2022-2028年中國商業(yè)銀行貸款行業(yè)市場深度評估及未來發(fā)展?jié)摿蟾?/h1> 發(fā)布時間：2020-10-28 09:14:51

《2022-2028年中國商業(yè)銀行貸款行業(yè)市場深度評估及未來發(fā)展?jié)摿蟾妗饭财哒?，包含中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務個案分析，中國商業(yè)銀行行業(yè)信貸風險管理分析，中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務前景與產業(yè)授信建議等內容。

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第一章中國商業(yè)銀行貸款業(yè)務背景

1.1 央行貨幣調控政策趨勢分析

1.1.1 再貼現(xiàn)率調控政策

1.1.2 公開市場操作政策

1.1.3 存款準備金率調控政策

1.2 金融市場資金流動軌跡分析

1.2.1 股票市場資金流動分析

1.2.2 債券市場資金流動分析

1.2.3 票據(jù)市場資金流動分析

1.2.4 基金市場資金流動分析

1.2.5 信托市場資金流動分析

1.3 重點產業(yè)信貸背景分析

1.3.1 重大基礎設施貸款分析

1.3.2 政府主導投資貸款分析

1.3.3 民生及消費類貸款分析

1.3.4 戰(zhàn)略新興產業(yè)貸款分析

1.3.5 產能過剩行業(yè)貸款分析

第二章中國信貸市場運行現(xiàn)狀分析

2.1 商業(yè)銀行貸款供給與需求分析

2021年中國人民幣貸款增加19.95萬億元，同比增長1.6%。分部門看，住戶貸款增加7.92萬億元，占40%；企（事）業(yè)單位貸款增加12.02萬億元，占60%。

2015-2021年中國人民幣貸款增加及增長（單位：萬億元、%）

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

2.1.1 商業(yè)銀行貸款供給分析

（1）商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析

（2）分部門商業(yè)銀行貸款結構分析

（3）分行業(yè)商業(yè)銀行貸款投向分析

2.1.2 國內貸款市場需求分析

（1）大型企業(yè)貸款需求分析

（2）中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀

（3）個人貸款需求狀況分析

2.1.3 國內信貸市場需求預測

2.2 金融補充機構貸款投放分析

2.2.1 金融補充機構貸款規(guī)模分析

（1）小額貸款公司貸款投放

（2）擔保機構貸款投放分析

（3）典當行業(yè)貸款投放分析

（4）民間借貸貸款投放分析

2.2.2 金融補充機構發(fā)展趨勢

（1）數(shù)量擴大化趨勢

（2）運作類銀行化趨勢

（3）銀行依賴化趨勢

（4）市場細分化趨勢

（5）經營全牌照化趨勢

2.3 商業(yè)銀行信貸業(yè)務競爭態(tài)勢分析

2.3.1 商業(yè)銀行信貸業(yè)務競爭形勢分析

2.3.2 商業(yè)銀行分支機構設立的競爭

（1）商業(yè)銀行網(wǎng)點發(fā)展規(guī)模

（2）商業(yè)銀行網(wǎng)點分布現(xiàn)狀

第三章中國商業(yè)銀行細分行業(yè)領域信貸分析

3.1 新能源行業(yè)信貸投放分析

3.1.1 新能源行業(yè)政策環(huán)境分析

3.1.2 新能源行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）新能源行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）新能源重點細分市場發(fā)展態(tài)勢

3.1.3 新能源企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

（1）新能源企業(yè)總體運行分析

（2）新能源上市企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績

（3）新能源非上市企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績

3.1.4 新能源行業(yè)信貸狀況分析

3.2 軟件行業(yè)信貸投放分析

3.2.1 軟件行業(yè)政策環(huán)境分析

3.2.2 軟件行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）軟件行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）軟件行業(yè)發(fā)展存在的問題解析

（3）軟件行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.2.3 軟件行業(yè)業(yè)績狀況分析

3.2.4 軟件行業(yè)信貸狀況分析

3.3 電子商務行業(yè)信貸投放分析

3.3.1 電子商務行業(yè)政策環(huán)境分析

3.3.2 電子商務行業(yè)發(fā)展簡況分析

3.3.3 電子商務行業(yè)發(fā)展狀況分析

3.3.4 電子商務行業(yè)信貸狀況分析

3.4 半導體/IC行業(yè)信貸投放分析

3.4.1 半導體/IC行業(yè)政策環(huán)境分析

3.4.2 半導體/IC行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）半導體/IC行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）半導體/IC行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.4.3 半導體/IC企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.4.4 半導體/IC行業(yè)信貸狀況分析

