2024-2030年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場全景調研及發(fā)展前景研判報告

第1章社區(qū)銀行設立要點綜述

1.1 社區(qū)銀行相關概述

1.1.1 社區(qū)銀行的定義

1.1.2 社區(qū)銀行的特征

1.1.3 社區(qū)銀行業(yè)務范圍

1.1.4 發(fā)展社區(qū)銀行的必要性

（1）發(fā)展社區(qū)銀行是緩解中小企業(yè)貸款難的治本性措施

（2）發(fā)展社區(qū)銀行是完善我國銀行體系的有效途徑

（3）發(fā)展社區(qū)銀行可以改善農(nóng)村金融環(huán)境

（4）發(fā)展社區(qū)銀行有助于非正規(guī)金融向正規(guī)金融轉化

1.2 社區(qū)銀行歷史沿革

1.2.1 社區(qū)銀行設立背景

1.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展歷程

（1）成立初期

（2）快速發(fā)展階段

（3）緩慢發(fā)展階段

1.2.3 社區(qū)銀行定位分析

1.3 社區(qū)銀行SWOT分析

1.3.1 社區(qū)銀行發(fā)展優(yōu)勢

（1）定位優(yōu)勢

（2）信息優(yōu)勢

（3）地區(qū)優(yōu)勢

（4）比較優(yōu)勢分析與大型商業(yè)銀行相比，社區(qū)銀行有著獨特的優(yōu)勢

1.3.2 社區(qū)銀行發(fā)展劣勢

（1）產(chǎn)品定位缺乏特色

（2）服務定位水平偏低

（3）政府支持和監(jiān)控還不到位

（4）經(jīng)營規(guī)模較小，難以形成規(guī)模效益

1.3.3 社區(qū)銀行發(fā)展機會

1.3.4 社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

第2章社區(qū)銀行市場環(huán)境分析

2.1 社區(qū)銀行政策環(huán)境分析

2.1.1 社區(qū)銀行監(jiān)管部門

（1）銀行業(yè)監(jiān)管當局

（2）銀行同業(yè)組織

（3）社會監(jiān)督

2.1.2 社區(qū)銀行主要監(jiān)管指標

（1）資本充足率標準要適當提高，并嚴格管理

（2）社區(qū)銀行存貸比

2.1.3 社區(qū)銀行重點業(yè)務監(jiān)管要求

2.1.4 社區(qū)銀行法律法規(guī)分析

2.1.5 社區(qū)銀行監(jiān)管方向預測

2.2 社區(qū)銀行經(jīng)濟環(huán)境分析

2.2.1 國內宏觀經(jīng)濟運行狀況

2.2.2 宏觀經(jīng)濟環(huán)境對社區(qū)銀行的影響

（1）GDP增長與貨幣供給狀況分析

（2）宏觀調控對社區(qū)銀行影響分析

2.3 社區(qū)銀行信貸環(huán)境分析

2.3.1 民間信貸市場分析

2.3.2 民間融資市場分析

2.3.3 消費信貸市場分析

2.3.4 小微企業(yè)貸款分析

2.4 社區(qū)銀行社會環(huán)境分析

2.4.1 居民消費習慣的改變分析

（1）社會消費總況

（2）消費習慣的改變及其影響分析

2.4.2 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行業(yè)的影響

2.4.3 社區(qū)銀行應允時代背景而生

第3章社區(qū)銀行投資建設與需求分析

3.1 社區(qū)銀行設立分析

3.1.1 社區(qū)銀行市場準入方式

（1）改造并重的市場準入方式

（2）新建的市場準入方式

3.1.2 社區(qū)銀行組建模式

3.1.3 社區(qū)銀行資金來源

3.1.4 社區(qū)銀行產(chǎn)權組織形式

3.2 社區(qū)銀行經(jīng)營狀況分析

3.2.1 社區(qū)銀行規(guī)模分析

3.2.2 社區(qū)銀行成本結構分析

3.2.3 社區(qū)銀行利潤來源分析

3.2.4 社區(qū)銀行風控體系分析

3.3 社區(qū)銀行競爭現(xiàn)狀分析

3.3.1 社區(qū)銀行競爭層次分析

3.3.2 社區(qū)銀行競爭格局分析

3.3.3 社區(qū)銀行區(qū)域競爭分析

3.3.4 社區(qū)銀行競爭特征分析

（1）社區(qū)銀行通常集中在城市大型社區(qū)周圍，目前發(fā)展迅猛，競爭激烈

（2）社區(qū)銀行紛紛打出不同的理財優(yōu)惠和社區(qū)服務吸引客戶

3.4 社區(qū)銀行核心競爭力構建

