2023-2029年中國中小銀行行業(yè)市場運營態(tài)勢及未來趨勢研判報告

第1章綜述篇

1.1 中小銀行市場綜述及數(shù)據(jù)來源說明

1.1.1 中小銀行界定

（1）中小銀行的界定

（2）行業(yè)所屬國民經(jīng)濟統(tǒng)計分類

1.1.2 中小銀行分類

1.1.3 中小銀行市場監(jiān)管規(guī)范體系

（1）中小銀行市場監(jiān)管體系介紹

1）商業(yè)銀行監(jiān)管體系

2）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系

（2）中小銀行市場標準體系建設(shè)現(xiàn)狀

3）互聯(lián)網(wǎng)金融標準體系建設(shè)

1.1.4 本報告研究范圍界定說明

1.1.5 本報告統(tǒng)計標準說明

第2章現(xiàn)狀篇

2.1 全球中小銀行發(fā)展趨勢及市場前景預(yù)測

2.1.1 全球中小銀行發(fā)展歷程及現(xiàn)狀分析

（1）全球中小銀行發(fā)展歷程

1）美國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展歷程分析

2）日本中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展歷程分析

3）德國中小商業(yè)銀行行業(yè)運營模式分析

4）英國中小商業(yè)銀行行業(yè)運營模式分析

（2）全球中小銀行發(fā)展環(huán)境

1）經(jīng)濟環(huán)境

2）監(jiān)管環(huán)境

（3）全球中小銀行發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.2 美國中小商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

（1）美國中小商業(yè)銀行運營模式分析

（2）美國中小商業(yè)銀行發(fā)展優(yōu)勢分析

（3）美國中小商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

（4）美國中小商業(yè)銀行發(fā)展作用分析

（5）美國中小商業(yè)銀行對我國的啟示

2.1.3 日本中小商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

（1）日本中小商業(yè)銀行運營模式分析

（2）日本中小商業(yè)銀行發(fā)展特點分析

（3）日本中小銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

（4）日本中小商業(yè)銀行發(fā)展作用分析

（5）日本中小商業(yè)銀行對我國的啟示

2.1.4 德國中小商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

（1）德國中小商業(yè)銀行發(fā)展優(yōu)勢分析

（2）德國中小商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

（3）德國中小商業(yè)銀行對我國的啟示

2.1.5 英國中小商業(yè)銀行發(fā)展經(jīng)驗借鑒

（1）英國中小商業(yè)銀行發(fā)展優(yōu)勢分析

（2）英國中小商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

（3）英國中小商業(yè)銀行對我國的啟示

2.1.6 全球中小銀行發(fā)展趨勢分析

2.2 中國中小銀行發(fā)展現(xiàn)狀與市場痛點分析

2.2.1 國內(nèi)銀行業(yè)整體發(fā)展狀況分析

（1）國內(nèi)銀行業(yè)景氣指數(shù)

1）銀行家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)

2）銀行業(yè)景氣指數(shù)

3）貨幣政策感受指數(shù)

4）貸款總體需求指數(shù)