3.5 新能源汽車行業(yè)信貸投放分析

3.5.1 新能源汽車行業(yè)政策環(huán)境分析

（1）新能源汽車行業(yè)政策法規(guī)概述

（2）新能源汽車行業(yè)重點政策解析

3.5.2 新能源汽車行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）新能源汽車行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）新能源汽車行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.5.3 新能源汽車企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.5.4 新能源汽車行業(yè)信貸狀況分析

3.6 清潔技術行業(yè)信貸投放分析

3.6.1 清潔技術行業(yè)政策環(huán)境分析

3.6.2 清潔技術行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）清潔技術行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）清潔技術行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.6.3 清潔技術企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.6.4 清潔技術行業(yè)信貸狀況分析

3.7 三網(wǎng)融合行業(yè)信貸投放分析

3.7.1 三網(wǎng)融合行業(yè)政策環(huán)境分析

3.7.2 三網(wǎng)融合行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）三網(wǎng)融合行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）三網(wǎng)融合行業(yè)發(fā)展存在的問題解析

（3）三網(wǎng)融合行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.7.3 三網(wǎng)融合對相關行業(yè)影響分析

3.7.4 三網(wǎng)融合行業(yè)信貸狀況分析

3.8 現(xiàn)代農業(yè)信貸投放分析

3.8.1 現(xiàn)代農業(yè)政策環(huán)境分析

（1）現(xiàn)代農業(yè)政策法規(guī)概述

（2）現(xiàn)代農業(yè)重點政策解析

3.8.2 現(xiàn)代農業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）現(xiàn)代農業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）現(xiàn)代農業(yè)發(fā)展存在的問題解析

（3）現(xiàn)代農業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.8.3 現(xiàn)代農業(yè)企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.8.4 現(xiàn)代農業(yè)信貸狀況分析

3.9 醫(yī)藥行業(yè)信貸投放分析

3.9.1 醫(yī)藥行業(yè)政策環(huán)境分析

3.9.2 醫(yī)藥行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）醫(yī)藥行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）醫(yī)藥行業(yè)發(fā)展存在的問題解析

（3）醫(yī)藥行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.9.3 醫(yī)藥企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.9.4 醫(yī)藥行業(yè)信貸狀況分析

3.10 娛樂傳媒行業(yè)信貸投放分析

3.10.1 娛樂傳媒行業(yè)政策環(huán)境分析

3.10.2 娛樂傳媒行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）娛樂傳媒行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）娛樂傳媒行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.10.3 娛樂傳媒企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.10.4 娛樂傳媒行業(yè)信貸狀況分析

3.11 零售行業(yè)信貸投放分析

3.11.1 零售行業(yè)政策環(huán)境分析

3.11.2 零售行業(yè)發(fā)展簡況分析

（1）零售行業(yè)總體發(fā)展特點分析

（2）零售行業(yè)發(fā)展趨勢與前景分析

3.11.3 零售企業(yè)發(fā)展狀況與業(yè)績分析

3.11.4 零售行業(yè)信貸狀況分析

第四章中國商業(yè)銀行區(qū)域信貸業(yè)務分析

4.1 北京市商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.1.1 北京市產業(yè)結構分析

4.1.2 北京市不同行業(yè)信貸投向

4.1.3 北京市重點企業(yè)客戶分析

4.1.4 北京市銀行網(wǎng)點競爭分析

4.1.5 北京市銀行信貸業(yè)務前景

4.2 上海市商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.2.1 上海市產業(yè)結構分析

4.2.2 上海市不同行業(yè)信貸投向

4.2.3 上海市重點企業(yè)客戶分析

4.2.4 上海市銀行網(wǎng)點競爭分析

4.2.5 上海市銀行信貸業(yè)務前景

4.3 浙江省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.3.1 浙江省產業(yè)結構分析

4.3.2 浙江省不同行業(yè)信貸投向

4.3.3 浙江省重點企業(yè)客戶分析

4.3.4 浙江省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.3.5 浙江省銀行信貸業(yè)務前景

