"炒外匯"大案：廈門(mén)速匯總經(jīng)理吞掉3.5億被判無(wú)期【圖】

    通過(guò)自己架設(shè)內(nèi)盤(pán)炒外匯平臺(tái)，再通過(guò)會(huì)員單位發(fā)展客戶在平臺(tái)進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)，客戶的錢(qián)根本沒(méi)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，而是落入這家騙子公司的口袋。這家公司便是廈門(mén)速匯貨幣兌換有限公司（簡(jiǎn)稱廈門(mén)速匯）。

    這起虛假“炒匯案”詐騙資金高達(dá)3.5億，廈門(mén)速匯總經(jīng)理陳勵(lì)堅(jiān)最終被判處無(wú)期徒刑。

    今日，裁判文書(shū)網(wǎng)公布了陳勵(lì)堅(jiān)詐騙罪二審刑事裁定書(shū)。基金君扒了近2萬(wàn)字的裁定書(shū)，理清了這個(gè)詐騙案的脈絡(luò)。

    買(mǎi)下境內(nèi)貨幣兌換業(yè)務(wù)牌照，自建交易平臺(tái)

    一切始于2013年7月，陳勵(lì)堅(jiān)經(jīng)人介紹得知廈門(mén)速匯具有境內(nèi)貨幣兌換業(yè)務(wù)的牌照，找了兩人商議后，他決定買(mǎi)下這家公司。
當(dāng)時(shí)，陳勵(lì)堅(jiān)提出搭建一個(gè)炒匯平臺(tái)，比照白銀盤(pán)的交易規(guī)則以賺取手續(xù)費(fèi)、點(diǎn)差、過(guò)夜費(fèi)等費(fèi)用，他還提出更換平臺(tái)術(shù)語(yǔ)，使用“預(yù)約購(gòu)入”、“預(yù)約售出”、“撤銷(xiāo)預(yù)約”、“線下提取/支付”等代替“買(mǎi)入”、“賣(mài)出”、“平倉(cāng)”、“交割”等術(shù)語(yǔ)以規(guī)避責(zé)任。

    有了持照公司后，還缺一個(gè)炒匯的交易平臺(tái)。陳勵(lì)堅(jiān)經(jīng)介紹聯(lián)系上傲林公司。根據(jù)證人王滌的證言，大家曾在一塊商談平臺(tái)數(shù)據(jù)來(lái)源、費(fèi)用和接入國(guó)際市場(chǎng)的問(wèn)題。如果接受將資金接入國(guó)際市場(chǎng)的服務(wù)，對(duì)方會(huì)對(duì)每一筆交易都收取手續(xù)費(fèi)，陳勵(lì)堅(jiān)就沒(méi)有同意。

    根據(jù)傲林公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)麥某的證言，這款軟件沒(méi)有連接外盤(pán)的端口。系統(tǒng)管理者可以修改人民幣對(duì)美元的匯率以及重發(fā)行情讓K線圖發(fā)生波動(dòng)，從而影響客戶盈虧。平臺(tái)一直在使用傲林公司提供的供平臺(tái)測(cè)試使用的外匯數(shù)據(jù)。速匯平臺(tái)沒(méi)有進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的資金接口。

    所以作為一家號(hào)稱“炒外匯”的平臺(tái)，資金從始至終都沒(méi)有進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，而是一個(gè)具有封閉對(duì)賭性質(zhì)的電子盤(pán)，里面并不能產(chǎn)生投資價(jià)值。

    QQ群成高發(fā)地，100萬(wàn)一天“虧掉”60萬(wàn)

    根據(jù)2015年重慶晚報(bào)的一篇報(bào)道，一名女子利用速匯平臺(tái)炒外匯，投100萬(wàn)后，一天“虧掉”60萬(wàn)。

    據(jù)報(bào)道，家住重慶市北部新區(qū)的李女士遭遇新騙局， 李女士在網(wǎng)上加入了一些經(jīng)驗(yàn)交流QQ群，有群友向她推薦視頻聊天室。在聊天室，她看到老師們推薦的股票一天一個(gè)漲停板，外匯一天漲幅竟能達(dá)到60%以上。

    在專(zhuān)家指導(dǎo)下，李女士將卡內(nèi)50萬(wàn)全部轉(zhuǎn)入平臺(tái)炒外匯，小有斬獲，隨即大量買(mǎi)入，但短短10分鐘便損失近10萬(wàn)元。專(zhuān)家建議李女士加入白金班，會(huì)有專(zhuān)家級(jí)老師指導(dǎo)。白金班門(mén)檻資金100萬(wàn)元，李女士為追回?fù)p失，又投入了50萬(wàn)，在專(zhuān)家指導(dǎo)下頻繁買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出，很快就發(fā)現(xiàn)賬戶里僅剩下不到40萬(wàn)元。

    一旦進(jìn)入速匯，意味著只有虧損這一種可能。公司風(fēng)控部可以手動(dòng)發(fā)布行情數(shù)據(jù)，一旦有利用數(shù)據(jù)延遲獲利的客戶，公司就可以凍結(jié)客戶交易，保證讓客戶無(wú)法盈利或小額盈利，以確保速匯的利益最大化。

    另外，在刑事裁定書(shū)中，也有證人談及這些“攬客”技巧。

    根據(jù)柯某的證言，公司在QQ群里物色一些中年股民后將其拉入網(wǎng)絡(luò)財(cái)經(jīng)教室。公司安排“老師”為這些股民授課，在此期間向其推薦炒外匯，從而招攬客戶進(jìn)入速匯平臺(tái)?？蛻舫跗诮灰卓赡軙?huì)小賺，公司的業(yè)務(wù)員及“老師”接下來(lái)就會(huì)建議加大資金投入并頻繁買(mǎi)賣(mài)以獲取客戶的手續(xù)費(fèi)和頭寸。速匯公司每周一與他們結(jié)算，對(duì)方要求返傭在個(gè)人賬戶之間進(jìn)行，他們獲得75%的手續(xù)費(fèi)以及100%的客戶損失。

    未告知高額手續(xù)費(fèi)，讓客戶頻繁交易?

