2022-2028年中國股份制商業(yè)銀行行業(yè)市場運行態(tài)勢及競爭戰(zhàn)略分析報告

第一章2017-2021年中國銀行行業(yè)運行分析

第一節(jié) 2021年中國銀行行業(yè)運行分析

一、2021年銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債規(guī)模

二、2021年銀行行業(yè)存貸款規(guī)模

三、2021年銀行行業(yè)資本充足率水平

四、2021年銀行行業(yè)資產(chǎn)質量

五、2021年銀行行業(yè)風險抵補能力

六、2021年銀行行業(yè)金融機構盈利水平

七、2021年銀行行業(yè)流動性水平

第二節(jié) 2021年中國商業(yè)銀行行業(yè)運行分析

一、2021年商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債規(guī)模穩(wěn)定增長

二、2021年商業(yè)銀行盈利水平持續(xù)向好

三、2021年商業(yè)銀行資本充足率穩(wěn)步上升

四、2021年商業(yè)銀行流動性趨緊狀況有所緩解

五、2021年商業(yè)銀行資產(chǎn)質量總體保持穩(wěn)定

第三節(jié) 2021年中國銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債

一、2021年中國銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

二、2021年中國銀行所屬行業(yè)負債規(guī)模

三、2021年中國銀行所屬行業(yè)所有者權益

第二章2017-2021年中國股份制商業(yè)銀行運行分析

第一節(jié) 2021年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債

一、2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模

二、2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)負債規(guī)模

三、2021年中國股份制商業(yè)銀行所有者權益

第二節(jié) 2021年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)質量

一、2021年股份商業(yè)銀行不良貸款余額

二、2021年股份商業(yè)銀行不良貸款率

第三節(jié) 2021年中國股份制商業(yè)銀行稅后利潤

第四節(jié) 2021年中國股份制銀行從業(yè)人員和法人機構

一、2021年股份商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)

二、2021年股份商業(yè)銀行法人機構數(shù)

第五節(jié) 2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債

一、2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)總資產(chǎn)

二、2021年中國股份制商業(yè)銀行所屬行業(yè)負債規(guī)模

三、2021年中國股份制商業(yè)銀行所有者權益

第六節(jié) 2017-2021年上市股份制商業(yè)銀行經(jīng)營狀況

一、受益息差提升盈利繼續(xù)保持較快增長

二、逾期增加關注類貸款快速上升

三、新監(jiān)管標準趨嚴資本管理壓力較大

四、凈利持續(xù)高增長

五、三家銀行不良貸款"雙升"

第三章中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

第一節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

一、當前我國股份制商業(yè)銀行發(fā)展的主要特點

二、我國股份制商業(yè)銀行面臨的問題和障礙

三、股份制商業(yè)銀行競爭實力大增

四、近50%股份制銀行有民間資本介入

五、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn)

六、股份制商業(yè)銀行綜合實力顯著增強

七、股份制商業(yè)銀行體制機制不斷創(chuàng)新

八、股份制商業(yè)銀行管理水平有效提升

九、股份制商業(yè)銀行國際影響日益擴大

第二節(jié) 利率市場化將成為股份制商業(yè)銀行改變發(fā)展模式的關鍵因素

一、以利潤最大化為目標，構建真正的商業(yè)銀行

二、加強商業(yè)銀行產(chǎn)品定價體系的研究和實踐

三、不斷完善全面風險管理體系

四、強化客戶基礎，優(yōu)化客戶結構

五、推進金融創(chuàng)新

第三節(jié) 國內主要股份制銀行戰(zhàn)略轉型比較分析

一、招商銀行戰(zhàn)略轉型

二、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉型

三、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉型

四、中信銀行戰(zhàn)略轉型

五、民生銀行戰(zhàn)略轉型

六、主要股份制銀行戰(zhàn)略實施效果分析

第四章"十四五"時期中國股份制商業(yè)銀行面臨機遇與挑戰(zhàn)

第一節(jié) "十四五"時期中國股份制商業(yè)銀行面臨的機遇

一、內需進一步增強

二、產(chǎn)業(yè)進一步升級

三、市場進一步深化

四、鎮(zhèn)化進一步推進

五、節(jié) 能減排進一步強化

第二節(jié) "十四五"時期中國股份制商業(yè)銀行面臨的新挑戰(zhàn)

