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制商業(yè)銀行是商業(yè)銀行的一種類型。在我國現(xiàn)有12家全國性股份制商業(yè)銀行：招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、中國民生銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浙商銀行、恒豐銀行、渤海銀行。
股份制商業(yè)銀行已經(jīng)成為我國商業(yè)銀行體系中一支富有活力的生力軍，成為銀行業(yè)乃至國民經(jīng)濟發(fā)展不可缺少的重要組成部分。智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國股份制商業(yè)銀行行業(yè)市場競爭態(tài)勢及未來趨勢預測報告》共十五章。首先介紹了股份制商業(yè)銀行行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、股份制商業(yè)銀行整體運行態(tài)勢等，接著分析了股份制商業(yè)銀行行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了股份制商業(yè)銀行市場競爭格局。隨后，報告對股份制商業(yè)銀行做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了股份制商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預測。您若想對股份制商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資股份制商業(yè)銀行行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
第一章股份制商業(yè)銀行與國有商業(yè)銀行的差異性分析
第一節(jié) 制度差異與競爭力分析
一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異
二、公司治理制度差異分析
三、激勵與約束機制差異
第二節(jié) 組織架構與業(yè)務流程的差異分析
一、組織架構差異
二、業(yè)務流程差異
第三節(jié) 市場反應機制的差異分析
第四節(jié) 產(chǎn)品與服務創(chuàng)新機制的差異分析
第五節(jié) 績效差異分析
第二章2017-2021年中國銀行業(yè)整體運行狀況分析
第一節(jié) 2017-2021年中國金融所屬行業(yè)市場運行分析
一、淺談中國金融市場創(chuàng)新體制
二、中國金融市場聚焦
第二節(jié) 2017-2021年中國銀行業(yè)整體運行態(tài)勢分析
一、銀行業(yè)基本面分析
二、銀行業(yè)不良貸款情況
三、銀行業(yè)信貸情況分析
第三節(jié) 2017-2021年中國銀行業(yè)業(yè)績分析
第四節(jié) 后貿(mào)易戰(zhàn)時代的中國銀行業(yè)發(fā)展策略研究
一、全球經(jīng)濟進入“后貿(mào)易戰(zhàn)”時代
二、貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟的影響及政府主要應對措施
三、后貿(mào)易戰(zhàn)時代中國宏觀經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢展望
四、后貿(mào)易戰(zhàn)時代中國銀行業(yè)發(fā)展策略
第三章2017-2021年中國股份制銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 2017-2021年股份制銀行發(fā)展分析
一、股份制銀行信貸投放分析
二、股份制銀行發(fā)展情況分析
三、股份制商業(yè)銀行的金融職能作用
第二節(jié) 2017-2021年股份制銀行利潤情況分析
一、股份制商業(yè)銀行利潤情況
二、上市銀行利潤情況分析
第三節(jié) 2017-2021年股份制銀行發(fā)展存在的問題
一、股份制商業(yè)銀行陷兩難發(fā)展窘境
二、股份制銀行存貸比超上限攬存壓力大
第四節(jié) 2017-2021年股份制銀行擴張情況分析
一、股份制銀行大舉布點三線城市
二、股份制銀行逆勢下增開分行化解危機
第五節(jié) 2022-2028年中國股份制商業(yè)銀行未來發(fā)展趨勢
一、實施國際化改造
二、向事業(yè)部制過渡
三、資本補充渠道正常化
四、向金融控股公司演變
五、以購并實現(xiàn)低成本擴張
第四章2017-2021年國股份制銀行市場運行同比分析
第一節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)總資產(chǎn)情況
第二節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)總負債情況
第三節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)不良貸款情況
第四節(jié) 同比分析
第五章2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行市場動態(tài)分析
第一節(jié) 2017-2021年中國股份制銀行營運具備的條件
第二節(jié) 2017-2021年中國股份制銀行面臨的局勢分析
一、面臨國有商業(yè)銀行的壓力
二、面臨外資銀行的壓力
三、面臨金融業(yè)務需求提升的壓力
四、面臨來自市場信息化、銀行模式趨同化的壓力
第三節(jié) 2017-2021年中國股份制銀行的金融控股平臺分析
一、多家銀行備戰(zhàn)綜合經(jīng)營
二、亟須政策指導與管理革新