3.4.1 社區(qū)銀行定位分析

（1）定位于中小企業(yè)貸款業(yè)務

（2）定位于個人零售業(yè)務

3.4.2 社區(qū)銀行核心競爭力構建

（1）社區(qū)銀行核心競爭力分析

（2）社區(qū)銀行核心競爭力打造

3.5 社區(qū)銀行運營模式分析

3.5.1 社區(qū)支行模式分析

3.5.2 自助銀行模式分析

3.5.3 社區(qū)銀行運營重點分析

（1）差異化服務分析

（2）優(yōu)質客戶體驗分析

（3）精細化管理

（4）O2O社區(qū)銀行服務分析

3.5.4 社區(qū)銀行優(yōu)秀案例分析

（1）成都銀行芙蓉西路社區(qū)銀行

（2）華潤銀行—一開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

第4章國際社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

4.1 國際社區(qū)銀行發(fā)展模式

4.2 美國社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

4.2.1 美國社區(qū)銀行監(jiān)管環(huán)境分析

（1）監(jiān)管機構

（2）監(jiān)管內容

（3）監(jiān)管法律法規(guī)

4.2.2 美國社區(qū)銀行發(fā)展歷程分析

4.2.3 美國社區(qū)銀行服務范圍分析

4.2.4 美國社區(qū)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

4.2.5 美國社區(qū)銀行網(wǎng)點數(shù)量分析

4.2.6 美國社區(qū)銀行客戶定位分析

4.2.7 美國社區(qū)銀行管理模式分析

4.2.8 美國社區(qū)銀行資金來源分析

4.2.9 美國社區(qū)銀行盈利模式分析

4.2.10 美國社區(qū)銀行貸款審批分析

4.2.11 美國社區(qū)銀行客戶維護分析

（1）情感關懷

（2）快捷便利的服務

4.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

4.3.1 澳洲社區(qū)銀行背景分析

4.3.2 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展狀況分析

4.3.3 澳洲社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

4.3.4 澳洲社區(qū)銀行所有權分析

4.3.5 澳洲社區(qū)銀行治理結構分析

4.3.6 澳洲社區(qū)銀行經(jīng)營模式分析

4.3.7 澳洲社區(qū)銀行盈利狀況分析

第5章社區(qū)銀行行業(yè)重點區(qū)域投資機會分析

5.1 浙江省社區(qū)銀行投資機會分析

5.1.1 浙江省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）浙江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）浙江省居民消費價格情況

（3）浙江省固定資產(chǎn)投資情況

（4）浙江省社會消費品零售總額情況

5.1.2 浙江省政策環(huán)境分析

5.1.3 浙江省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.1.4 浙江省社區(qū)銀行投資分析

5.1.5 浙江省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.1.6 浙江省社區(qū)銀行投資前景

5.2 江蘇省社區(qū)銀行投資機會分析

5.2.1 江蘇省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）江蘇省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）江蘇省居民消費價格情況

（3）江蘇省固定資產(chǎn)投資情況

（4）江蘇省社會消費品零售總額情況

5.2.2 江蘇省政策環(huán)境分析

5.2.3 江蘇省社區(qū)銀行發(fā)展特點

（1）提供貼心的金融服務

（2）創(chuàng)造互信的鄰里關系

（3）金融服務功能健全

5.2.4 江蘇省社區(qū)銀行投資分析

5.2.5 江蘇省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.2.6 江蘇省社區(qū)銀行投資前景

