一、概述
銀行（Bank），是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，銀行按類(lèi)型分為：中央銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責(zé)各不相同。
銀行分類(lèi)
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二、發(fā)展現(xiàn)狀
自改革開(kāi)放后，銀行走上高速發(fā)展快車(chē)道，其作為一國(guó)經(jīng)濟(jì)重要金融機(jī)構(gòu)，作用不可代替。銀行的支付中介、信用中介、全面金融服務(wù)、信用創(chuàng)造等功能，對(duì)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。近年來(lái)中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)，2019年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)達(dá)290萬(wàn)億元，較2018年增加了21.76萬(wàn)億元；2020年1-9月中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為315.18萬(wàn)億元。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展與持續(xù)增長(zhǎng)過(guò)程中，銀行業(yè)也得到了長(zhǎng)久的發(fā)展。
2014-2020年9月中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)
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智研咨詢(xún)發(fā)布的《2021-2027年中國(guó)銀行行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)查及發(fā)展趨勢(shì)研究報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示：在中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)增長(zhǎng)的同時(shí)，負(fù)債也在增加，2019年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總負(fù)債達(dá)265.54萬(wàn)億元，較2018年增加了18.96萬(wàn)億元；2020年1-9月中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總負(fù)債為289.11億元。
2014-2020年9月中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總負(fù)債統(tǒng)計(jì)
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中國(guó)銀行卡消費(fèi)量持續(xù)增長(zhǎng)，2019年中國(guó)銀行卡消費(fèi)量達(dá)1587.9億筆，較2018年增加了604.56億筆；2020年1-9月中國(guó)銀行卡消費(fèi)量為1231億筆。
2014-2020年9月中國(guó)銀行卡消費(fèi)量統(tǒng)計(jì)（億筆）
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隨著銀行卡消費(fèi)量增長(zhǎng)，銀行卡消費(fèi)金額也在持續(xù)增加，2019年中國(guó)銀行卡消費(fèi)金額達(dá)117.2萬(wàn)億元，較2018年增加了24.39萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)率達(dá)26.29%；2020年1-9月中國(guó)銀行卡消費(fèi)金額為84.6萬(wàn)億元。
2014-2020年9月中國(guó)銀行卡消費(fèi)金額統(tǒng)計(jì)（萬(wàn)億元）
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三、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局
中國(guó)銀行業(yè)主要上市企業(yè)有平安銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等。
中國(guó)銀行業(yè)主要上市企業(yè)簡(jiǎn)介
企業(yè) | 簡(jiǎn)介 |
平安銀行 | 平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行(深圳證券交易所:000001)。其前身深圳發(fā)展銀行,是中國(guó)內(nèi)地公開(kāi)上市的全國(guó)性股份制銀行。多年來(lái),本行矢志不渝地推動(dòng)公益事業(yè)發(fā)展,多次榮獲“最佳企業(yè)社會(huì)責(zé)任案例獎(jiǎng)”“希望工程特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”“最佳公益伙伴”等獎(jiǎng)項(xiàng)。 |
浦發(fā)銀行 | 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng):浦發(fā)銀行)是1992年8月28日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、1993年1月9日開(kāi)業(yè)、1999年在上海證券交易所掛牌上市(股票交易代碼:600000)的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行,總行設(shè)在上海。目前,注冊(cè)資本金293.52億元。良好的業(yè)績(jī)、誠(chéng)信的聲譽(yù),使浦發(fā)銀行成為中國(guó)證券市場(chǎng)中備受關(guān)注和尊敬的上市公司。 |
興業(yè)銀行 | 興業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng):興業(yè)銀行)成立于1988年8月,總行設(shè)在福建省福州市,是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一,也是中國(guó)首個(gè)赤道銀行,2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼:601166),在2016年英國(guó)《銀行家》雜志全球銀行1000強(qiáng)排名中,興業(yè)銀行按總資產(chǎn)排名第33位,按一級(jí)資本排名第32位;在2016年《財(cái)富》世界500強(qiáng)中,興業(yè)銀行排名第195位;在2016年《福布斯》全球上市企業(yè)2000強(qiáng)排名中,興業(yè)銀行位居第59位,穩(wěn)居全球銀行50強(qiáng)、全球上市企業(yè)100強(qiáng)、世界企業(yè)500強(qiáng)。 |
