商業(yè)計劃書
專業(yè)融資策劃顧問，為企業(yè)創(chuàng)造卓越價值
數(shù)據(jù)驅(qū)動，決策支持，智研咨詢與您同行
商業(yè)計劃書定義和特點
商業(yè)計劃書是以書面的形式全面描述企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)。設(shè)計制定一個有價值的商業(yè)計劃書不僅可以用來融資，同時也讓經(jīng)營者用相對理性的眼光來觀察和梳理影響企業(yè)生存和發(fā)展的內(nèi)外部因素，從某種意義上說，制作商業(yè)計劃書的過程也是在為企業(yè)做戰(zhàn)略規(guī)劃，明晰未來發(fā)展路徑。
智研為您提供的商業(yè)計劃書！本商業(yè)計劃書是經(jīng)過專家團隊前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，通過專業(yè)視角更加深刻全面的呈現(xiàn)項目信息，其主要內(nèi)容包括：經(jīng)營者的理念、市場、客戶、比較優(yōu)勢、管理團隊、財務(wù)預(yù)測、風(fēng)險因素等等。對市場的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司（項目）在市場中將爭取的定位，以幫助需求方實現(xiàn)項目融資及后期開展的預(yù)期目的。
商業(yè)計劃書的類型、應(yīng)用場所、用途
投融資路演
投交投資機構(gòu)
建立合作伙伴
招商及對外合作
公關(guān)及政府匯報
企業(yè)并購
企業(yè)發(fā)展規(guī)劃
企業(yè)上市
國家規(guī)范格式
關(guān)注產(chǎn)業(yè)發(fā)展
側(cè)重社會影響
國際規(guī)范格式
遵從外資政策
確保外商利益
金融業(yè)規(guī)范格式
規(guī)避項目風(fēng)險
保障收益回報
行業(yè)規(guī)范格式
互利的實施方案
謹(jǐn)慎的市場評估
商業(yè)計劃書寫作禁忌和痛點
01
沒有市場分析
項目產(chǎn)品/服務(wù)市場分析是判斷項目是否切實可投的最重要的依據(jù)。如果一份商業(yè)計劃書中缺少對項目產(chǎn)品/服務(wù)市場現(xiàn)狀及未來發(fā)展?jié)摿Φ姆治?，投資人對項目投資可行性的判斷就無從談起。
02
缺少特色
商業(yè)計劃書的核心在于對項目特色及投資亮點的描述和分析。如果一份商業(yè)計劃書對項目特色和投資亮點缺少描述和分析，則這樣的商業(yè)計劃書很難對投資者產(chǎn)生吸引力。
03
商業(yè)模式不清晰
商業(yè)模式是項目的關(guān)鍵所在，如果一份商業(yè)計劃書沒能夠清晰明了的將項目商業(yè)模式闡述清楚，那么這樣的商業(yè)計劃書算不上合格的商業(yè)計劃書，更談不上能夠融到資金。
04
風(fēng)險分析流于表面
不同的項目，其所面臨的風(fēng)險也不盡相同，如果對風(fēng)險的分析流于表面，或者僅僅只是泛泛而談，而不結(jié)合項目特點進行分析，則這樣的分析將毫無意義。
05
內(nèi)容凌亂
雖然商業(yè)計劃書并沒有明確的框架要求，但在寫作過程中也要按照一定的行文邏輯來開展，切忌東拼西湊，內(nèi)容凌亂。
06
缺少發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
商業(yè)計劃書不能僅僅只是項目公司短期的發(fā)展規(guī)劃，更為重要的是要為投資人描繪未來的發(fā)展藍圖，并給出相應(yīng)的落實措施。如果一份商業(yè)計劃書缺少對項目未來發(fā)展的規(guī)劃，那么這樣的商業(yè)計劃書很難吸引投資者和合作伙伴。
07
包裝痕跡太過明顯
一份合格的商業(yè)計劃書必須建立在客觀的分析基礎(chǔ)上，如果過分夸大和包裝，不僅不能贏得投資人的信任，而且最終也會坑害項目投資人自己。
08
財務(wù)測算模型過于樂觀
財務(wù)測算是在一定的假設(shè)條件前提下對未來收益、成本、稅費及利潤的測算過程，如果假設(shè)條件太過樂觀，則可能會導(dǎo)致現(xiàn)實情況與預(yù)測情況出現(xiàn)較大偏差的風(fēng)險，進而會誤導(dǎo)投資人的決策。