第四節(jié) 中央銀行對股份制銀行監(jiān)管存在的問題分析
一、股份制銀行存在的問題
二、中國中央銀行對股份制銀行監(jiān)管中存在的問題
三、對策及建議
第五節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行的貸款行為分析
一、小企業(yè)貸款的特征與不同規(guī)模銀行的貸款行為
二、中國股份制商業(yè)銀行的貸款行為
第六節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行的可持續(xù)增長分析
一、可持續(xù)增長的基本理論
二、可持續(xù)增長的實證分析
三、可持續(xù)增長的驅(qū)動因素
四、結論及建議
第六章2017-2021年中國國有股份制商業(yè)銀行運行分析
第一節(jié) 中國國有銀行改革發(fā)展回顧
第二節(jié) 2017-2021年中國商業(yè)銀行中間業(yè)務的發(fā)展及創(chuàng)新
一、中國商業(yè)銀行中間業(yè)務的現(xiàn)狀
二、影響中國商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新的因素
三、中國商業(yè)銀行中間業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新戰(zhàn)略措施
四、分析總結
第三節(jié) 2017-2021年中國大型商業(yè)銀行上市后經(jīng)營業(yè)績的國際比較分析
一、三大行重組及上市后取得的成績
二、與國際一流銀行的差距
第四節(jié) 2017-2021年中國四家大型上市銀行經(jīng)營業(yè)績比較分析
一、凈利潤繼續(xù)保持較高增速
二、盈利能力提高，收入結構優(yōu)化
三、資產(chǎn)質(zhì)量得到改善抵御風險能力增強
四、資產(chǎn)結構進一步優(yōu)化
五、人均效率有所提高
六、分析總結
第五節(jié) 2017-2021年四大國有銀行對中小企業(yè)授信分析
第六節(jié) 2017-2021年中國國有銀行不良貸款證券化分析
一、不良貸款證券化的國際發(fā)展經(jīng)驗
二、國有銀行實施不良貸款證券化必要性分析
三、國有銀行實施不良貸款證券化可行性分析
四、不良貸款證券化交易結構的構建
第七節(jié) 2017-2021年中國國有商業(yè)銀行成本精細化管理分析
一、現(xiàn)階段成本管理狀況分析
二、推行精細化管理存在的主要問題
三、推行精細化管理模式的對策思考
第八節(jié) 2017-2021年中國國有商業(yè)銀行海外業(yè)務拓展分析
一、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展歷程回眸
二、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展展望
三、國有商業(yè)銀行海外發(fā)展中面臨的問題
四、未來中國銀行業(yè)走出去的對策
第七章2017-2021年中國中小股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析
第一節(jié) 中國中小股份制銀行的操作風險分析
一、中小股份制商業(yè)銀行操作風險的普遍成因
二、經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)商業(yè)銀行操作風險的特殊成因
三、中小股份制商業(yè)銀行操作風險的防范建議
第二節(jié) 中國中小股份制銀行的流動性管理模式分析
一、中國中小股份制銀行流動性管理模式
二、中國中小股份制銀行流動性管理的效果
三、中國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析
四、改善中小股份制銀行流動性管理的建議
第三節(jié) 中國中小股份制商業(yè)銀行的特色化發(fā)展道路分析
一、堅持正確的經(jīng)營理念
二、堅持具有特色的差異化發(fā)展策略
三、將強化風險管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提
四、追求漸進式經(jīng)營管理體制改革
五、不斷強化優(yōu)勝劣汰的激勵機制
六、堅持正確地認識自己、市場和同業(yè)
第四節(jié) 中國中小股份制商業(yè)銀行公司銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略分析
一、理性選擇市場定位
二、夯實業(yè)務發(fā)展基礎
第八章2017-2021年中國股份制銀行市場定位分析
第一節(jié) 市場定位戰(zhàn)略概述
第二節(jié) 國內(nèi)外商業(yè)銀行求異型市場定位的實踐
一、萬貝銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略
二、招商銀行的求異型市場定位戰(zhàn)略
第三節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行市場定位現(xiàn)狀分析
一、市場定位盲從趨于雷同
二、同質(zhì)同構現(xiàn)象嚴重
三、普遍缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃
第四節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行的市場定位策略
一、顧客定位
二、經(jīng)營領域定位
三、產(chǎn)品定位
第九章2017-2021年中國股份制銀行利率管理模式分析
第一節(jié) 國際上利率管理機制分析
一、對利率實施集中管理
二、以資金轉(zhuǎn)移定價為核心
三、總行以基準利率為核心統(tǒng)一定價
四、剝離市場風險和信用風險以實行專業(yè)化管理
五、建立內(nèi)部資金有償使用的核算和激勵制度