4.4 廣州市商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.4.1 廣州市產業(yè)結構分析

4.4.2 廣州市不同行業(yè)信貸投向

4.4.3 廣州市重點企業(yè)客戶分析

4.4.4 廣州市銀行網(wǎng)點競爭分析

4.4.5 廣州市銀行信貸業(yè)務前景

4.5 深圳市商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.5.1 深圳市產業(yè)結構分析

4.5.2 深圳市不同行業(yè)信貸投向

4.5.3 深圳市重點企業(yè)客戶分析

4.5.4 深圳市銀行網(wǎng)點競爭分析

4.5.5 深圳市銀行信貸業(yè)務前景

4.6 江蘇省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.6.1 江蘇省產業(yè)結構分析

4.6.2 江蘇省不同行業(yè)信貸投向

4.6.3 江蘇省重點企業(yè)客戶分析

4.6.4 江蘇省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.6.5 江蘇省銀行信貸業(yè)務前景

4.7 山東省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.7.1 山東省產業(yè)結構分析

4.7.2 山東省不同行業(yè)信貸投向

4.7.3 山東省重點企業(yè)客戶分析

4.7.4 山東省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.7.5 山東省銀行信貸業(yè)務前景

4.8 川省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.8.1 川省產業(yè)結構分析

4.8.2 川省不同行業(yè)信貸投向

4.8.3 川省重點企業(yè)客戶分析

4.8.4 川省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.8.5 川省銀行信貸業(yè)務前景

4.9 遼寧省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.9.1 遼寧省產業(yè)結構分析

4.9.2 遼寧省不同行業(yè)信貸投向

4.9.3 遼寧省重點企業(yè)客戶分析

4.9.4 遼寧省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.9.5 遼寧省銀行信貸業(yè)務前景

4.10 福建省商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展分析

4.10.1 福建省產業(yè)結構分析

4.10.2 福建省不同行業(yè)信貸投向

4.10.3 福建省重點企業(yè)客戶分析

4.10.4 福建省銀行網(wǎng)點競爭分析

4.10.5 福建省銀行信貸業(yè)務前景

第五章中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務個案分析

5.1 商業(yè)銀行信貸業(yè)務總體經營狀況分析

5.1.1 銀行貸款規(guī)模

5.1.2 銀行信貸結構

5.1.3 銀行不良貸款

5.2 商業(yè)銀行信貸業(yè)務個體經營狀況分析

5.2.1 工商銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.2 建設銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.3 農業(yè)銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.4 中國銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.5 交通銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.6 招商銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.7 上海浦發(fā)銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.8 華夏銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.9 民生銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