（2）國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

（3）國內(nèi)銀行業(yè)區(qū)域競爭格局

1）國內(nèi)銀行業(yè)規(guī)模分布

2）國內(nèi)銀行業(yè)業(yè)務(wù)分布

2.2.2 商業(yè)銀行發(fā)展狀況分析

（1）商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

1）商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模

2）商業(yè)銀行盈利情況分析

3）商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險分析

4）商業(yè)銀行股權(quán)變化趨勢

（2）商業(yè)銀行競爭狀況

2.2.3 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

（1）中小商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模

1）資產(chǎn)負債規(guī)模構(gòu)成

2）各主體資產(chǎn)負債規(guī)模

（2）中小商業(yè)銀行行業(yè)經(jīng)營情況

1）中小商業(yè)銀行資本充足率

2）中小商業(yè)銀行不良貸款率

3）中小商業(yè)盈利能力

2.2.4 中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局分析

（1）股份制商業(yè)銀行競爭格局

1）資產(chǎn)情況

2）營業(yè)收入

3）凈利潤

（2）城市商業(yè)銀行競爭格局

（3）農(nóng)村商業(yè)銀行競爭格局

2.2.5 中國中小商業(yè)銀行市場發(fā)展痛點分析

2.2.6 中國中小商業(yè)銀行信息化及智慧化發(fā)展現(xiàn)狀

（1）銀行形態(tài)演化

1）銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型

2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型

3）銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型

（2）銀行信息化投資規(guī)模

（3）中小商業(yè)銀行智慧化發(fā)展現(xiàn)狀

1）金融科技投入

2）金融科技核心技術(shù)應(yīng)用情況

3）關(guān)鍵技術(shù)創(chuàng)新和自主可控程度

4）“數(shù)據(jù)孤島”問題緩解

（4）中小商業(yè)銀行信息化及智慧化發(fā)展趨勢

2.3 中國中小銀行市場供需及發(fā)展?jié)摿Ψ治?/p>

2.3.1 中國中小銀行市場需求主體

（1）中小銀行服務(wù)市場需求主體

（2）中小銀行金融服務(wù)需求特征

2.3.2 中國中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及融資狀況分析

（1）中小企業(yè)規(guī)模

（2）中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

1）中小企業(yè)的特點

2）中小企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀

（3）中小企業(yè)融資需求

1）中小企業(yè)融資現(xiàn)狀

2）中小企業(yè)融資需求特點

（4）中國中小企業(yè)融資渠道

2.3.3 中小企業(yè)融資難的原因解析

2.3.4 影響中小銀行作用發(fā)揮的因素分析

2.3.5 中小銀行市場發(fā)展?jié)摿Ψ治?/p>

2.4 中國中小銀行區(qū)域市場發(fā)展分析

2.4.1 中國中小銀行區(qū)域發(fā)展分析

（1）資產(chǎn)規(guī)模

（2）營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量

（3）從業(yè)人數(shù)

2.4.2 重點省市中小銀行發(fā)展分析

（1）廣東省

1）行業(yè)發(fā)展環(huán)境

2）中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）中小銀行運營現(xiàn)狀

4）中小銀行投資機會

（2）江蘇省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（3）山東省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（4）浙江省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（5）河北省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（6）河南省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（7）北京市

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（8）福建省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（9）湖北省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（10）安徽省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（11）四川省

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

（12）重慶市

1）區(qū)域行業(yè)發(fā)展及金融環(huán)境

2）區(qū)域中小企業(yè)融資需求環(huán)境

3）區(qū)域中小銀行運營現(xiàn)狀

4）區(qū)域中小銀行投資機會

2.5 中國中小銀行機構(gòu)案例研究

2.5.1 中國中小銀行機構(gòu)發(fā)展對比

（1）不良貸款率對比

（2）盈利情況對比

（3）資本充足情況對比

2.5.2 股份制商業(yè)銀行機構(gòu)案例分析

（1）招商銀行（600036.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（2）浦發(fā)銀行（600000.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（3）興業(yè)銀行（601166.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（4）中信銀行（601998.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（5）民生銀行（600016.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（6）光大銀行（601818.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（7）平安銀行（000001.SZ）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（8）華夏銀行（600015.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

2.5.3 城市商業(yè)銀行機構(gòu)案例分析

（1）北京銀行（601169.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（2）盛京銀行（HK.02066）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（3）重慶銀行（601963.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（4）寧波銀行（002142.SZ）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（5）廣州銀行

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

2.5.4 農(nóng)村金融機構(gòu)案例分析

（1）廣州農(nóng)商行（01551.HK）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（2）重慶農(nóng)商行（601077.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（3）上海農(nóng)商行（601825.SH）

