2024-2030年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)態(tài)勢(shì)及發(fā)展前景研判報(bào)告

第1章中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況

1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)概述

1.1.1 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)主要類型

（1）政策性銀行

1）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行農(nóng)村金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)地位

2）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)村金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)地位

（2）大型商業(yè)銀行

（3）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

1）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)范圍

2）數(shù)量規(guī)模

3）資產(chǎn)規(guī)模

4）農(nóng)信社涉農(nóng)貸款市場(chǎng)份額

（4）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

1.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行與其他農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的比較

1.1.3 農(nóng)村商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位和業(yè)務(wù)

（1）農(nóng)村商業(yè)銀行的定位

（2）農(nóng)村商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

1）貸款業(yè)務(wù)

2）存款業(yè)務(wù)

3）結(jié)算業(yè)務(wù)

1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展背景分析

1.2.1 農(nóng)村商業(yè)銀行成立背景與條件

（1）農(nóng)村商業(yè)銀行的成立條件分析

（2）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

（3）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的微觀動(dòng)力分析

1.2.2 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展歷程分析

（1）農(nóng)信社體制改革試點(diǎn)階段

（2）深化體制改革試點(diǎn)階段

（3）農(nóng)村商業(yè)銀行快速發(fā)展階段

第2章中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展環(huán)境分析

2.1 中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展“新常態(tài)”及其對(duì)金融市場(chǎng)的影響

2.1.1 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融環(huán)境分析

（1）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析

1）GDP增長(zhǎng)情況

2）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)

（2）國(guó)內(nèi)財(cái)政政策分析

（3）國(guó)內(nèi)貨幣政策分析

（4）國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)形勢(shì)分析

1）債券市場(chǎng)發(fā)行情況

2）貨幣市場(chǎng)運(yùn)行情況

3）銀行間市場(chǎng)現(xiàn)券市場(chǎng)運(yùn)行情況

4）股票市場(chǎng)運(yùn)行情況

2.1.2 中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)分析

（1）中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的概念與特征

1）概念

2）特征

（2）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展機(jī)會(huì)

1）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析

2）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下證券業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析

3）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析

2.1.3 新常態(tài)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)

（1）對(duì)創(chuàng)新能力的要求

（2）對(duì)信息化能力的要求

（3）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要求

2.2 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行政策環(huán)境分析

2.2.1 商業(yè)銀行監(jiān)管現(xiàn)狀

（1）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（2）銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容

（3）銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)