痛 點：投資人關(guān)于項目的投資決策往往取決于項目的摘要部分，如果這部分不能打動投資人，則投資者就會對項目缺乏興趣。
痛 點：投資人關(guān)于項目的投資決策往往取決于項目的摘要部分，如果這部分不能打動投資人，則投資者就會對項目缺乏興趣。
解決方案：針對項目進行詳細(xì)的梳理，幫助投資人看清市場中的商機、了解項目發(fā)起人的產(chǎn)品/服務(wù)、講述清楚商機變現(xiàn)的過程。
痛 點：對于投資者而言，只有清晰明了的商業(yè)模式才能對其形成吸引力，但現(xiàn)實是很多項目發(fā)起人只是一味地強調(diào)技術(shù)和市場，而忽略了項目商業(yè)模式的設(shè)計，或是無法簡明扼要地將項目商業(yè)模式講述清楚。
痛 點：對于投資者而言，只有清晰明了的商業(yè)模式才能對其形成吸引力，但現(xiàn)實是很多項目發(fā)起人只是一味地強調(diào)技術(shù)和市場，而忽略了項目商業(yè)模式的設(shè)計，或是無法簡明扼要地將項目商業(yè)模式講述清楚。
解決方案：通過對項目進行分解，明確項目產(chǎn)品/服務(wù)所對應(yīng)的目標(biāo)群體【論述市場中的商機，說明“錢”在哪里】以及項目產(chǎn)品/服務(wù)能解決目標(biāo)群體的痛點和問題【論述消費者的消費需求】。
痛 點：自己的項目創(chuàng)意在商業(yè)計劃書編制的時候被他人剽竊，從而錯失好的投資機會。
痛 點：自己的項目創(chuàng)意在商業(yè)計劃書編制的時候被他人剽竊，從而錯失好的投資機會。
解決方案：在項目開展前簽訂保密協(xié)議，切實保障客戶商業(yè)信息、企業(yè)信息及個人信息安全項目。
痛 點：商業(yè)邏輯是針對市場中的商機，通過為市場提供產(chǎn)品/服務(wù)，將商業(yè)機會變現(xiàn)。但大多數(shù)商業(yè)計劃書撰寫者在項目商業(yè)邏輯設(shè)計時生搬硬套，結(jié)果不倫不類，對投資者毫無吸引力。
痛 點：商業(yè)邏輯是針對市場中的商機，通過為市場提供產(chǎn)品/服務(wù)，將商業(yè)機會變現(xiàn)。但大多數(shù)商業(yè)計劃書撰寫者在項目商業(yè)邏輯設(shè)計時生搬硬套，結(jié)果不倫不類，對投資者毫無吸引力。
解決方案：針對項目進行詳細(xì)的梳理，幫助投資人看清市場中的商機、了解項目發(fā)起人的產(chǎn)品/服務(wù)、講述清楚商機變現(xiàn)的過程。
痛 點：盈利模式是項目產(chǎn)品/服務(wù)變現(xiàn)的渠道，事關(guān)投資人投資能否收回，是投資人最為關(guān)注的關(guān)鍵所在。國內(nèi)有些咨詢機構(gòu)在對項目盈利模式進行設(shè)計時，往往只是簡單的論述，而缺少相關(guān)的落實和保障機制。
痛 點：盈利模式是項目產(chǎn)品/服務(wù)變現(xiàn)的渠道，事關(guān)投資人投資能否收回，是投資人最為關(guān)注的關(guān)鍵所在。國內(nèi)有些咨詢機構(gòu)在對項目盈利模式進行設(shè)計時，往往只是簡單的論述，而缺少相關(guān)的落實和保障機制。
解決方案：針對項目產(chǎn)品/服務(wù)自身的特點，結(jié)合其已設(shè)定的商業(yè)模式，同時借鑒同行業(yè)現(xiàn)有的盈利模式，為其進行盈利模式的設(shè)計。
痛 點：對于項目融資需求方而言，如何在最短時間內(nèi)找到最適合的投資人是其不得不面臨的問題。但由于信息獲取渠道的限制，大部分資金需求方難以尋找到合適的投資人。
痛 點：對于項目融資需求方而言，如何在最短時間內(nèi)找到最適合的投資人是其不得不面臨的問題。但由于信息獲取渠道的限制，大部分資金需求方難以尋找到合適的投資人。
解決方案：針對融資方的需求，通過集團積累的客戶資源，篩選出合適的投資人并推薦給融資方，最終促成投融資雙方合作的達成。
商業(yè)計劃書服務(wù)流程
