2024-2030年中國中小銀行行業(yè)市場運營態(tài)勢及發(fā)展前景研判報告

第一章中小銀行相關(guān)概述

第一節(jié) 中小銀行的概念及演進歷程

一、中小銀行范疇界定

二、中小銀行產(chǎn)生原因

三、中小銀行發(fā)展過程

四、對經(jīng)濟發(fā)展的貢獻

第二節(jié) 中小銀行的分類簡述

一、股份制商業(yè)銀行

二、城市商業(yè)銀行

三、農(nóng)村商業(yè)銀行

第三節(jié) 中小銀行的生存理論探討

一、銀行業(yè)的規(guī)模界定

二、商業(yè)銀行規(guī)模選擇

三、中小銀行的生存邏輯

第二章2019-2023年中小銀行發(fā)展分析

第一節(jié) 2019-2023年國外中小銀行發(fā)展分析

一、世界中小銀行發(fā)展態(tài)勢

二、發(fā)達國家轉(zhuǎn)型經(jīng)驗借鑒

三、歐洲中小銀行發(fā)展態(tài)勢

四、美國發(fā)展態(tài)勢及經(jīng)驗借鑒

第二節(jié) 2019-2023年中國中小銀行發(fā)展規(guī)模

一、中小銀行發(fā)展成就

二、2021年主要指標分析

三、2022年主要指標分析

四、2023年主要指標分析

五、中小銀行風控壓力大

六、發(fā)展核心是金融創(chuàng)新

第三節(jié) 2019-2023年中國民營中小銀行發(fā)展態(tài)勢

一、政策扶持民營中小銀行

二、民間資本進入中小銀行

三、民營中小銀行發(fā)展問題

四、民營中小銀行發(fā)展建議

第四節(jié) 中國中小銀行利率市場化下轉(zhuǎn)型分析

一、引入戰(zhàn)略投資者

二、提高風險管控能力

三、加快產(chǎn)品服務創(chuàng)新

四、完善產(chǎn)品定價體系

第五節(jié) 中國中小銀行存在的問題分析

一、經(jīng)營存在問題

二、信息安全問題

三、發(fā)展存在問題

四、發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

第六節(jié) 中國中小銀行發(fā)展的對策分析

一、未來發(fā)展路徑

二、風險控制管理

三、信息安全對策

四、應對挑戰(zhàn)策略

五、發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三章2019-2023年中小銀行主要業(yè)務分析

第一節(jié) 現(xiàn)金管理業(yè)務

一、業(yè)務發(fā)展態(tài)勢

二、業(yè)務發(fā)展瓶頸

三、業(yè)務發(fā)展挑戰(zhàn)

四、業(yè)務發(fā)展趨勢

第二節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務

一、業(yè)務市場格局

二、市場發(fā)展動態(tài)

三、個人網(wǎng)銀SWOT分析

四、個人網(wǎng)銀發(fā)展對策

第三節(jié) 中間業(yè)務

一、中間業(yè)務收入分析

二、中間業(yè)務發(fā)展形勢

三、中間業(yè)務金融創(chuàng)新

四、技術(shù)進步是關(guān)鍵

第四節(jié) 投行業(yè)務

一、業(yè)務發(fā)展特征

二、發(fā)展趨勢分析

三、發(fā)展策略建議

第五節(jié) 國際業(yè)務

一、外匯政策影響

二、發(fā)展緩慢原因

三、促進發(fā)展措施

四、考核辦法設置

第六節(jié) 其它業(yè)務

一、票據(jù)業(yè)務

二、小微金融業(yè)務

三、移動金融業(yè)務

第四章2019-2023年股份制商業(yè)銀行的發(fā)展

第一節(jié) 2019-2023年中國股份制商業(yè)銀行運行狀況

一、發(fā)展基本狀況

二、差異化發(fā)展格局

三、業(yè)務分拆改革

四、創(chuàng)新服務農(nóng)業(yè)