5.3 山東省社區(qū)銀行投資機會分析

5.3.1 山東省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）山東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）山東省居民消費價格情況

（3）山東省固定資產(chǎn)投資情況

（4）山東省社會消費品零售總額情況

5.3.2 山東省政策環(huán)境分析

5.3.3 山東省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.3.4 山東省社區(qū)銀行投資分析

5.3.5 山東省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.3.6 山東省社區(qū)銀行投資前景

5.4 廣東省社區(qū)銀行投資機會分析

5.4.1 廣東省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）廣東省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）廣東省居民消費價格情況

（3）廣東省固定資產(chǎn)投資情況

（4）廣東省社會消費品零售總額情況

5.4.2 廣東省政策環(huán)境分析

5.4.3 廣東省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.4.4 廣東省社區(qū)銀行投資分析

5.4.5 廣東省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.4.6 廣東省社區(qū)銀行投資前景

5.5 遼寧省社區(qū)銀行投資機會分析

5.5.1 遼寧省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）遼寧省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）遼寧省居民消費價格情況

（3）遼寧省固定資產(chǎn)投資情況

（4）遼寧省社會消費品零售總額情況

5.5.2 遼寧省政策環(huán)境分析

5.5.3 遼寧省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.5.4 遼寧省社區(qū)銀行投資分析

5.5.5 遼寧省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.5.6 遼寧省社區(qū)銀行投資前景

5.6 黑龍江省社區(qū)銀行投資機會分析

5.6.1 黑龍江省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）黑龍江省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）黑龍江省居民消費價格情況

（3）黑龍江省固定資產(chǎn)投資情況

（4）黑龍江省社會消費品零售總額情況

5.6.2 黑龍江省政策環(huán)境分析

5.6.3 黑龍江省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.6.4 黑龍江省社區(qū)銀行投資分析

5.6.5 黑龍江省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.6.6 黑龍江省社區(qū)銀行投資前景

5.7 四川省社區(qū)銀行投資機會分析

5.7.1 四川省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）四川省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）四川省居民消費價格情況

（3）四川省固定資產(chǎn)投資情況

（4）四川省社會消費品零售總額情況

5.7.2 四川省政策環(huán)境分析

5.7.3 四川省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.7.4 四川省社區(qū)銀行投資分析

5.7.5 四川省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.7.6 四川省社區(qū)銀行投資前景

5.8 內蒙古社區(qū)銀行投資機會分析

5.8.1 內蒙古經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）內蒙古地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）內蒙古居民消費價格情況

（3）內蒙古固定資產(chǎn)投資情況

（4）內蒙古社會消費品零售總額情況

5.8.2 內蒙古政策環(huán)境分析

《內蒙古自治區(qū)人民政府關于構建綠色金融體系的實施意見》

5.8.3 內蒙古社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.8.4 內蒙古社區(qū)銀行投資分析

5.8.5 內蒙古社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.8.6 內蒙古社區(qū)銀行投資前景

5.9 河南省社區(qū)銀行投資機會分析

5.9.1 河南省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）河南省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）河南省居民消費價格情況

（3）河南省固定資產(chǎn)投資情況

（4）河南省社會消費品零售總額情況

5.9.2 河南省政策環(huán)境分析

5.9.3 河南省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.9.4 河南省社區(qū)銀行投資分析

5.9.5 河南省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.9.6 河南省社區(qū)銀行投資前景

5.10 安徽省社區(qū)銀行投資機會分析

5.10.1 安徽省經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）安徽省地區(qū)生產(chǎn)總值情況