5.2.10 光大銀行信貸業(yè)務經營分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

第六章中國商業(yè)銀行行業(yè)信貸風險管理分析

6.1 商業(yè)銀行信貸風險現(xiàn)狀簡述

6.1.1 商業(yè)銀行信貸資產主要風險

6.1.2 商業(yè)銀行信貸風險形成原因

6.2 商業(yè)銀行信貸風險具體類型分析

6.2.1 集團客戶信貸風險管理

6.2.2 聯(lián)貸聯(lián)保風險管理

6.2.3 傳統(tǒng)行業(yè)與新興行業(yè)信貸風險管理

6.2.4 政府融資平臺風險管理

6.2.5 項目貸款風險管理

6.2.6 供應鏈金融信貸風險管理

6.2.7 商業(yè)銀行擔保圈風險管理

6.3 商業(yè)銀行信貸業(yè)務財務分析技術

6.3.1 政策層面上的財務分析

（1）《流貸管理辦法》中的財務分析因素

（2）銀監(jiān)會流動資金貸款需求量測算參考

（3）流貸資金貸款需求量測算參考存在的缺陷

6.3.2 流動資金貸款需求量測算

（1）流動資金貸款需求量的測算參考分析

（2）流動資金合理占用額與貸款需求額測定建議

（3）中小企業(yè)流動貸款資金需求測算方法

6.3.3 財務報表監(jiān)控與信貸業(yè)務管理

（1）會計分析與財務分析的聯(lián)系與區(qū)別

（2）會計分析與財務分析的應用比較

6.3.4 財務分析技術與銀行授信策略

（1）基本面分析

（2）比率分析

（3）比率分析的局限性

（4）財務報表間的勾稽關系

6.3.5 銀行信貸中的財務分析技術

（1）財務分析的準備工作

（2）財務分析的側重點

（3）銀行授信審計中的關注點

6.4 不良資產處置全程風險管理

6.4.1 商業(yè)銀行不良資產現(xiàn)狀分析

（1）當前銀行業(yè)不良資產狀況

（2）銀行業(yè)不良資產處置情況

（3）不良資產處置制約因素及難點

（4）不良資產形成的潛在原因分析

6.4.2 商業(yè)銀行不良資產處置的模式和策略

（1）國外對不良貸款的處置模式

（2）國內對不良貸款的處置模式

（3）商業(yè)銀行處置不良資產的策略選擇

6.4.3 商業(yè)不良資產處置的項目流程

（1）不良資產經營管理戰(zhàn)略目標

（2）不良資產處置的多維分類

（3）不良資產處置的盡職調查

（4）不良資產處置的評估方法與原則

（5）綜合分析處置方式的選擇

6.4.4 不良資產處置方式的創(chuàng)新路徑選擇

（1）組合資產打包處置

（2）與地方政府合作處置

（3）采用資產證券化方式處置

（4）利用重組并購方式處置

（5）其他處置方式分析

第七章中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務前景與產業(yè)授信建議

7.1 商業(yè)銀行信貸業(yè)務發(fā)展前景

7.1.1 銀行信貸資金供需預測

7.1.2 市場貨幣供應量預測

7.1.3 商業(yè)銀行信貸投放區(qū)域結構預測

7.2 商業(yè)銀行差別化信貸策略分析

7.2.1 行業(yè)差別化信貸策略

7.2.2 客戶差別化信貸策略

7.2.3 產品差別化信貸策略

7.2.4 區(qū)域差別化信貸策略

7.3 商業(yè)銀行信貸的行業(yè)投向機遇分析

7.3.1 資金投入充足行業(yè)的信貸機遇

7.3.2 資金投入不足行業(yè)的信貸機遇

7.3.3 行業(yè)集中度上升的信貸機遇

7.3.4 中小企業(yè)迅速增長的信貸機遇

7.3.5 高端優(yōu)質客戶進入不足的信貸機遇

7.4 商業(yè)銀行細分市場授信建議

7.4.1 新能源行業(yè)授信建議

7.4.2 軟件行業(yè)授信建議

7.4.3 電子商務行業(yè)授信建議

7.4.4 半導體/IC行業(yè)授信建議

7.4.5 新能源汽車行業(yè)授信建議

7.4.6 清潔技術行業(yè)授信建議

7.4.7 網(wǎng)融合行業(yè)授信建議

7.4.8 現(xiàn)代農業(yè)授信建議

7.4.9 醫(yī)藥行業(yè)授信建議

7.4.10 娛樂傳媒行業(yè)授信建議

7.4.11 售行業(yè)授信建議(ZY TL)

部分圖表目錄：

圖表 1：2021年央行再貼現(xiàn)率變化情況（單位：%）

圖表 2：2021年公開市場操作貨幣投放與回籠測算表（單位：億元）

圖表 3：股票市場境內外籌資合計情況（單位：億元）

圖表 4：股票市場日均成交金額和日均成交數(shù)量情況（單位：億元，億股）

圖表 5：2021年非金融企業(yè)境內股票融資規(guī)模及占社會融資規(guī)模比例（單位：億元，%）

圖表 6：債券市場發(fā)行情況（單位：億元，只）

圖表 7：中央結算公司各券種累計發(fā)行量占比（單位：%）

圖表 8：商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向（單位：%）

圖表 9：2021年票據(jù)貼現(xiàn)余額和貸款中占比變動情況（單位：億元，%）

圖表 10：2021年票據(jù)市場報價情況（單位：億元）

圖表 11：2021年票據(jù)市場報價利率走勢（單位：%）

圖表 12：2021年票據(jù)融資加權平均利率（單位：%）

圖表 13：2021年基金公司數(shù)量及管理資產規(guī)模情況（單位：家，萬億元）

圖表 14：2021年中國信托行業(yè)信托資產總額變動情況（單位：億元，%）

圖表 15：2021年中國信托行業(yè)資產結構按功能分布對比圖（單位：%）

圖表 16：水利、環(huán)境和公共設施管理行業(yè)固定資產投資國內貸款規(guī)模（單位：億元，%）

圖表 17：交通運輸、倉儲和郵政行業(yè)固定資產投資國內貸款規(guī)模（單位：億元，%）

圖表 18：電力、燃氣及水的生產和供應行業(yè)固定資產投資國內貸款規(guī)模（單位：億元，%）

圖表 19：近年來銀行業(yè)金融機構產能過剩行業(yè)貸款統(tǒng)計（單位：億元，%）

圖表 20：2021年銀行新增人民幣貸款額月度變化（單位：億元）

圖表 21：2021年金融機構新增外匯貸款額月度變化（單位：億美元）

圖表 22：2021年銀行新增貸款結構（單位：億元）

圖表 23：2021年銀行新增企業(yè)貸款結構（單位：億元）

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