2022-2028年中國(guó)私人銀行行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀分析及未來前景分析報(bào)告

第一章私人銀行服務(wù)相關(guān)概述

第一節(jié) 私人銀行概述

第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷程

第三節(jié) 私人銀行服務(wù)類型

一、離岸基金

二、環(huán)球財(cái)富保障

三、家族信托基金

第四節(jié) 私人銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

一、服務(wù)對(duì)象

二、服務(wù)內(nèi)容

三、開戶條件

第五節(jié) 私人銀行運(yùn)營(yíng)機(jī)制

一、業(yè)務(wù)特點(diǎn)

二、咨詢流程

三、盈利模式

第二章2017-2021年中國(guó)私人銀行運(yùn)行環(huán)境分析

第一節(jié) 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析

三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析

四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額

五、全國(guó)居民收入增長(zhǎng)分析

六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析

七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析

第二節(jié) 中國(guó)私人銀行服務(wù)政策環(huán)境分析

一、相關(guān)監(jiān)管政策有序放開

二、私人銀行法律規(guī)范缺失

第三節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

第四節(jié) 私人銀行相關(guān)行業(yè)發(fā)展分析

一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析

二、債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析

三、貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析

四、股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析

五、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析

六、基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析

第五節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開放狀況分析

一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況

二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況

第三章2017-2021年全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況分析

第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況分析

一、國(guó)外私人銀行發(fā)展概況

二、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模分析

三、私人銀行服務(wù)收益分析

四、私人銀行投資前景分析

五、亞洲私人銀行市場(chǎng)發(fā)展

六、全球私人銀行特點(diǎn)分析

（一）分類型

（二）分地區(qū)

（三）分收費(fèi)模式

（四）分運(yùn)管模式

第二節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型

一、全能銀行

（一）全能銀行的定義

（二）全能銀行的特點(diǎn)

（三）全能銀行的形態(tài)

（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì)

（五）我國(guó)發(fā)展全能銀行的必要性

二、投資銀行

（一）投資銀行的定義

（二）投資銀行歷史演變

（三）投資銀行主要類型

（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)

（五）投資銀行經(jīng)營(yíng)模式

（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)

（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì)

三、家族辦公室

（一）家族辦公室概念

（二）家族辦公室起源

（三）家族辦公室類型

（四）家族辦公室與私人銀行

（五）國(guó)際的Family Office

四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問

五、各類其它機(jī)構(gòu)

第三節(jié) 西方私人銀行發(fā)展定位

一、西歐地區(qū)的資產(chǎn)保值業(yè)務(wù)

二、北美地區(qū)的財(cái)富創(chuàng)造業(yè)務(wù)

第四節(jié) 西方商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)管理

一、商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)發(fā)展分析

（一）瑞銀集團(tuán)

（二）摩根大通銀行

（三）德意志銀行

（四）澳聯(lián)邦銀行

二、西方AUM業(yè)務(wù)管理特點(diǎn)分析

三、對(duì)我國(guó)AUM業(yè)務(wù)發(fā)展啟示

第四章世界私人銀行業(yè)部分國(guó)家及地區(qū)運(yùn)行分析

第一節(jié) 全球私人財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展情況

一、全球私人財(cái)富發(fā)展現(xiàn)狀

（一）全球財(cái)富市場(chǎng)增長(zhǎng)放緩

（二）離岸財(cái)富

二、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)

（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格

（二）數(shù)字創(chuàng)新加速

（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變

三、面向非傳統(tǒng)客戶的財(cái)富管理

（一）女性投資者

（二）千禧世代

第二節(jié) 瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展情況

一、瑞士私人銀行業(yè)起源

二、瑞士私人銀行業(yè)概況

三、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展特征

第三節(jié) 美國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第四節(jié) 新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第五節(jié) 中國(guó)香港私人銀行業(yè)發(fā)展情況

第六節(jié) 主要外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)情況

一、瑞銀集團(tuán)

二、渣打銀行

三、匯豐銀行

四、花旗銀行

第五章2021年中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查分析

第一節(jié) 中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查

一、個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模

二、高凈值人群地域分布

三、高凈值人群地域發(fā)展優(yōu)勢(shì)

第二節(jié) 中國(guó)高凈值人群投資調(diào)查

一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn)

二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資

三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢(shì)

六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況

第六章2017-2021年中國(guó)私人銀行發(fā)展形勢(shì)透析

從2021年中國(guó)私人銀行客戶數(shù)分布來看，實(shí)業(yè)企業(yè)家占比最大，占比達(dá)57.0%，較2020年占比有所下降；其次企業(yè)高管、金融投資者占比分別為18.6%、14.7%。