華夏銀行 | 華夏銀行股份有限公司,在改革開(kāi)放總設(shè)計(jì)師鄧小平的關(guān)心支持下,華夏銀行于1992年10月在北京成立。1995年3月,實(shí)行股份制改造;2003年9月,首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市交易(股票代碼:600015),成為全國(guó)第五家上市銀行。成立至今,華夏銀行走過(guò)了奮勇拼搏、成果豐碩的發(fā)展歷程。 |
光大銀行 | 中國(guó)光大銀行股份有限公司成立于1992年8月,是經(jīng)國(guó)務(wù)院批復(fù)并經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行,總部設(shè)在北京。中國(guó)光大銀行于2010年8月在上海證券交易所掛牌上市、2013年12月在香港聯(lián)合交易所掛牌上市。 |
農(nóng)業(yè)銀行 | 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司的前身可追溯至1951年成立的農(nóng)業(yè)合作銀行。上世紀(jì)70年代末以來(lái),本行相繼經(jīng)歷了國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和國(guó)有控股商業(yè)銀行等不同發(fā)展階段。2009年1月,本行整體改制為股份有限公司。2010年7月,本行分別在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所掛牌上市。 |
中信銀行 | 中信銀行股份有限公司成立于1987年,是中國(guó)改革開(kāi)放中成立的新興商業(yè)銀行之一,是中國(guó)參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行,為中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月,本行實(shí)現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。 |
招商銀行 | 招商銀行股份有限公司1987年成立于中國(guó)改革開(kāi)放的最前沿——深圳蛇口,是中國(guó)境內(nèi)完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行,也是國(guó)家從體制外推動(dòng)銀行業(yè)改革的試點(diǎn)銀行。在英國(guó)權(quán)威金融雜志《銀行家》公布的2016年全球銀行品牌500強(qiáng)中,招商銀行品牌價(jià)值位列全球第13位;在《財(cái)富》世界500強(qiáng)榜單中,招商銀行連續(xù)5年強(qiáng)勢(shì)入榜,2016年名列第189名。 |
民生銀行 | 中國(guó)民生銀行股份有限公司于1996年1月12日在北京正式成立,是由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行,也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。成立22年來(lái),伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,在廣大客戶(hù)和社會(huì)各界的支持下,中國(guó)民生銀行充分發(fā)揮“新銀行、新體制”的優(yōu)勢(shì),從當(dāng)初只有13.8億元資本金的一家小銀行,發(fā)展成為一級(jí)資本凈額超過(guò)3800億元、資產(chǎn)總額超過(guò)5.9萬(wàn)億元、分支機(jī)構(gòu)近3000家、員工近5.8萬(wàn)人的大型商業(yè)銀行。 |
建設(shè)銀行 | 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(ChinaConstructionBank,簡(jiǎn)稱(chēng)CCB,建行)成立于1954年10月1日?？傂形挥诒本┙鹑诖蠼?5號(hào),是中央管理的大型國(guó)有銀行,也是中國(guó)四大銀行之一。 |
工商銀行 | 中國(guó)工商銀行股份有限公司成立于1984年1月1日。2005年10月28日,整體改制為股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港聯(lián)交所同日掛牌上市。經(jīng)過(guò)持續(xù)努力和穩(wěn)健發(fā)展,已經(jīng)邁入世界領(lǐng)先大銀行行列,擁有優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)基礎(chǔ)、多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)勁的創(chuàng)新能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。 |
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2019年平安銀行總資產(chǎn)為3.939萬(wàn)億元，較2018年增加了0.52萬(wàn)億元；浦發(fā)銀行總資產(chǎn)為7.006萬(wàn)億元，較2018年增加了0.716萬(wàn)億元；興業(yè)銀行總資產(chǎn)為7.146萬(wàn)億元，較2018年增加了0.434萬(wàn)億元；華夏銀行總資產(chǎn)為3.021萬(wàn)億元，較2018年增加了0.34萬(wàn)億元；光大銀行總資產(chǎn)為4.733萬(wàn)億元，較2018年增加了0.376萬(wàn)億元；農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)為24.88萬(wàn)億元，較2018年增加了2.27萬(wàn)億元；中信銀行總資產(chǎn)為6.75萬(wàn)億元，較2018年增加了0.683萬(wàn)億元；招商銀行總資產(chǎn)為7.417萬(wàn)億元，較2018年增加了0.671萬(wàn)億元；民生銀行總資產(chǎn)為6.682萬(wàn)億元，較2018年增加了0.687萬(wàn)億元；建設(shè)銀行總資產(chǎn)為25.44萬(wàn)億元，較2018年增加了2.22萬(wàn)億元；工商銀行總資產(chǎn)為30.11萬(wàn)億元，較2018年增加了2.41萬(wàn)億元。
2014-2019年中國(guó)銀行業(yè)主要上市企業(yè)總資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)（萬(wàn)億元）
