2021年中國壽險行業(yè)發(fā)展回顧及在新經(jīng)濟環(huán)境下的壽險營銷策略分析[圖]

一、基本定義及分類

人壽保險是人身保險的一種，以被保險人的壽命為保險標的，且以被保險人的生存或死亡為給付條件的人身保險。和所有保險業(yè)務(wù)一樣，被保險人將風險轉(zhuǎn)嫁給保險人，接受保險人的條款并支付保險費。與其他保險不同的是，人壽保險轉(zhuǎn)嫁的是被保險人的生存或者死亡的風險。

壽險的分類

資料來源：智研咨詢整理

二、行業(yè)發(fā)展回顧

人壽保險是以人的生命為標的的商業(yè)保險，在我國居民保險保障意識不斷提升的背景下，中國壽險業(yè)務(wù)原保險保費收入總體增長，2021年中國壽險業(yè)務(wù)原保險保費收入23572億元，較2020年減少410億元。中國已成為全球僅次于美國的第二大壽險和非壽險市場。

2016-2021年中國壽險業(yè)務(wù)保費收入及增長

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

相關(guān)報告：智研咨詢發(fā)布的《2022-2028年中國壽險行業(yè)市場發(fā)展模式及戰(zhàn)略咨詢研究報告》

近年來保險行業(yè)發(fā)展迅速,其中壽險尤為突出,而壽險保費收入是衡量壽險行業(yè)發(fā)展的重要經(jīng)濟指標，近年來，中國壽險業(yè)務(wù)保險保費收入占原保險保費收入的比重保持在50%以上，但有下降趨勢，2021年中國壽險業(yè)務(wù)保險保費收入及占原保險保費收入的52.50%，較2020年下降0.44個百分點。

2016-2021年中國壽險業(yè)務(wù)保險保費收入占原保險保費收入的比重

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

近年來，我國的法律環(huán)境得到了很大的改善，頒布并實施了一系列法律法規(guī)，極大地促進了我國的法律環(huán)境和壽險的發(fā)展。2021年中國壽險業(yè)務(wù)賠款3540億元，同比下降4.7%。

2018-2021年中國壽險業(yè)務(wù)賠款及增長

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

從中國壽險業(yè)務(wù)賠款占原保險賠款的比重來看，2021年中國壽險業(yè)務(wù)賠款占原保險賠款的22.68%，較2020年下降4.03個百分點。

2018-2021年中國壽險業(yè)務(wù)賠款占原保險賠款的比重

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

隨著國民生活質(zhì)量提升以及社會老齡化速度加快,國內(nèi)的保險行業(yè)發(fā)展速度隨之提升,尤其是人壽保險企業(yè),但是壽險企業(yè)面臨著日益激烈的行業(yè)競爭。并且隨著保險回歸本源和監(jiān)管趨嚴,部分壽險公司業(yè)績下滑。2021年中國人壽的壽險業(yè)務(wù)收入6200億元，較2020年增長1394.07億元；中國平安的壽險業(yè)務(wù)收入4570.35億元，較2020年減少190.43億元；中國太保的壽險業(yè)務(wù)收入2096.1億元，較2020年減少23.42億元。

2015-2021年中國人壽、中國平安及中國太保壽險保費規(guī)模對比（單位：億元）

資料來源：銀保監(jiān)會、智研咨詢整理

三、新經(jīng)濟環(huán)境下的壽險營銷策略分析

保險營銷行業(yè)在我國一直以良好的狀態(tài)發(fā)展，社會及人民對其發(fā)展的關(guān)注度越來越高。但是由于我國新時代經(jīng)濟技術(shù)的飛躍發(fā)展，保險行業(yè)逐漸面臨改革。

人壽保險對于我國社會發(fā)展而言，是一項重要的保障與補償措施，壽險發(fā)揮良好作用前提是其營銷體系的科學合理性，對于大部分壽險公司來說，在面臨當前新經(jīng)濟形勢下，更應(yīng)對自身營銷模式進行反思，并重新思考思考公司和客戶的關(guān)系問題，吸取以往經(jīng)驗與教訓(xùn)，從而改善營銷模式，并促進壽險行業(yè)的和諧發(fā)展。

新經(jīng)濟環(huán)境下的壽險營銷策略分析

資料來源：智研咨詢整理

總而言之，面對新時代經(jīng)濟社會發(fā)展的壓力下，壽險公司要積極應(yīng)對挑戰(zhàn)并爭取發(fā)展機遇，結(jié)合實際加強自身營銷模式的創(chuàng)新改革，促進壽險行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢（yhcgw.cn）發(fā)布的《2022-2028年中國壽險行業(yè)市場經(jīng)營管理及發(fā)展趨勢預(yù)測報告》。智研咨詢是中國領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢機構(gòu)，提供深度產(chǎn)業(yè)研究報告、商業(yè)計劃書、可行性研究報告及定制服務(wù)等一站式產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)。您可以關(guān)注【智研咨詢】公眾號，每天及時掌握更多行業(yè)動態(tài)。