以下只是簡潔的流程，實際項目中流程會有更多細(xì)節(jié)，請悉知。
01
客戶問詢過后，安排專業(yè)人員與客戶進行需求對接。
02
客戶提供項目相關(guān)資料，公司安排專業(yè)小組進行項目評估，通過科學(xué)合理方式報價，確認(rèn)客戶需求意愿進行大綱/目錄編撰。
03
雙方意愿達成一致，進行合同簽訂，仔細(xì)考究客戶需求，并給予客戶積極反饋。
04
項目方支付款項，公司成立團隊，正式對項目研究、資料核查、數(shù)據(jù)分析、計劃書撰寫等。
05
在項目推進過程中，與客戶保持溝通，持續(xù)意見交換，資料互補。
06
項目團隊初稿編撰完成，向項目方提供商業(yè)計劃書初稿。
07
項目方按照需求就初稿提供補充修改意見。
08
項目團隊根據(jù)項目方修改意見進行補充和完善，力爭滿足客戶深層次需求。
09
對報告進行規(guī)范調(diào)整、校訂,紙質(zhì)版或電子版提交項目方，滿足客戶協(xié)議中其他需求，如數(shù)據(jù)來源提供等。
10
項目團隊可后期免費做適當(dāng)修改，協(xié)助解決相關(guān)事項，包括可針對核心數(shù)據(jù)進行解釋分析以及其他增值服務(wù)。
商業(yè)計劃書成功案例
智研優(yōu)勢
智研咨詢作為中國領(lǐng)先產(chǎn)業(yè)咨詢機構(gòu)，每年產(chǎn)業(yè)報告從宏觀市場到細(xì)分產(chǎn)品/技術(shù)具體化，切合客戶所屬行業(yè)需求，深度剖析行業(yè)現(xiàn)狀，以專業(yè)視角挖掘市場新趨勢，值得信賴。
01
02
03
04
05
06
智研各類業(yè)務(wù)占比
智研合作客戶
商業(yè)計劃書模板
1、發(fā)展戰(zhàn)略
2、階段性計劃
3、新產(chǎn)品推出周期計劃
4、經(jīng)營目標(biāo)各階段具體措施
1、資金需求
2、資金使用規(guī)劃及進度
3、資金籌集方式
4、投資者權(quán)利
5、投資退出方式
6、項目估值
1、退出方式可行性
2、投資退出方案
3、股權(quán)融資退出方案
4、債權(quán)融資退出方式
1、財務(wù)評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
2、項目銷售收入預(yù)測
3、項目成本費用估算
4、項目財務(wù)評價報表
項目現(xiàn)金流量表
項目損益表
項目利潤分配表
5、項目財務(wù)評價結(jié)論
1、政策風(fēng)險與控制
2、技術(shù)風(fēng)險與控制
3、市場風(fēng)險與控制
4、競爭風(fēng)險與控制
5、項目管理風(fēng)險與控制
6、綜合風(fēng)險評價
1、項目背景及介紹
2、項目競爭優(yōu)勢
3、融資說明
1、公司概況
2、組織構(gòu)架
3、管理團隊
4、股權(quán)結(jié)構(gòu)
5、業(yè)績回顧
6、新項目與本公司融合情況
1、項目名稱
2、項目承辦單位
3、項目擬建地區(qū)、地點
1、營銷模式
2、盈利模式
1、項目產(chǎn)品/服務(wù)所在行業(yè)分析
1.1、PEST分析
1.2、 行業(yè)分析（市場規(guī)模、需求結(jié)構(gòu)、發(fā)展趨勢）
1.3、市場痛點及持續(xù)發(fā)展的不利因素
1.4、市場分析總結(jié)
2、項目產(chǎn)品/服務(wù)競爭分析
2.1、項目產(chǎn)品/服務(wù)特點
2.2、項目產(chǎn)品/服務(wù)應(yīng)用分析
2.3、項目產(chǎn)品/服務(wù)SWOT分析
2.4、項目產(chǎn)品/服務(wù)前景
3、項目競爭力分析
3.1、企業(yè)在整個行業(yè)中的地位
3.2、和同類型企業(yè)對比分析
3.3、企業(yè)核心競爭優(yōu)勢
1、 品牌識別系統(tǒng)
2、 市場推廣手段
3、渠道建設(shè)
4、價格策略
1、發(fā)展戰(zhàn)略
2、階段性計劃
3、新產(chǎn)品推出周期計劃
4、經(jīng)營目標(biāo)各階段具體措施
1、資金需求
2、資金使用規(guī)劃及進度