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2019年平安銀行負(fù)債為3.626萬(wàn)億元，較2018年增加了0.447萬(wàn)億元；浦發(fā)銀行負(fù)債為6.445萬(wàn)億元，較2018年增加了0.634萬(wàn)億元；興業(yè)銀行負(fù)債為6.596萬(wàn)億元，較2018年增加了0.357萬(wàn)億元；華夏銀行負(fù)債為2.751萬(wàn)億元，較2018年增加了0.289萬(wàn)億元；光大銀行負(fù)債為4.347萬(wàn)億元，較2018年增加了0.312萬(wàn)億元；農(nóng)業(yè)銀行負(fù)債為22.92萬(wàn)億元，較2018年增加了1.99萬(wàn)億元；中信銀行負(fù)債為6.218萬(wàn)億元，較2018年增加了0.604萬(wàn)億元；招商銀行負(fù)債為6.8萬(wàn)億元，較2018年增加了0.598萬(wàn)億元；民生銀行負(fù)債為6.151萬(wàn)億元，較2018年增加了0.587萬(wàn)億元；建設(shè)銀行負(fù)債為23.2萬(wàn)億元，較2018年增加了1.97萬(wàn)億元；工商銀行負(fù)債為27.42萬(wàn)億元，較2018年增加了2.07萬(wàn)億元。
2014-2019年中國(guó)銀行業(yè)主要上市企業(yè)負(fù)債統(tǒng)計(jì)（萬(wàn)億元）
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2019年平安銀行營(yíng)業(yè)總收入為1380億元，較2018年增加了213億元；浦發(fā)銀行營(yíng)業(yè)總收入為1907億元，較2018年增加了198億元；興業(yè)銀行營(yíng)業(yè)總收入為1813億元，較2018年增加了230億元；華夏銀行營(yíng)業(yè)總收入為847億元，較2018年增加了125億元；光大銀行營(yíng)業(yè)總收入為1328億元，較2018年增加了226億元；農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)總收入為6273億元，較2018年增加了287億元；中信銀行營(yíng)業(yè)總收入為1876億元，較2018年增加了227億元；招商銀行營(yíng)業(yè)總收入為2697億元，較2018年增加了211億元；民生銀行營(yíng)業(yè)總收入為1804億元，較2018年增加了236億元；建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)總收入為7056億元，較2018年增加了467億元；工商銀行營(yíng)業(yè)總收入為8552億元，較2018年增加了814億元。
2014-2019年中國(guó)銀行業(yè)主要上市企業(yè)營(yíng)業(yè)總收入統(tǒng)計(jì)（億元）
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2019年工商銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的10.38%；建設(shè)銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的8.77%；農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的8.58%；招商銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的2.56%；興業(yè)銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的2.46%；浦發(fā)銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的2.42%；中信銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的2.33%；民生銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的2.30%；光大銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的1.63%；平安銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的1.36%；華夏銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的1.04%。
2019年工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、民生銀行、光大銀行、平安銀行和華夏銀行十一家上市企業(yè)銀行總資產(chǎn)占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的43.84%，企業(yè)市場(chǎng)占相對(duì)較高，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈。
2019年中國(guó)銀行業(yè)企業(yè)市場(chǎng)占有率（按資產(chǎn)）
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四、未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
未來(lái)中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展主要包含五個(gè)方面：1、我國(guó)銀行業(yè)將會(huì)發(fā)生管理機(jī)構(gòu)上的改變。2、我國(guó)銀行業(yè)將會(huì)更進(jìn)一步加強(qiáng)特色化。3、我國(guó)銀行業(yè)將會(huì)使自身國(guó)際化水平得到提升。4、我國(guó)銀行業(yè)會(huì)將金融創(chuàng)新作為發(fā)展主要?jiǎng)恿Α?、我國(guó)銀行業(yè)將會(huì)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
中國(guó)銀行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
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2024-2030年中國(guó)銀行業(yè)大模型行業(yè)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析及發(fā)展前景研判報(bào)告
《2024-2030年中國(guó)銀行業(yè)大模型行業(yè)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析及發(fā)展前景研判報(bào)告》共九章，包含全球及中國(guó)銀行業(yè)大模型企業(yè)案例解析，中國(guó)銀行業(yè)大模型產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境洞察&發(fā)展?jié)摿?，中?guó)銀行業(yè)大模型產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃策略及建議等內(nèi)容。
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