五、發(fā)展機遇分析

六、全球化發(fā)展戰(zhàn)略

第二節(jié) 2019-2023年股份制商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模

一、信用卡業(yè)務分析

二、投資類資產(chǎn)分析

三、營業(yè)收入結(jié)構(gòu)分析

第三節(jié) 中小股份制商業(yè)銀行的經(jīng)營管理研究

一、客戶定位分析

二、跨國經(jīng)營分析

三、融資渠道分析

四、盈利模式分析

第四節(jié) 股份制商業(yè)銀行存在的問題及對策

一、發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

二、科技金融問題

三、發(fā)展科技金融

四、推動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

第五節(jié) 股份制商業(yè)銀行發(fā)展趨勢分析

一、總體發(fā)展趨勢

二、市場競爭趨勢

三、經(jīng)營轉(zhuǎn)型趨勢

四、管理轉(zhuǎn)型趨勢

五、渠道轉(zhuǎn)型與再造

第五章2019-2023年城市商業(yè)銀行的發(fā)展

第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行總體概況

一、城商行發(fā)展進程

二、城商行風險防控

三、“互聯(lián)網(wǎng)+”新模式

四、城商行發(fā)展趨向

第二節(jié) 2019-2023年中國城市商業(yè)銀行運行分析

一、2022年城商行運行狀況

二、2023年城商行運行狀況

三、2023年城商行發(fā)展態(tài)勢

四、2023年城商行深化合作

五、城商行發(fā)展轉(zhuǎn)型分析

第三節(jié) 利率市場化對城市商業(yè)銀行的影響及應對

一、利率市場化的風險影響

二、城商行風險管理措施

三、城商行應對策略建議

第四節(jié) 城市商業(yè)銀行的并購重組分析

一、中國城市商業(yè)銀行的并購形式

二、城市商業(yè)銀行并購重組特征

三、城市商業(yè)銀行的購戰(zhàn)略分析

四、城市商業(yè)銀行聯(lián)合重組解析

五、城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略重組建議

第五節(jié) 城市商業(yè)銀行存在的問題分析

一、城商行發(fā)展困擾分析

二、城商行績效評價問題

三、城商行內(nèi)部缺失問題

四、城商行產(chǎn)權(quán)制度問題

五、城商行發(fā)展面臨挑戰(zhàn)

第六節(jié) 促進城市商業(yè)銀行發(fā)展的對策

一、城商行發(fā)展突圍戰(zhàn)略

二、城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展建議

三、城商行績效評價對策

四、對接中小企業(yè)融資策略

五、城商行區(qū)域一體化策略

第六章2019-2023年農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展

第一節(jié) 2019-2023年中國農(nóng)村商業(yè)銀行運行分析

一、農(nóng)商行改革發(fā)展

二、農(nóng)商行發(fā)展現(xiàn)狀

三、農(nóng)商行市場定位

四、中間業(yè)務的發(fā)展

五、金融創(chuàng)新的影響

六、“營改增”影響

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的商業(yè)模式分析

一、商業(yè)模式創(chuàng)新必要性

二、經(jīng)營管理模式的構(gòu)建

三、商業(yè)模式存在的問題

四、商業(yè)模式的創(chuàng)新途徑

第三節(jié) 農(nóng)商行發(fā)展社區(qū)銀行分析

一、社區(qū)銀行發(fā)展綜述

二、發(fā)展社區(qū)銀行可行性

三、發(fā)展社區(qū)銀行模式分析

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行品牌服務構(gòu)建策略

一、品牌管理框架設置

二、總行組織機制設計

三、分行組織機制設計

四、網(wǎng)點品牌管理模式

第五節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展存在的問題

一、轉(zhuǎn)型發(fā)展問題

二、發(fā)展存在問題

三、跨區(qū)經(jīng)營困境

四、農(nóng)商行發(fā)展挑戰(zhàn)

五、利率市場化挑戰(zhàn)

第六節(jié) 促進農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的對策

一、銀行發(fā)展戰(zhàn)略

二、轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑

三、跨區(qū)經(jīng)營建議

四、利率市場化策略

五、營運能力提升建議

第七章2019-2023年中小銀行的經(jīng)營管理分析

第一節(jié) 中小銀行資本管理現(xiàn)狀及提升策略

一、資本管理新規(guī)的特點

二、中小銀行資本管理現(xiàn)狀

三、資本管理面臨的外部挑戰(zhàn)

四、資本新監(jiān)管標準的建議措施

第二節(jié) 中小銀行的盈利分析

一、主要盈利模式

二、主要影響因素

三、盈利模式建議

第三節(jié) 中小銀行的經(jīng)營管理策略探討

一、流動性管理

二、軟件外包管理

三、信貸風險管理

四、資本管理思路

第四節(jié) 中小銀行不良資產(chǎn)管理分析

一、國外處置不良資產(chǎn)經(jīng)驗

二、中國不良資產(chǎn)處置情況

三、中國處置不良資產(chǎn)建議

第五節(jié) 中小銀行的輕資產(chǎn)化戰(zhàn)略

一、戰(zhàn)略實施的分析

二、輕資產(chǎn)戰(zhàn)略發(fā)展現(xiàn)狀

三、輕資產(chǎn)化戰(zhàn)略現(xiàn)實意義

四、輕資產(chǎn)化戰(zhàn)略實施路徑

第六節(jié) 中小銀行商業(yè)模式協(xié)同創(chuàng)新

一、商業(yè)模式比較優(yōu)勢

二、商業(yè)模式協(xié)同創(chuàng)新

三、商業(yè)模式評價體系

第七節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融中小銀行發(fā)展策略

一、互聯(lián)網(wǎng)金融簡述

二、互聯(lián)網(wǎng)金融模式

三、對中小銀行的挑戰(zhàn)