2021年中國(guó)私人銀行客戶數(shù)分布

資料來源：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、智研咨詢整理

第一節(jié) 私人銀行AUM及客戶規(guī)模

第二節(jié) 2021年上市銀行私人銀行業(yè)績(jī)

第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)

一、招行的AUM獨(dú)占鰲頭

二、私人銀行戰(zhàn)略定位

三、“雙法人”業(yè)務(wù)模式

第四節(jié) 私人銀行客戶投資趨勢(shì)

一、股市波動(dòng)，投資者強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

二、利率下行，拉動(dòng)多元投資需求

三、匯改推進(jìn)，掀起境外投資熱潮

四、房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求

第五節(jié) 私人境外投資市場(chǎng)分析

一、經(jīng)濟(jì)全球化使得財(cái)富全球配置

二、監(jiān)管放開，需求驅(qū)動(dòng)是主因

三、跨境與離岸投資并行發(fā)展

第六節(jié) 私人銀行境外投資機(jī)會(huì)分析

一、需求下沉到高凈值客戶

二、投資拓展到各類金融資產(chǎn)

三、資金流動(dòng)拓展業(yè)務(wù)范疇

第七節(jié) 中國(guó)私人銀行國(guó)際化發(fā)展

一、中資私人銀行國(guó)際化助推全行國(guó)際化

二、中資私人銀行國(guó)際化發(fā)展路線分析

（一）三階段發(fā)展路徑

（二）離岸私行業(yè)務(wù)布局

（三）境外業(yè)務(wù)進(jìn)入手段

三、中資私人銀行國(guó)際化關(guān)鍵能力

（一）精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶的能力

（二）境內(nèi)外一體化的服務(wù)能力

（三）專業(yè)投顧引領(lǐng)的銷售能力

（四）外部產(chǎn)品的篩選管理能力

（五）境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)的管理能力

第七章中資私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

第一節(jié) 中國(guó)私人銀行組織構(gòu)架分析

第二節(jié) 中國(guó)私人銀行服務(wù)模式分析

第三節(jié) 中國(guó)私人銀行商業(yè)模式分析

第四節(jié) 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)情況

第五節(jié) 境外市場(chǎng)中資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)情況

第六節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)展望

第八章主要中資銀行私人銀行運(yùn)行情況分析

第一節(jié) 招商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第二節(jié) 中國(guó)工商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第三節(jié) 中國(guó)銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第四節(jié) 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第五節(jié) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析

三、企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析

第九章2022-2028年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及前景

第一節(jié) 2022-2028年私人銀行業(yè)發(fā)展影響因素

一、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

二、中觀經(jīng)濟(jì)因素

三、企業(yè)微觀因素

第二節(jié) 2022-2028年私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

一、私人銀行業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)加劇

二、將呈現(xiàn)出中外金融機(jī)構(gòu)合作趨勢(shì)

三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢(shì)

第三節(jié) 2022-2028年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展前景

一、中國(guó)私人銀行市場(chǎng)機(jī)會(huì)巨大

二、銀行業(yè)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)造就新增長(zhǎng)點(diǎn)

三、市場(chǎng)滲透率低，發(fā)展機(jī)會(huì)大

第十章2022-2028年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展瓶頸及策略

第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸

一、現(xiàn)行法律制度不完善

二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式受限

三、業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重且缺乏創(chuàng)新

四、目標(biāo)客戶需求洞察不足

五、高端人才的缺失

六、客戶對(duì)私人銀行的認(rèn)知障礙

第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的策略分析

一、發(fā)展私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)組織模式

二、加快數(shù)據(jù)化平臺(tái)的建立

三、加強(qiáng)私人銀行創(chuàng)新

四、建立人才培養(yǎng)計(jì)劃

五、積極開展離岸私人銀行業(yè)務(wù)

六、發(fā)掘客戶需求，優(yōu)化私人銀行產(chǎn)品(ZY TL)

部分圖表目錄：

圖表 1中國(guó)各大銀行私人銀行業(yè)務(wù)最低開戶金額情況

圖表 2 2017-2021年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)速度

圖表 3 2017-2021年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成

圖表 4 2017-2021年中國(guó)固定資產(chǎn)投資及增長(zhǎng)速度

圖表 5 2017-2021年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及增長(zhǎng)速度

圖表 6 2017-2021年中國(guó)居民人均可支配收入及增長(zhǎng)速度

圖表 7 2017-2021年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額變化趨勢(shì)圖

圖表 8 2017-2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì)

圖表 9 2021年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖

圖表 10 2017-2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模統(tǒng)計(jì)

圖表 11 2021年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債結(jié)構(gòu)圖

圖表 12 2017-2021年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

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