2.2.2 巴塞爾協(xié)議III對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的影響

2.2.3 金融改革政策影響分析

（1）近期金融改革政策分析

（2）人民幣國(guó)際化影響分析

（3）利率市場(chǎng)化改革影響分析

（4）金融改革形勢(shì)下銀行風(fēng)險(xiǎn)防控策略

2.2.4 農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)法規(guī)和政策

2.3 中國(guó)農(nóng)村金融市場(chǎng)環(huán)境分析

2.3.1 中國(guó)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展現(xiàn)狀分析

2.3.2 中國(guó)城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)分析

2.3.3 中國(guó)農(nóng)村金融供需分析

（1）農(nóng)村金融供給現(xiàn)狀分析

1）農(nóng)村金融供給體系分析

2）農(nóng)村正規(guī)金融供給現(xiàn)狀分析

3）農(nóng)村非正規(guī)金融補(bǔ)充現(xiàn)狀分析

（2）農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀分析

1）農(nóng)村多元化金融需求分析

2）農(nóng)村金融區(qū)域需求差異分析

3）農(nóng)村金融需求發(fā)展趨勢(shì)分析

（3）農(nóng)村融資渠道及用途分析

1）農(nóng)戶融資渠道及用途分析

2）農(nóng)村中小企業(yè)融資渠道與用途

（4）農(nóng)村金融發(fā)展趨勢(shì)分析

第3章中國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制分析

3.1 農(nóng)村信用合作社改制的背景與原因分析

3.1.1 農(nóng)信社的發(fā)展歷程

3.1.2 農(nóng)信社的發(fā)展現(xiàn)狀和問(wèn)題

（1）農(nóng)信社的產(chǎn)權(quán)制度和發(fā)展模式

（2）農(nóng)信社的資金運(yùn)營(yíng)情況分析

（3）農(nóng)信社內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及存在的問(wèn)題

（4）農(nóng)信社監(jiān)管狀況

3.1.3 農(nóng)信社改革為農(nóng)村商業(yè)銀行的原因分析

3.2 農(nóng)村信用合作社改制的策略分析

3.2.1 農(nóng)信社改制中存在的問(wèn)題

3.2.2 完善農(nóng)信社改制的策略分析

（1）營(yíng)造良好的農(nóng)村合作金融發(fā)展外部環(huán)境

（2）加強(qiáng)與外部合作

（3）明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，實(shí)行股份制改革

（4）加強(qiáng)農(nóng)村信用社的職工隊(duì)伍建設(shè)

（5）千方百計(jì)壓降不良貨款

3.3 農(nóng)村合作銀行改制分析

3.3.1 農(nóng)村合作銀行的發(fā)展歷程

3.3.2 農(nóng)村合作銀行發(fā)展現(xiàn)狀及問(wèn)題

3.3.3 農(nóng)村合作銀行的發(fā)展策略分析

3.3.4 農(nóng)村合作銀行改制的案例分析

第4章中國(guó)農(nóng)村金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局與農(nóng)村商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)策略分析

4.1 中國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

4.1.1 中國(guó)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總體運(yùn)營(yíng)狀況

4.1.2 各類農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)數(shù)量情況

4.1.3 各類涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布情況

4.1.4 各類涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款情況

4.2 主要農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.1 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

（1）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行農(nóng)村金融布局分析

（2）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行服務(wù)“三農(nóng)”融資模式分析

（3）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.2 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

（1）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)村金融布局分析

（2）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)村金融業(yè)務(wù)分析

（3）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.3 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

（1）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村金融布局分析

（2）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣域金融業(yè)務(wù)分析

（3）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.4 郵政儲(chǔ)蓄銀行

（1）郵政儲(chǔ)蓄銀行農(nóng)村金融布局分析

（2）郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析

（3）郵政儲(chǔ)蓄銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.5 小額貸款公司

（1）小額貸款公司發(fā)展概況

（2）小額貸款公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（3）小額貸款公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.2.6 農(nóng)村資金互助社

（1）農(nóng)村資金互助社發(fā)展概況

（2）農(nóng)村資金互助社業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（3）農(nóng)村資金互助社競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析

4.3 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)農(nóng)村金融格局的影響

4.3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融在農(nóng)村的發(fā)展基礎(chǔ)

（1）農(nóng)村寬帶網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況

（2）農(nóng)村移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展情況

（3）電子商務(wù)在農(nóng)村的發(fā)展情況

4.3.2 金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況

（1）銀行信息化建設(shè)情況

（2）銀行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

（3）銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)劣勢(shì)分析

4.3.3 互聯(lián)網(wǎng)金融在農(nóng)村的發(fā)展前景分析

4.4 農(nóng)村商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)策略分析

4.4.1 農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略升級(jí)的發(fā)展模式

（1）擴(kuò)張模式——大型區(qū)域銀行

（2）深耕模式——社區(qū)零售銀行

（3）區(qū)域合作模式

（4）智慧銀行模式

4.4.2 農(nóng)村商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)策略的實(shí)施路徑

（1）找準(zhǔn)自身定位

（2）轉(zhuǎn)變服務(wù)理念和方式

（3）升級(jí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利模式

（4）優(yōu)化公司治理機(jī)制

第5章中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展分析

5.1 農(nóng)村商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)分析

5.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析

（1）貸款業(yè)務(wù)分析

（2）貸款對(duì)象分析

5.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析

（1）存款規(guī)模分析

（2）客戶存款結(jié)構(gòu)分析

（3）存款期限結(jié)構(gòu)分析

5.2 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展分析

5.2.1 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析

（1）農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況

（2）農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會(huì)分析

5.2.2 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策分析

5.2.3 農(nóng)村商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析

（1）電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展的必要性

（2）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙

（3）電子銀行業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議

5.2.4 農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析

（1）信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展的必要性

（2）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙

（3）信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議

5.2.5 農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品分析

（1）農(nóng)商行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)分析

（2）農(nóng)商行理財(cái)產(chǎn)品收益分析

（3）農(nóng)商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略

5.2.6 農(nóng)村商業(yè)銀行委托代理業(yè)務(wù)分析

（1）農(nóng)商行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（2）農(nóng)商行代理證券業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（3）農(nóng)商行代理外匯業(yè)務(wù)發(fā)展分析

