2019年中國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模及交易規(guī)模分析[圖]

    一、定義及基本功能

    網(wǎng)絡(luò)支付，是指電子交易的當(dāng)事人，包括消費(fèi)者、廠商、和金融機(jī)構(gòu)，使用安全電子支付手段通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的貨幣支付或資金流轉(zhuǎn)。

    網(wǎng)絡(luò)支付是采用先進(jìn)的技術(shù)通過數(shù)字流轉(zhuǎn)來完成信息傳輸?shù)?。網(wǎng)絡(luò)支付各種支付方式都是采用數(shù)字化的方式進(jìn)行款項(xiàng)支付的；而傳統(tǒng)的支付方式則是通過現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)、票據(jù)的轉(zhuǎn)讓及銀行的匯兌等物理實(shí)體是流轉(zhuǎn)來完成款項(xiàng)支付的。

網(wǎng)絡(luò)支付的基本功能

資料來源：智研咨詢整理

    二、交易規(guī)模

    2019年，網(wǎng)絡(luò)支付覆蓋領(lǐng)域日趨廣泛，加速向垂直化應(yīng)用場景滲透，推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長，有力拉動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量及網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)金額均快速增長。2014-2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)金額逐年增加，2018年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)金額為2126.30萬億元，同比增長2.5%；2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)金額為2134.84萬億元，同比增長0.4%。

2014-2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)金額統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    智研咨詢發(fā)布的《2020-2026年中國網(wǎng)絡(luò)支付行業(yè)投資潛力分析及市場規(guī)模預(yù)測報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示：2014-2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量持續(xù)增長，2018年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量為570.13億筆，同比增長17.4%；2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量為781.86億筆，同比增長37.1%。

2014-2019年中國網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國人民銀行、智研咨詢整理

    移動(dòng)支付有力拉動(dòng)消費(fèi)增長。非現(xiàn)金支付工具與大眾日常生活的聯(lián)系日益緊密，不僅重塑了居民個(gè)人的消費(fèi)行為，變革了企業(yè)的商業(yè)模式，而且在很大程度上帶動(dòng)了各地區(qū)居民的消費(fèi)增長。移動(dòng)支付優(yōu)化大眾家庭消費(fèi)結(jié)構(gòu)。網(wǎng)絡(luò)支付正成為境內(nèi)企業(yè)走出國門、境外企業(yè)進(jìn)入國內(nèi)市場的活躍領(lǐng)域。網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)走出國門、境外業(yè)務(wù)快速發(fā)展。近年來，隨著國民出境旅游需求日益增長，“一帶一路”沿線國家數(shù)字化發(fā)展需求日漸強(qiáng)烈，越來越多的網(wǎng)絡(luò)支付企業(yè)大力拓展跨境業(yè)務(wù)。網(wǎng)絡(luò)支付與科技融合程度不斷加深，推動(dòng)行業(yè)效能提升。物聯(lián)網(wǎng)、近場通訊等新技術(shù)在垂直領(lǐng)域加速滲透，不斷催生并變革著相關(guān)支付方式與形態(tài)。此外，隨著技術(shù)與支付的融合加深，支付企業(yè)競爭焦點(diǎn)正逐漸轉(zhuǎn)向技術(shù)。以人臉識(shí)別、指紋識(shí)別等為代表的人機(jī)交互技術(shù)和以防攻擊、防詐騙等為代表的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)在網(wǎng)絡(luò)支付領(lǐng)域應(yīng)用日趨廣泛。

    三、用戶規(guī)模

    2015-2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模持續(xù)增長，2019年上半年中國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模為63305萬人，較2018年年底增加了3265萬人；2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模為76798萬人，較2019年上半年增加了13493萬人。

2015-2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心、智研咨詢整理

    2015-2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付使用率快速增長，2019年上半年中國網(wǎng)絡(luò)支付使用率為74.1%，較2018年年底增加了1.6%；2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付使用率為85.0%，較2019年上半年增加了10.9%。

2015-2020年3月中國網(wǎng)絡(luò)支付使用率走勢圖

資料來源：中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心、智研咨詢整理

    2015-2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模快速增長，2019年上半年中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模為62127萬人，較2018年年底增加了3788萬人；2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模為76508萬人，較2019年上半年增加了14381。

2015-2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模統(tǒng)計(jì)

資料來源：中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心、智研咨詢整理

    2015-2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付使用率快速增長，2019年上半年中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付使用率為73.4%，較2018年年底增加了2.0%；2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付使用率為85.3%，較2019年上半年增加了11.9%。

2015-2020年3月中國手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付使用率走勢圖

資料來源：中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心、智研咨詢整理

    四、主要網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)
主要網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有微信支付、支付寶、財(cái)付通、壹錢包等。

主要網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)簡介

資料來源：公司官網(wǎng)、智研咨詢整理

    2020年8月支付寶活躍用戶數(shù)為76632.7萬人，較2020年1月增加了6346.2萬人；壹錢包活躍用戶數(shù)為351.119萬人，較2020年1月減少了49.339萬人。

2015-2020年8月支付寶、壹錢包活躍用戶數(shù)統(tǒng)計(jì)（萬人）

資料來源：智研咨詢整理