四、中小銀行發(fā)展策略

第八章2019-2023年中小銀行市場競爭分析

第一節(jié) 中小銀行的總體競爭環(huán)境

一、競爭優(yōu)勢

二、競爭劣勢

第二節(jié) 城市商業(yè)銀行面臨的競爭形勢

一、競爭力發(fā)展現(xiàn)狀

二、競爭力優(yōu)勢分析

三、競爭力劣勢分析

四、競爭力提升對策

五、與外資銀行的競爭

第三節(jié) 中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略SWOT分析

一、內(nèi)部優(yōu)勢分析

二、內(nèi)部劣勢分析

三、外部機會分析

四、外部威脅分析

五、轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略選擇

六、轉(zhuǎn)型分析結(jié)論

第四節(jié) 3.0時代中小銀行競爭策略選擇

一、從同質(zhì)化向差異化轉(zhuǎn)變

二、利用地域做專業(yè)性服務

三、發(fā)展結(jié)構(gòu)從單一到復合

四、以新模式提高客戶體驗

五、潛心做自身最擅長的事

第五節(jié) 國有銀行與股份制銀行競爭力比較分析

一、利率市場化影響

二、實證分析結(jié)果

三、競爭力提升建議

第九章重點上市中小銀行運營分析

第一節(jié) 招商銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、招商銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第二節(jié) 興業(yè)銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、興業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第三節(jié) 民生銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、民生銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第四節(jié) 華夏銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、華夏銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第五節(jié) 浦發(fā)銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、浦發(fā)銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第六節(jié) 北京銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、北京銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第七節(jié) 南京銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、南京銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第八節(jié) 寧波銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、寧波銀行經(jīng)營狀況分析

三、未來前景展望

第十章重點非上市中小銀行運營分析

第一節(jié) 上海銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

三、發(fā)展現(xiàn)狀

第二節(jié) 天津銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

第三節(jié) 杭州銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

三、發(fā)展動態(tài)

第四節(jié) 福建海峽銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

三、發(fā)展戰(zhàn)略

第五節(jié) 北京農(nóng)村商業(yè)銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

三、經(jīng)營狀況

第六節(jié) 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行

一、銀行發(fā)展概況

二、經(jīng)營狀況

三、發(fā)展戰(zhàn)略

第十一章中小銀行投資分析及前景展望

第一節(jié) 中小銀行的投資潛力與投資風險

一、利率市場化機遇

二、互聯(lián)網(wǎng)金融機遇

三、投資風險分析

第二節(jié) 中小銀行的發(fā)展前景及趨勢預測

一、行業(yè)發(fā)展前景

二、農(nóng)商行改革趨勢

三、社區(qū)銀行發(fā)展趨勢

四、普惠金融發(fā)展方向

第十二章中小銀行發(fā)展的政策環(huán)境分析

第一節(jié) 中小銀行發(fā)展的相關(guān)政策解讀

一、寬松貨幣政策的影響

二、取消存貸比利好中小銀行

三、允許民間資本設立中小銀行

四、分支機構(gòu)市場準入標準放寬

第二節(jié) 金融監(jiān)管架構(gòu)改革助農(nóng)商行轉(zhuǎn)型

一、推動轉(zhuǎn)變發(fā)展方式

二、促進加大創(chuàng)新驅(qū)動

三、加強實體經(jīng)濟服務

四、強化監(jiān)管能力建設

第三節(jié) 存款保險制度對中國中小銀行的影響分析

一、存款保險制度建立原因

二、對中小銀行的影響分析

三、制度對中小銀行的挑戰(zhàn)

四、中小銀行應對建議措施

五、中小銀行發(fā)展機遇分析

第四節(jié) 中小銀行發(fā)展的主要政策法規(guī)

一、中華人民共和國商業(yè)銀行法

二、存款保險條例

三、商業(yè)銀行公司治理指引

四、農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定

五、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定

六、農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法

七、關(guān)于促進民營銀行發(fā)展的指導意見

八、關(guān)于進一步促進村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導意見

圖表目錄

圖表：2019-2023年銀行業(yè)金融機構(gòu)市場份額

圖表：2023年商業(yè)銀行主要指標情況

圖表：2023年商業(yè)銀行不良貸款分機構(gòu)指標情況

圖表：2023年商業(yè)銀行主要指標情況

圖表：2023年商業(yè)銀行主要指標分機構(gòu)情況

圖表：2023年中國網(wǎng)上銀行市場交易份額

圖表：中小商業(yè)銀行開展個人網(wǎng)上銀行業(yè)務SWOT分析

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行信用卡發(fā)卡量

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行信用卡收入結(jié)構(gòu)

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行信用卡交易情況

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行信用卡年末風險情況

圖表：2019-2023年股份制商業(yè)銀行投資類資產(chǎn)占總資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行營業(yè)收入結(jié)構(gòu)變化

圖表：2023年股份制商業(yè)銀行中間業(yè)務收入增速

圖表：中國中小銀行不良貸款率變化趨勢

圖表：商業(yè)股份銀行競爭力評價指標體系

圖表：商業(yè)股份銀行競爭力各評價要素權(quán)重

圖表：2019-2023年中國商業(yè)股份銀行各評價要素排名情況

圖表：2019-2023年中國各商業(yè)股份銀行綜合競爭力得分變化情況

圖表：2019-2023年中國商業(yè)股份銀行整體競爭力變化情況

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