    2015年3月，這家公司將代理商劃分為運(yùn)營(yíng)中心、會(huì)員單位、代理公司三個(gè)層級(jí)，對(duì)應(yīng)設(shè)定不同的返傭標(biāo)準(zhǔn)。這些代理商在拉客戶時(shí)，并未告知客戶存在高額的手續(xù)費(fèi)。

    被害人湯某證實(shí)，客服人員稱手續(xù)費(fèi)為萬(wàn)分之八，但沒(méi)有談及計(jì)算方式，也沒(méi)有告訴會(huì)收取點(diǎn)差和過(guò)夜費(fèi)。后來(lái)她發(fā)現(xiàn)交易手續(xù)費(fèi)非常高。

    證人宋某證明他們沒(méi)有明確告知客戶手續(xù)費(fèi)是多少。速匯平臺(tái)提供手續(xù)費(fèi)和客損返傭，他們的目的是讓客戶多次買(mǎi)賣(mài)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)。證人吳某3也提到，如果客戶賺錢(qián)，速匯公司會(huì)從他們得到的返傭中扣除，因此他們會(huì)想辦法讓客戶虧損或少賺錢(qián)，多交易以產(chǎn)生大量的手續(xù)費(fèi)。

    從一組數(shù)據(jù)可以看出手續(xù)費(fèi)比重。2013年9月至2015年8月詐騙的3.47億總額中，手續(xù)費(fèi)支出總額2.03億元，占比將近60%。
法院認(rèn)為，速匯貨幣公司以做市商模式進(jìn)行對(duì)手交易，卻不投入自有資金也不承擔(dān)交易費(fèi)用，其盈利完全來(lái)自客戶群資金以交易成本和交易虧損為由遭受的減損，客戶的盈利則會(huì)直接導(dǎo)致速匯貨幣公司的虧損，因此速匯外匯平臺(tái)實(shí)際上是沒(méi)有投資交易價(jià)值，具有封閉對(duì)賭性質(zhì)的電子盤(pán)。

    曾被外匯局約談，停運(yùn)“整改”后繼續(xù)攬客

    包括以人民幣結(jié)算、收取交易手續(xù)費(fèi)、設(shè)置30萬(wàn)貨幣單位合約等方面，廈門(mén)速匯都存在違規(guī)，此前監(jiān)管層也盯上了這家公司。

    2015年2月，廈門(mén)市外管局向速匯貨幣公司發(fā)函指出其未經(jīng)批準(zhǔn)在廈門(mén)以外設(shè)立分公司，在網(wǎng)上超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行虛假宣傳，并涉嫌網(wǎng)絡(luò)炒匯，要求該公司進(jìn)行整改，并禁止參與網(wǎng)絡(luò)炒匯。

    同年3月，陳勵(lì)堅(jiān)參加由廈門(mén)市外管局召開(kāi)的會(huì)議，會(huì)上公布暫停速匯貨幣公司特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，要求公司停止貨幣兌換在線預(yù)約業(yè)務(wù)，禁止以此為名運(yùn)營(yíng)外匯交易平臺(tái)。

    但事實(shí)上，在有關(guān)部門(mén)提出經(jīng)營(yíng)整改以及禁止運(yùn)營(yíng)的要求后，陳勵(lì)堅(jiān)等人繼續(xù)對(duì)外發(fā)展代理商招攬客戶進(jìn)入平臺(tái)參與交易。
詐騙金額3.5億，總經(jīng)理被判無(wú)期

    經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，2013年至2015年期間，速匯外匯平臺(tái)簽約客戶共計(jì)1.1萬(wàn)余人，交易客戶5905人，入金8.75億元，出金4.96億元，詐騙金額共計(jì)人民幣近3.47億元。

    2017年12月21日該案做出一審判決，重慶市第五中級(jí)人民法院認(rèn)為，陳勵(lì)堅(jiān)伙同他人以非法獲取客戶資金為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的方式引誘被害人進(jìn)行虛假外匯保證金交易；在交易過(guò)程中對(duì)被害人隱瞞交易成本，誘導(dǎo)其頻繁交易導(dǎo)致被害人支付高額交易成本和遭受交易虧損，陳勵(lì)堅(jiān)等人利用對(duì)賭性交易非法獲利3.467億余元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法處罰。

    依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，一審判決如下：一、陳勵(lì)堅(jiān)犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。二、責(zé)令被告人陳勵(lì)堅(jiān)同王滌共同退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失人民幣3.47億元。

    判后陳勵(lì)堅(jiān)表示不服提出上訴，重慶市高級(jí)人民法院在二審判決中，認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，審判程序合法，量刑適當(dāng)，因此駁回上訴，維持原判。