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（4）北京農(nóng)商行

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

（5）天津農(nóng)商行

1）企業(yè)簡介

2）企業(yè)經(jīng)營狀況及競爭力分析

第3章展望篇

3.1 中國中小銀行市場發(fā)展環(huán)境洞察

3.1.1 中國中小銀行市場經(jīng)濟環(huán)境分析

（1）宏觀經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀

1）GDP變化情況

2）工業(yè)增加值增長分析

3）中國貨幣供應(yīng)情況

（2）宏觀經(jīng)濟發(fā)展展望

1）經(jīng)濟增速預(yù)測

2）經(jīng)濟綜合展望

（3）行業(yè)發(fā)展與宏觀經(jīng)濟相關(guān)性分析

1）指標相關(guān)性分析

2）總體分析

3.1.2 中國中小銀行市場社會環(huán)境分析

（1）居民收支情況

1）居民人均可支配收入

2）居民人均消費支出

3）居民消費習(xí)慣變化

（2）人口規(guī)模和人口結(jié)構(gòu)

1）中國人口規(guī)模及增速

2）中國人口結(jié)構(gòu)

（3）中國城鎮(zhèn)化水平變化

（4）中國網(wǎng)民規(guī)模及互聯(lián)網(wǎng)普及率

（5）中國儲蓄率情況

1）中國國內(nèi)總儲蓄率

2）中國居民儲蓄率

（6）行業(yè)發(fā)展與社會環(huán)境相關(guān)性分析

3.1.3 中國中小銀行市場政策環(huán)境分析

（1）行業(yè)發(fā)展相關(guān)政策規(guī)劃匯總及解讀

1）行業(yè)發(fā)展相關(guān)政策匯總

2）行業(yè)發(fā)展相關(guān)規(guī)劃匯總

（2）“十四五”規(guī)劃對行業(yè)發(fā)展的影響分析

1）“十四五”時期中小銀行面臨的發(fā)展環(huán)境與機遇

2）“十四五”時期中小銀行面臨的挑戰(zhàn)

3）“十四五”時期中小銀行發(fā)展思路

（3）政策環(huán)境對行業(yè)發(fā)展的影響分析

1）利率市場化改革影響分析

2）人民幣國際化影響分析

3.2 中國中小銀行市場市場前景預(yù)測及發(fā)展趨勢預(yù)判

3.2.1 中國中小銀行市場發(fā)展?jié)摿υu估

（1）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀總結(jié)

（2）行業(yè)影響因素總結(jié)

（3）行業(yè)發(fā)展?jié)摿υu估

3.2.2 中國中小銀行市場發(fā)展前景預(yù)測

3.3 中國中小銀行市場發(fā)展規(guī)劃及建議

3.3.1 中國中小銀行海外業(yè)務(wù)發(fā)展建議

3.3.2 新形勢下中小銀行可持續(xù)發(fā)展建議

圖表目錄

圖表1：國家統(tǒng)計局《國民經(jīng)濟行業(yè)分類（GB/T 4754-2017）》中本行業(yè)所屬類別及編號

圖表2：中小銀行的分類

圖表3：“CAMELS+（原則）”具體內(nèi)容

圖表4：監(jiān)管主要內(nèi)容

圖表5：一委一行兩會對互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管

圖表6：我國銀行業(yè)標準體系

圖表7：截至2022年中小銀行主要標準匯總

圖表8：本報告研究范圍界定

圖表9：本報告的主要研究方法及統(tǒng)計標準說明

圖表10：美國中小銀行發(fā)展歷程

圖表11：日本中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展歷程

圖表12：2018-2022年世界GDP（現(xiàn)價美元）總量及其增長情況（單位：萬億美元，%）

圖表13：2018-2022年美國國內(nèi)生產(chǎn)總值變化趨勢圖（單位：萬億美元，%）

圖表14：2018-2022年日本GDP變化情況（單位：萬億美元，%）

圖表15：2018-2022年歐盟GDP變化情況（單位：萬億美元，%）

圖表16：美國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析

圖表17：2008-2022年美國社區(qū)銀行數(shù)量變化（單位：家）

圖表18：美國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展作用

圖表19：日本中小商業(yè)銀行行業(yè)運營模式

圖表20：日本中小商業(yè)銀行發(fā)展特點

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