銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(京銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào))顯示，大連銀行北京分行存在違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放信用貸款、貸款轉(zhuǎn)存定期存款并續(xù)作存單質(zhì)押貸款、流動(dòng)資金貸款及個(gè)人消費(fèi)貸款被挪用三宗違法行為。北京銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并給予合計(jì)200萬(wàn)元罰款的行政處罰。
同時(shí)，李曉萌、王兆熙、劉晉民三名相關(guān)責(zé)任人被罰。北京銀保監(jiān)局對(duì)李曉萌給予警告并處8萬(wàn)元罰款的行政處罰；對(duì)王兆熙給予警告并處8萬(wàn)元罰款的行政處罰；對(duì)劉晉民給予警告并處5萬(wàn)元罰款的行政處罰。
行政處罰依據(jù)為《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：
(一)未按本辦法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；
(二)未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；
(三)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的；
(四)違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；
(五)接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；
(六)聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；
(七)對(duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)本辦法規(guī)定比例的；
(八)未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的；
(九)未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
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