中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》答記者問

    為進(jìn)一步規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為，推動(dòng)董事監(jiān)事切實(shí)提升履職質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題回答了記者提問。

    一、銀保監(jiān)會(huì)為什么要發(fā)文規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為？

    黨的十八大以來，金融系統(tǒng)將健全公司治理作為推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手，并取得初步成效。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)普遍建立了以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的公司治理組織架構(gòu)，“三會(huì)一層”各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)作的公司治理結(jié)構(gòu)初步形成。董事監(jiān)事忠實(shí)勤勉地履職，是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性的基礎(chǔ)。近年來，監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)，不少董事監(jiān)事存在履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問題，有的甚至違法違規(guī)。比如，有的董事監(jiān)事獨(dú)立性嚴(yán)重缺失，盲目屈從于提名股東或機(jī)構(gòu)“一把手”個(gè)人意志；有的工作流于形式，基本不發(fā)表實(shí)質(zhì)性意見，甚至長(zhǎng)期不出席會(huì)議；有的董事監(jiān)事無法獲得履職所必需的機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理信息，難以有效履職。相關(guān)問題已成為影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效的重要原因，必須盡快采取措施予以解決。

    履職評(píng)價(jià)作為一種有效的制度安排受到高度重視和廣泛認(rèn)可?！抖畤?guó)集團(tuán)/經(jīng)合組織公司治理原則》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《銀行公司治理原則》、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)核心原則》中均有相關(guān)要求。銀保監(jiān)會(huì)、原銀監(jiān)會(huì)曾出臺(tái)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法》，對(duì)董事履職評(píng)價(jià)進(jìn)行了積極探索。在借鑒吸收國(guó)際良好實(shí)踐和國(guó)內(nèi)有益探索的基礎(chǔ)上，銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》，將評(píng)價(jià)范圍擴(kuò)展到銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的所有董事和監(jiān)事，有利于加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，有利于提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行質(zhì)效。

    二、《辦法》制定遵循的基本原則是什么？

    《辦法》制定主要遵循以下基本原則：一是問題導(dǎo)向。《辦法》針對(duì)當(dāng)前部分董事監(jiān)事不愿履職、不能履職、獨(dú)立性嚴(yán)重缺失等情況，既突出董事監(jiān)事履職時(shí)間和質(zhì)量要求，通過評(píng)價(jià)壓實(shí)履職責(zé)任，同時(shí)也強(qiáng)化履職保障。二是穩(wěn)中求進(jìn)?！掇k法》承接了《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》的體例框架和部分內(nèi)容，基本保持了相關(guān)機(jī)制的延續(xù)性。同時(shí)結(jié)合銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)最新情況和有關(guān)要求予以完善，如將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合情況納入履職評(píng)價(jià)等。同時(shí)，充分考慮了不同類型董事監(jiān)事以及不同機(jī)構(gòu)的差異性，在評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)工作機(jī)制等方面保持一定靈活性。三是統(tǒng)籌兼顧?！掇k法》注重與其他監(jiān)管機(jī)制的銜接，將董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作與公司治理監(jiān)管評(píng)估、監(jiān)管評(píng)級(jí)等工作有機(jī)結(jié)合起來，并且在市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)信息運(yùn)用。四是兼收并蓄?！掇k法》吸收了《二十國(guó)集團(tuán)/經(jīng)合組織公司治理原則》、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《銀行公司治理原則》、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)核心原則》中的有關(guān)內(nèi)容，以及其他發(fā)達(dá)國(guó)家相關(guān)實(shí)踐，如鼓勵(lì)聘用第三方中介機(jī)構(gòu)參與評(píng)價(jià)等。

    三、《辦法》如何確定對(duì)董事監(jiān)事的評(píng)價(jià)要素？

    《辦法》從忠實(shí)、勤勉、專業(yè)性、獨(dú)立性和道德水準(zhǔn)、合規(guī)性五個(gè)維度確定董事監(jiān)事職責(zé)，在評(píng)價(jià)要素的確定中主要考慮以下因素：

    一是以基礎(chǔ)性要求為主。出臺(tái)《辦法》的目的不在于評(píng)優(yōu)，而是為了規(guī)范董事監(jiān)事履職行為，推動(dòng)提升履職質(zhì)效?！掇k法》按照董事監(jiān)事履職的最低要求對(duì)其工作職責(zé)進(jìn)行梳理，以列舉重點(diǎn)的方式選擇基本性要素。在評(píng)價(jià)結(jié)果的分類上，不設(shè)置優(yōu)秀或良好等類別，最高為稱職，最低為不稱職。二是突出董事監(jiān)事個(gè)人履職行為。《辦法》充分考慮到了董事會(huì)監(jiān)事會(huì)、董事監(jiān)事個(gè)人、高管層三類主體的關(guān)系并根據(jù)各自職責(zé)作了重點(diǎn)區(qū)分，突出董事監(jiān)事個(gè)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)。三是增強(qiáng)可操作性?！掇k法》針對(duì)目前部分董事監(jiān)事履職不盡責(zé)、不規(guī)范的問題，特別是在重大決策中獨(dú)立性嚴(yán)重缺失或不積極作為等問題，以列舉的方式明確了董事監(jiān)事履職中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重點(diǎn)，規(guī)定更加細(xì)致具體，強(qiáng)化了制度的可操作性。

    四、董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)結(jié)果如何分類？

    《辦法》明確履職評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)類別，重點(diǎn)列舉了董事監(jiān)事不得評(píng)為稱職以及評(píng)為不稱職的相關(guān)情形。如未能親自出席三分之二以上的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的董事監(jiān)事不得評(píng)為稱職；對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀(jì)問題隱匿不報(bào)的，應(yīng)評(píng)為不稱職。需要指出的是，現(xiàn)行《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事管理辦法》將獨(dú)立董事履職年度評(píng)價(jià)劃分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格四種評(píng)價(jià)結(jié)果。本《辦法》施行后，評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)送要求等內(nèi)容將以《辦法》規(guī)定為準(zhǔn)。

    五、《辦法》如何發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的作用？

    關(guān)于評(píng)價(jià)的責(zé)任主體，《辦法》明確監(jiān)事會(huì)對(duì)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)、高級(jí)管理層支持和配合董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作，對(duì)自身提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。這種規(guī)定旨在進(jìn)一步發(fā)揮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督作用。目前銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理中，監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠充分，《辦法》的實(shí)施將以制度形式推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)主動(dòng)發(fā)揮監(jiān)督作用。

    六、《辦法》的適用對(duì)象包括哪些機(jī)構(gòu)？

    《辦法》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司，包括國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、人身保險(xiǎn)公司。銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)、未設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參照適用。

    七、《辦法》公開征求意見的情況如何？

    2021年1月29日至3月1日，銀保監(jiān)會(huì)就《辦法》向社會(huì)公開征求意見，金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織、專家學(xué)者和社會(huì)公眾給予了廣泛的關(guān)注。從反饋情況看，各方都認(rèn)為建立健全董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)制度具有重要意義，對(duì)《辦法》的出臺(tái)表示肯定和支持。各方提出的具體意見建議，經(jīng)逐一認(rèn)真研究后，絕大多數(shù)已吸收到《辦法》之中。