5.3 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展分析

5.3.1 農(nóng)商行設(shè)立村鎮(zhèn)銀行分析

（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

（2）村鎮(zhèn)銀行競(jìng)爭(zhēng)格局分析

（3）農(nóng)商行設(shè)立村鎮(zhèn)銀行SWOT分析

5.3.2 農(nóng)商行設(shè)立社區(qū)銀行分析

（1）社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

（2）社區(qū)銀行競(jìng)爭(zhēng)格局分析

（3）農(nóng)商行設(shè)立社區(qū)銀行SWOT分析

5.3.3 農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司分析

（1）融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展概況

（2）農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司的可行性分析

（3）農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司的案例分析

5.3.4 其他業(yè)務(wù)拓展分析

（1）供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（3）網(wǎng)上商城業(yè)務(wù)發(fā)展分析

第6章中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行標(biāo)桿企業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展分析

6.1 農(nóng)村商業(yè)銀行總體經(jīng)營(yíng)狀況分析

6.1.1 總體資產(chǎn)狀況分析

6.1.2 總體盈利狀況分析

6.2 農(nóng)村商業(yè)銀行標(biāo)桿企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析

6.2.1 北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.2 上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.3 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.4 深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.5 江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.6 江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.7 江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.8 無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.9 江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

6.2.10 天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（1）發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）經(jīng)營(yíng)情況分析

第7章中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)管控分析

7.1 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理分析

7.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行管理存在的問(wèn)題

7.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理策略

（1）營(yíng)銷策略

（2）人才策略

（3）服務(wù)創(chuàng)新策略

（4）風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（5）完善公司治理策略

7.1.3 農(nóng)村商業(yè)銀行的定位與經(jīng)營(yíng)策略

（1）城區(qū)農(nóng)商行的定位與經(jīng)營(yíng)策略

（2）縣域農(nóng)商行的定位與經(jīng)營(yíng)策略

7.2 農(nóng)村商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控分析

7.2.1 農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施

7.2.2 農(nóng)商行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分析

7.2.3 農(nóng)商行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

7.2.4 農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案

（1）如何組建風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

（2）如何落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

（3）如何完善風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制

（4）如何建立考核問(wèn)責(zé)以及監(jiān)督與評(píng)價(jià)機(jī)制

（5）怎樣塑造風(fēng)險(xiǎn)管理文化

圖表目錄

圖表1：2019-2023年農(nóng)發(fā)行貸款余額及占比情況（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表2：2019-2023年農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)貸款規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）

圖表3：2019-2023年農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)貸款占全國(guó)涉農(nóng)貸款比重（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表4：大型國(guó)有銀行村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)布局簡(jiǎn)析

圖表5：2019-2023年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況（單位：家）

圖表6：2019-2023年農(nóng)信社涉農(nóng)貸款市場(chǎng)規(guī)模與份額（單位：萬(wàn)億元，%）

圖表7：三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)比較

圖表8：2019-2023年三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況（單位：家）

圖表9：農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行的異同

圖表10：農(nóng)村商業(yè)銀行的主要貸款種類

圖表11：農(nóng)村商業(yè)銀行的主要貸款方式

圖表12：農(nóng)村商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

圖表13：農(nóng)村商業(yè)銀行的結(jié)算業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

圖表14：農(nóng)村商業(yè)銀行的成立條件

圖表15：我國(guó)首批農(nóng)村商業(yè)銀行誕生地的經(jīng)濟(jì)狀況（單位：億元，元，%）

圖表16：不同農(nóng)村地區(qū)的金融需求簡(jiǎn)析

圖表17：常熟、張家港、江陰地區(qū)的金融簡(jiǎn)況（單位：億元）

圖表18：傳統(tǒng)合作制為基礎(chǔ)的農(nóng)村信用社在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)的體現(xiàn)

圖表19：2019-2023年我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)量變化情況（單位：家）

圖表20：2019-2023年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)情況（單位：億元，%）

更多圖表見(jiàn)正文……