǎn)投資情況

（4）江蘇省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.2.2 江蘇省政策環(huán)境分析

5.2.3 江蘇省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

（1）提供貼心的金融服務(wù)

（2）創(chuàng)造互信的鄰里關(guān)系

（3）金融服務(wù)功能健全

5.2.4 江蘇省社區(qū)銀行投資分析

5.2.5 江蘇省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.2.6 江蘇省社區(qū)銀行投資前景

5.3 山東省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.3.1 山東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）山東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）山東省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）山東省固定資產(chǎn)投資情況

（4）山東省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.3.2 山東省政策環(huán)境分析

5.3.3 山東省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.3.4 山東省社區(qū)銀行投資分析

5.3.5 山東省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.3.6 山東省社區(qū)銀行投資前景

5.4 廣東省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.4.1 廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）廣東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）廣東省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）廣東省固定資產(chǎn)投資情況

（4）廣東省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.4.2 廣東省政策環(huán)境分析

5.4.3 廣東省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.4.4 廣東省社區(qū)銀行投資分析

5.4.5 廣東省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.4.6 廣東省社區(qū)銀行投資前景

5.5 遼寧省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.5.1 遼寧省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）遼寧省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）遼寧省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）遼寧省固定資產(chǎn)投資情況

（4）遼寧省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.5.2 遼寧省政策環(huán)境分析

5.5.3 遼寧省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.5.4 遼寧省社區(qū)銀行投資分析

5.5.5 遼寧省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.5.6 遼寧省社區(qū)銀行投資前景

5.6 黑龍江省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.6.1 黑龍江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）黑龍江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）黑龍江省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）黑龍江省固定資產(chǎn)投資情況

（4）黑龍江省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.6.2 黑龍江省政策環(huán)境分析

5.6.3 黑龍江省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.6.4 黑龍江省社區(qū)銀行投資分析

5.6.5 黑龍江省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.6.6 黑龍江省社區(qū)銀行投資前景

5.7 四川省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.7.1 四川省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）四川省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）四川省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）四川省固定資產(chǎn)投資情況

（4）四川省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.7.2 四川省政策環(huán)境分析

5.7.3 四川省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.7.4 四川省社區(qū)銀行投資分析

5.7.5 四川省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.7.6 四川省社區(qū)銀行投資前景

5.8 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.8.1 內(nèi)蒙古經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）內(nèi)蒙古地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）內(nèi)蒙古居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）內(nèi)蒙古固定資產(chǎn)投資情況

（4）內(nèi)蒙古社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.8.2 內(nèi)蒙古政策環(huán)境分析

《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的實(shí)施意見(jiàn)》

5.8.3 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.8.4 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行投資分析

5.8.5 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.8.6 內(nèi)蒙古社區(qū)銀行投資前景

5.9 河南省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.9.1 河南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）河南省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）河南省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）河南省固定資產(chǎn)投資情況

（4）河南省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.9.2 河南省政策環(huán)境分析

5.9.3 河南省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.9.4 河南省社區(qū)銀行投資分析

5.9.5 河南省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.9.6 河南省社區(qū)銀行投資前景

5.10 安徽省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.10.1 安徽省經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（1）安徽省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）安徽省居民消費(fèi)價(jià)格情況

（3）安徽省固定資產(chǎn)投資情況

（4）安徽省社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況

5.10.2 安徽省政策環(huán)境分析

《金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)18條出臺(tái)》

5.10.3 安徽省社區(qū)銀行發(fā)展特點(diǎn)

5.10.4 安徽省社區(qū)銀行投資分析

5.10.5 安徽省社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)分析

5.10.6 安徽省社區(qū)銀行投資前景

5.11 湖北省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.12 云南省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

5.13 江西省社區(qū)銀行投資機(jī)會(huì)分析

第6章社區(qū)銀行重點(diǎn)企業(yè)投資分析

6.1 民生銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.1.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.1.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.2 興業(yè)銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.2.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.2.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.3 光大銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.3.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.3.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.4 華夏銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.4.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.4.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.5 平安銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.5.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.5.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.6 建設(shè)銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.6.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.6.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.7 浦發(fā)銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.7.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.7.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.8 寧波銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.8.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.8.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.9 中信銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.9.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.9.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

6.10 北京銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.10.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)分析

6.10.2 社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)分析

第7章社區(qū)銀行發(fā)展趨勢(shì)與投資建議

7.1 社區(qū)銀行發(fā)展趨勢(shì)分析

7.1.1 社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)分析

7.1.2 社區(qū)銀行市場(chǎng)容量預(yù)測(cè)

7.1.3 社區(qū)銀行發(fā)展前景分析

7.2 社區(qū)銀行進(jìn)入與退出分析

7.2.1 社區(qū)銀行準(zhǔn)入路徑分析

（1）民營(yíng)資本組建社區(qū)銀行

（2）現(xiàn)有小銀行機(jī)構(gòu)改造為社區(qū)銀行

（3）引導(dǎo)非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展為社區(qū)銀行

7.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

7.2.3 社區(qū)銀行退出路徑分析

7.2.4 社區(qū)銀行投資風(fēng)險(xiǎn)分析

（1）政策風(fēng)險(xiǎn)

（2）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（3）盈利風(fēng)險(xiǎn)

7.3 社區(qū)銀行投資建議

7.3.1 社區(qū)銀行選址投資建議

（1）商圈型地段選址

（2）社區(qū)型地段選址

7.3.2 社區(qū)銀行營(yíng)銷策略建議

（1）情感營(yíng)銷策略

（2）快捷服務(wù)營(yíng)銷策略

7.3.3 社區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新建議

（1）明確社區(qū)銀行的市場(chǎng)定位

（2）提高社區(qū)銀行機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)水平

（3）完善社區(qū)銀行信用體系

7.3.4 社區(qū)銀行發(fā)展方向建議

圖表目錄

圖表1：國(guó)內(nèi)外社區(qū)銀行的特征

圖表2：我國(guó)社區(qū)銀行的共同特征

圖表3：銀行向中小企業(yè)發(fā)放貸款存在的困難

圖表4：國(guó)內(nèi)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀特點(diǎn)

圖表5：金融在支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展中的問(wèn)題

圖表6：社區(qū)銀行類金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展方面的作用

圖表7：社區(qū)銀行的居民基礎(chǔ)定位

圖表8：社區(qū)銀行與大型商業(yè)銀行比較優(yōu)勢(shì)

圖表9：社區(qū)銀行發(fā)展機(jī)會(huì)

圖表10：社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

圖表11：2018-2022年銀行業(yè)監(jiān)管政策匯總

圖表12：社區(qū)銀行監(jiān)管方向預(yù)測(cè)

圖表13：2018-2022年我國(guó)GDP及同比增速（單位：億元，%）

圖表14：1993-2022年各層次貨幣供應(yīng)量與GDP走勢(shì)（單位：億元）

圖表15：我國(guó)民間借貸的種類

圖表16：民間融資的方式

圖表17：2018-2022年金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）

圖表18：2018-2022年金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）

圖表19：2018-2022年我國(guó)小微企業(yè)貸款余額情況（單位：億元）

圖表20：2022年我國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額分月同比增速（單位：億元）

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