第二節(jié) 現(xiàn)行利率管理模式存在的問題
一、分散管理，缺乏綜合協(xié)調(diào)
二、倒逼定價，影響了收益
三、潛在的利率風險與控制不匹配
四、難以滿足監(jiān)管當局的要求
第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行利率管理模式的初步設想
一、加強資產(chǎn)負債管理委員會的職能
二、采取總行集中長期資金管理的軋差平衡型模式
三、確定以市場為導向的對外定價機制
四、依賴表內(nèi)外工具防范利率風險
五、逐步引入內(nèi)部核算和激勵制度
六、逐步建立技術支持系統(tǒng)
第十章2017-2021年中國股份制銀行經(jīng)營管理分析
第一節(jié) 電子銀行業(yè)務對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響
一、發(fā)展電子銀行業(yè)務是全面提升商業(yè)銀行核心競爭力的內(nèi)在驅(qū)動
二、發(fā)展電子銀行業(yè)務代表了現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向
三、發(fā)展電子銀行業(yè)務是適應客戶變化的迫切需要
四、發(fā)展電子銀行業(yè)務是應對同業(yè)競爭的必然選擇
第二節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營困境分析
一、缺乏明確的市場定位
二、經(jīng)營理念和意識落后，發(fā)展模式相對粗放
三、內(nèi)部激勵機制的設置存在缺陷
四、創(chuàng)新能力、深度和水平嚴重不足
五、機構、組織的設置不合理
六、制度改革與政策建議
第三節(jié) 2017-2021年中國資本約束下的股份制商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型分析
一、股份制商業(yè)銀行面臨的難題及矛盾
二、導致資本約束“瓶頸”的原因
三、推進股份制商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的動因
四、實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的途徑
五、資本充足性監(jiān)管的加強對股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響
六、加快國內(nèi)股份制商業(yè)銀行進一步發(fā)展的建議
第四節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式改革分析
一、經(jīng)營管理模式上存在的問題
二、問題產(chǎn)生的原因分析
三、重塑經(jīng)營管理模式
第五節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行經(jīng)營績效的綜合評價
一、商業(yè)銀行績效評價的因子分析
二、政策建議
第十一章2017-2021年中國股份制銀行并購分析
第一節(jié) 全球跨國銀行并購趨勢分析
第二節(jié) 外資銀行并購參股中國股份制銀行的態(tài)勢分析
一、市場現(xiàn)狀
二、市場趨勢
三、市場動機
四、改革路徑
第三節(jié) 2017-2021年中國商業(yè)銀行并購探討
一、國際銀行業(yè)并購成因分析
二、國際銀行業(yè)并購的現(xiàn)狀及特點
三、中國商業(yè)銀行可能存在的并購形式
四、中國商業(yè)銀行并購中應注意的問題
第四節(jié) 2017-2021年中國中小股份制商業(yè)銀行并購的戰(zhàn)略思考
一、并購是快速成長的主流趨勢
二、當前國際銀行業(yè)并購呈現(xiàn)的特征
三、并購是“走在競爭前列”的現(xiàn)實選擇
四、走具有中小股份制商業(yè)銀行特色的并購道路
第十二章2017-2021年中國股份制銀行公司治理分析
第一節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的環(huán)境與秩序
一、相對寬松的經(jīng)濟運行環(huán)境和清晰的政府職責定位
二、完善的市場及有序的競爭環(huán)境
三、健全的法律體系、公正嚴明的司法和獨立有效的銀行監(jiān)管
第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的目標與結構
一、維護存款人利益
二、建立有效制衡機制
三、成立董事會專業(yè)委員會
四、確立董事會與經(jīng)營管理層的權力制衡
第三節(jié) 股份制商業(yè)銀行實行公司治理的機制與途徑
一、完善激勵約束機制，強化風險控制
二、樹立全面風險管理理念，把銀行治理落到實處
三、制定穩(wěn)健的經(jīng)營策略，追求可控風險下的持續(xù)發(fā)展
四、優(yōu)化組織架構，明晰職能職責，提高管理質(zhì)量
五、建立及時有效的信息披露，以加強外部監(jiān)督
第十三章2017-2021年中國股份制銀行競爭新格局透析
第一節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行競爭環(huán)境分析
第二節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行競爭總況
一、外資銀行搶占市場份額
二、經(jīng)營將面臨嚴峻考驗
三、市場競爭日趨激烈
四、經(jīng)營風險日益增大
五、國有商業(yè)銀行將改革步伐加快
六、股份制商業(yè)銀行的弱點日見顯現(xiàn)
第三節(jié) 2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行競爭策略分析
一、以規(guī)模為導向
二、以金融產(chǎn)品創(chuàng)新為根本
三、以風險管理為保障