（2）安徽省居民消費價格情況

（3）安徽省固定資產(chǎn)投資情況

（4）安徽省社會消費品零售總額情況

5.10.2 安徽省政策環(huán)境分析

《金融服務民營企業(yè)18條出臺》

5.10.3 安徽省社區(qū)銀行發(fā)展特點

5.10.4 安徽省社區(qū)銀行投資分析

5.10.5 安徽省社區(qū)銀行經(jīng)營分析

5.10.6 安徽省社區(qū)銀行投資前景

5.11 湖北省社區(qū)銀行投資機會分析

5.12 云南省社區(qū)銀行投資機會分析

5.13 江西省社區(qū)銀行投資機會分析

第6章社區(qū)銀行重點企業(yè)投資分析

6.1 民生銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.1.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.1.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.2 興業(yè)銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.2.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.2.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.3 光大銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.3.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.3.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.4 華夏銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.4.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.4.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.5 平安銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.5.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.5.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.6 建設銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.6.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.6.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.7 浦發(fā)銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.7.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.7.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.8 寧波銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.8.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.8.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.9 中信銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.9.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.9.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

6.10 北京銀行——社區(qū)銀行投資分析

6.10.1 銀行傳統(tǒng)網(wǎng)點經(jīng)營分析

6.10.2 社區(qū)銀行經(jīng)營特點分析

第7章社區(qū)銀行發(fā)展趨勢與投資建議

7.1 社區(qū)銀行發(fā)展趨勢分析

7.1.1 社區(qū)銀行競爭趨勢分析

7.1.2 社區(qū)銀行市場容量預測

7.1.3 社區(qū)銀行發(fā)展前景分析

7.2 社區(qū)銀行進入與退出分析

7.2.1 社區(qū)銀行準入路徑分析

（1）民營資本組建社區(qū)銀行

（2）現(xiàn)有小銀行機構改造為社區(qū)銀行

（3）引導非正規(guī)金融機構發(fā)展為社區(qū)銀行

7.2.2 社區(qū)銀行發(fā)展模式分析

7.2.3 社區(qū)銀行退出路徑分析

7.2.4 社區(qū)銀行投資風險分析

（1）政策風險

（2）經(jīng)營風險

（3）盈利風險

7.3 社區(qū)銀行投資建議

7.3.1 社區(qū)銀行選址投資建議

（1）商圈型地段選址

（2）社區(qū)型地段選址

7.3.2 社區(qū)銀行營銷策略建議

（1）情感營銷策略

（2）快捷服務營銷策略

7.3.3 社區(qū)銀行業(yè)務創(chuàng)新建議

（1）明確社區(qū)銀行的市場定位

（2）提高社區(qū)銀行機構的金融服務水平

（3）完善社區(qū)銀行信用體系

7.3.4 社區(qū)銀行發(fā)展方向建議

圖表目錄

圖表1：國內外社區(qū)銀行的特征

圖表2：我國社區(qū)銀行的共同特征

圖表3：銀行向中小企業(yè)發(fā)放貸款存在的困難

圖表4：國內銀行業(yè)競爭現(xiàn)狀特點

圖表5：金融在支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展中的問題

圖表6：社區(qū)銀行類金融機構在促進農(nóng)業(yè)發(fā)展方面的作用

圖表7：社區(qū)銀行的居民基礎定位

圖表8：社區(qū)銀行與大型商業(yè)銀行比較優(yōu)勢

圖表9：社區(qū)銀行發(fā)展機會

圖表10：社區(qū)銀行面臨挑戰(zhàn)

圖表11：2019-2023年銀行業(yè)監(jiān)管政策匯總

圖表12：社區(qū)銀行監(jiān)管方向預測

圖表13：2019-2023年我國GDP及同比增速（單位：億元，%）

圖表14：1993-2023年各層次貨幣供應量與GDP走勢（單位：億元）

圖表15：我國民間借貸的種類

圖表16：民間融資的方式

圖表17：2019-2023年金融機構各項存款規(guī)模（單位：萬億元）

圖表18：2019-2023年金融機構各項貸款規(guī)模（單位：萬億元）

圖表19：2019-2023年我國小微企業(yè)貸款余額情況（單位：億元）

圖表20：2023年我國社會消費品零售總額分月同比增速（單位：億元）

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