一、經(jīng)濟發(fā)展方式轉變和經(jīng)濟周期波動帶來的新挑戰(zhàn)

二、宏觀政策與監(jiān)管政策變化帶來的新挑戰(zhàn)

三、融資脫媒和利率市場化進程加快帶來的新挑戰(zhàn)

四、同業(yè)競爭格局變化帶來的新挑戰(zhàn)

第三節(jié) "十四五"期間銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

一、國內金融市場競爭加劇

二、銀行的信用風險管理面臨挑戰(zhàn)

三、利率逐步市場化帶來的挑戰(zhàn)

四、金融脫媒現(xiàn)象給銀行帶來的挑戰(zhàn)

第四節(jié) "十四五"時期中國銀行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)

一、當前銀行業(yè)發(fā)展面臨的國內外挑戰(zhàn)

二、十四五"時期中國銀行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn)

第五節(jié) 低碳經(jīng)濟時代下商業(yè)銀行所面臨的機遇與挑戰(zhàn)

一、低碳經(jīng)濟下商業(yè)銀行的機遇

二、低碳經(jīng)濟下商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

第五章大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行比較

第一節(jié) 大型銀行與股份制銀行存貸利差比較

一、存貸利差的定義、日均數(shù)據(jù)與樣本選擇

二、兩類銀行存貸利差的差異及原因

三、"以量補價"與中小企業(yè)貸款

四、結論與局限性

第二節(jié) 大型商業(yè)銀行和中小型股份制商業(yè)銀行的競爭力比較

一、商業(yè)銀行競爭力評價體系的構建

二、競爭力指標的實證比較

三、實證結果綜合評價

第三節(jié) 大型銀行與股份制銀行制度差異與競爭力分析

一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異

二、公司治理制度差異分析

三、激勵與約束機制差異

第四節(jié) 大型銀行與股份制銀行其他比較

一、組織機構比較

二、業(yè)務流程比較

三、市場反應機制比較

四、產(chǎn)品與服務創(chuàng)新機制的比較

五、績效差異比較

第六章股份制商業(yè)銀行資本金管理機制改革相關問題分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

一、西方商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

二、中國商業(yè)銀行資本金管理的現(xiàn)狀

第二節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行資本金管理面臨的問題

一、利率和匯率風險提高對資本金的要求

二、資本金補充機制不完善

三、資本監(jiān)管約束機制的不完善

四、同國際接軌問題

第三節(jié) 制約股份制商業(yè)銀行資本金管理的原因

一、資本金來源單一及數(shù)量不足

二、缺乏資本金使用管理機制

三、資本金的補充機制缺位

四、貸款規(guī)模與資本狀況不相匹配

第四節(jié) 強化中國股份制商業(yè)銀行資本金管理的總體框架

一、提高銀行資產(chǎn)質量

二、增加資本內部積累

三、完善資本金管理考核機制

四、健全監(jiān)管體制

五、建立順暢的外源資本金補充渠道

第七章12家股份制銀行所屬行業(yè)利潤表與資產(chǎn)負債表

第一節(jié) 招商銀行

一、2021年招商銀行所屬行業(yè)利潤表

二、2021年招商銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債表

三、2021年招商銀行所屬行業(yè)存貸款余額

第二節(jié) 中國光大銀行

一、2021年中國光大銀行所屬行業(yè)利潤表

二、2021年中國光大銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債表

第三節(jié) 中信銀行

一、2021年中信銀行所屬行業(yè)利潤表

二、2021年中信銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債表

三、2021年中信銀行所屬行業(yè)存貸款余額

第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行

一、2021年上海浦東發(fā)展銀行所屬行業(yè)利潤表

二、2021年上海浦東發(fā)展銀行所屬行業(yè)資產(chǎn)負債表

第五節(jié) 深圳發(fā)展銀行

第六節(jié) 中國民生銀行

第七節(jié) 華夏銀行

第八節(jié) 興業(yè)銀行

第九節(jié) 廣發(fā)銀行

第十節(jié) 恒豐銀行

第十一節(jié) 浙商銀行

第十二節(jié) 渤海銀行

第八章上市股份制商業(yè)銀行經(jīng)營分析

第一節(jié) 中信銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第二節(jié) 招商銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第四節(jié) 浦發(fā)銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第五節(jié) 興業(yè)銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第六節(jié) 華夏銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第七節(jié) 光大銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第八節(jié) 民生銀行