第十四章中國股份制銀行上市銀行運營狀況分析
第一節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第四節(jié) 招商銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第五節(jié) 華夏銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第六節(jié) 中國民生銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第七節(jié) 中信銀行股份有限公司
一、企業(yè)概況
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析
三、企業(yè)盈利能力分析
四、企業(yè)償債能力分析
五、企業(yè)運營能力分析
六、企業(yè)成長能力分析
第十五章2022-2028年中國股份制銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析
第一節(jié) 2022-2028年中國股份制銀行面臨貿(mào)易戰(zhàn)的應對策略
一、調(diào)整策略，保持業(yè)務穩(wěn)定發(fā)展
二、夯實基礎，全面提升管理水平
三、支持增長，積極承擔社會責任
第二節(jié) 2022-2028年中國股份制銀行的營運策略
一、加強市場營銷
二、優(yōu)化整合組織架構
三、加強人力資源的優(yōu)化配置
四、重視結構的優(yōu)化
五、加強金融創(chuàng)新和產(chǎn)品的研發(fā)推廣
六、重視公共關系的建設
七、重視企業(yè)文化建設
第三節(jié) 2022-2028年中國股份制銀行的發(fā)展策略
一、正確的市場定位是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的前提
二、金融創(chuàng)新是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的基礎
三、國際化是優(yōu)質(zhì)發(fā)展的途徑(ZY TL)
◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力，報告中相關行業(yè)數(shù)據(jù)及市場預測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調(diào)查及其他研究方法，部分文字和數(shù)據(jù)采集于公開信息，并且結合智研咨詢監(jiān)測產(chǎn)品數(shù)據(jù)，通過智研統(tǒng)計預測模型估算獲得；企業(yè)數(shù)據(jù)主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數(shù)據(jù)獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數(shù)據(jù)和觀點不承擔法律責任。
◆ 本報告所涉及的觀點或信息僅供參考，不構成任何證券或基金投資建議。本報告僅在相關法律許可的情況下發(fā)放，并僅為提供信息而發(fā)放，概不構成任何廣告或證券研究報告。本報告數(shù)據(jù)均來自合法合規(guī)渠道，觀點產(chǎn)出及數(shù)據(jù)分析基于分析師對行業(yè)的客觀理解，本報告不受任何第三方授意或影響。
◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發(fā)布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應作為日后的表現(xiàn)依據(jù)。在不同時期，智研咨詢可發(fā)表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態(tài)。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發(fā)出通知的情形下做出修改，讀者應當自行關注相應的更新或修改。任何機構或個人應對其利用本報告的數(shù)據(jù)、分析、研究、部分或者全部內(nèi)容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導致的任何損失或傷害。
01
智研咨詢成立于2008年，具有15年產(chǎn)業(yè)咨詢經(jīng)驗
02
智研咨詢總部位于北京，具有得天獨厚的專家資源和區(qū)位優(yōu)勢
03
智研咨詢目前累計服務客戶上萬家，客戶覆蓋全球，得到客戶一致好評
04
智研咨詢不僅僅提供精品行研報告，還提供產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、IPO咨詢、行業(yè)調(diào)研等全案產(chǎn)業(yè)咨詢服務
05
智研咨詢精益求精地完善研究方法，用專業(yè)和科學的研究模型和調(diào)研方法，不斷追求數(shù)據(jù)和觀點的客觀準確
06
智研咨詢不定期提供各觀點文章、行業(yè)簡報、監(jiān)測報告等免費資源，踐行用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展的公司使命
07
智研咨詢建立了自有的數(shù)據(jù)庫資源和知識庫
08
智研咨詢觀點和數(shù)據(jù)被媒體、機構、券商廣泛引用和轉(zhuǎn)載，具有廣泛的品牌知名度
品質(zhì)保證
智研咨詢是行業(yè)研究咨詢服務領域的領導品牌，公司擁有強大的智囊顧問團，與國內(nèi)數(shù)百家咨詢機構，行業(yè)協(xié)會建立長期合作關系，專業(yè)的團隊和資源，保證了我們報告的專業(yè)性。
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