3、資金籌集方式
4、投資者權(quán)利
5、投資退出方式
6、項目估值
1、退出方式可行性
2、投資退出方案
3、股權(quán)融資退出方案
4、債權(quán)融資退出方式
1、財務(wù)評價基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
2、項目銷售收入預(yù)測
3、項目成本費用估算
4、項目財務(wù)評價報表
項目現(xiàn)金流量表
項目損益表
項目利潤分配表
5、項目財務(wù)評價結(jié)論
1、政策風(fēng)險與控制
2、技術(shù)風(fēng)險與控制
3、市場風(fēng)險與控制
4、競爭風(fēng)險與控制
5、項目管理風(fēng)險與控制
6、綜合風(fēng)險評價
1、項目背景及介紹
2、項目競爭優(yōu)勢
3、融資說明
1、公司概況
2、組織構(gòu)架
3、管理團隊
4、股權(quán)結(jié)構(gòu)
5、業(yè)績回顧
6、新項目與本公司融合情況
1、項目名稱
2、項目承辦單位
3、項目擬建地區(qū)、地點
1、營銷模式
2、盈利模式
1、項目產(chǎn)品/服務(wù)所在行業(yè)分析
1.1、PEST分析
1.2、 行業(yè)分析（市場規(guī)模、需求結(jié)構(gòu)、發(fā)展趨勢）
1.3、市場痛點及持續(xù)發(fā)展的不利因素
1.4、市場分析總結(jié)
2、項目產(chǎn)品/服務(wù)競爭分析
2.1、項目產(chǎn)品/服務(wù)特點
2.2、項目產(chǎn)品/服務(wù)應(yīng)用分析
2.3、項目產(chǎn)品/服務(wù)SWOT分析
2.4、項目產(chǎn)品/服務(wù)前景
3、項目競爭力分析
3.1、企業(yè)在整個行業(yè)中的地位
3.2、和同類型企業(yè)對比分析
3.3、企業(yè)核心競爭優(yōu)勢
1、 品牌識別系統(tǒng)
2、 市場推廣手段
3、渠道建設(shè)
4、價格策略
融資動態(tài)
幫助某零售商城APP成功融資500萬元
項目概況：某零售商城APP是以科技為驅(qū)動，以互聯(lián)網(wǎng)為依托，通過大數(shù)據(jù)、人工智能、智慧物流等先進技術(shù)手段，對商品的生產(chǎn)、流通與銷售易過程進行改造升級，進而重塑業(yè)態(tài)結(jié)構(gòu)和生態(tài)圈。并對線上銷售、線下體驗服務(wù)以及現(xiàn)代智能物流進行深度融合的跨界新零售商城。
資金需求：450萬元
成功融資金額：500萬元
幫助某電力物聯(lián)網(wǎng)項目成功融資1000萬元
項目概況：項目概況：該智能電力物聯(lián)網(wǎng)項目主要是應(yīng)用與邊端側(cè)，實現(xiàn)電氣量、環(huán)境量、狀態(tài)量、視頻圖像等數(shù)據(jù)采集、邊緣計算并通過網(wǎng)絡(luò)層傳輸數(shù)據(jù)的設(shè)備。
資金需求：800萬元成功融資金額：1000萬元
幫助某智能駕駛系統(tǒng)項目成功融資1億元
項目概況：該項目屬于新建項目，依托新興產(chǎn)業(yè)示范基地良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和創(chuàng)新氛圍，全力打造以智能駕駛系統(tǒng)為核心的綜合性產(chǎn)業(yè)基地，通過科學(xué)的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和發(fā)展定位成為示范性項目。
資金需求：9000萬元成功融資金額：1億元常見問題專家解答
什么是商業(yè)計劃書？
商業(yè)計劃書主要包括哪些內(nèi)容？
為什么要請專業(yè)機構(gòu)撰寫商業(yè)計劃書?
編撰商業(yè)計劃書需要多長時間？
編寫商業(yè)計劃書需要哪些資料？
風(fēng)投公司喜歡什么樣的商業(yè)計劃書？
商業(yè)計劃書的編寫有哪些誤區(qū)？
如何判定商業(yè)計劃書是否合格？
商業(yè)計劃書可以修改幾次/可以修改到滿意為止嗎？