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

第九章中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展策略

第一節(jié) 在開放中實現(xiàn)股份制銀行的新突破

一、實現(xiàn)資本管理觀念的突破

二、實現(xiàn)金融創(chuàng)新能力的突破

三、實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型的突破

四、實現(xiàn)國際化發(fā)展道路的突破

第二節(jié) 推進股份制商業(yè)銀行轉型發(fā)展策略

一、以轉型發(fā)展應對挑戰(zhàn)，以強化服務抓住機遇

二、推進股份商業(yè)銀行改善金融服務，支持實體經(jīng)濟發(fā)展

三、推進股份制商業(yè)銀行加強風險管理

四、推動股份制商業(yè)銀行踐行社會責任，實現(xiàn)全面協(xié)調發(fā)展

第三節(jié) 實現(xiàn)中小股份制銀行的戰(zhàn)略轉型策略

一、堅持資本約束下的理性經(jīng)營

二、堅持專業(yè)化和特色化發(fā)展道路

三、堅持科學的資源配置策略

四、堅持持續(xù)的金融創(chuàng)新戰(zhàn)略

第四節(jié) 股份制銀行的營運策略

一、加強市場營銷

二、優(yōu)化整合組織架構

三、加強人力資源的優(yōu)化配置

四、重視結構的優(yōu)化

五、加強金融創(chuàng)新和產(chǎn)品的研發(fā)推廣

六、重視公共關系的建設

七、重視企業(yè)文化建設

第五節(jié) 股份制銀行優(yōu)質發(fā)展策略

一、正確的市場定位是優(yōu)質發(fā)展的前提

二、金融創(chuàng)新是優(yōu)質發(fā)展的基礎

三、國際化是優(yōu)質發(fā)展的途徑

第十章國有股份制商業(yè)銀行操作風險控制優(yōu)化分析

第一節(jié) 目前國有股份制商業(yè)銀行操作風險存在的問題

一、商業(yè)銀行的操作權邊界模糊，崗位替代和流動成本較高

二、操作風險流程化、信息化控制建設步伐遲緩

三、銀行經(jīng)營管理中激勵不足及激勵失當極易產(chǎn)生道德風險

四、操作風險責任追究操作標準不一，對規(guī)章 制度執(zhí)行產(chǎn)生消極影

五、操作風險防范文化尚未形成，基層員工視操作風險為常態(tài)

第二節(jié) 國有股份制商業(yè)銀行操作風險控制優(yōu)化建議

一、明確界定商業(yè)銀行的操作權邊界，建立完善系統(tǒng)縝密、操作性強的制度規(guī)范

二、堅持流程銀行建設，開發(fā)建設操作風險管理系統(tǒng)和風險信息數(shù)據(jù)庫

三、強化正面激勵，激發(fā)員工發(fā)展業(yè)務和防范風險的兩個內在潛能

四、規(guī)范操作風險責任追究機制，加大對各級責任人員的查處力度

五、以人為本，營造以"誠信審慎"為核心的風險控制文化(ZY TL)

部分圖表目錄：

圖表 1 2021年中國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模

圖表 2 2021年中國銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模

圖表 3 2021年中國銀行業(yè)存貸款規(guī)模

圖表 4 2021年銀行業(yè)資本充足率水平

圖表 5 2021年中國銀行業(yè)金融機構盈利水平

圖表 6 2021年銀行業(yè)流動性水平

圖表 7 2017-2021年商業(yè)銀行資產(chǎn)增長情況

圖表 8 2017-2021年各類商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增速

圖表 9 2021年商業(yè)銀行貸款主要行業(yè)投向

圖表 10 2017-2021年商業(yè)銀行負債增長情況

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