規(guī)范金融控股公司準入，補齊監(jiān)管短板

    近年來，我國金融控股公司發(fā)展較快，為滿足各類市場主體多元化需求、服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展發(fā)揮了積極作用，但也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴張，風(fēng)險不斷累積。為更好的服務(wù)實體經(jīng)濟、規(guī)范金融市場秩序，國務(wù)院日前發(fā)布《關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》（以下簡稱《準入決定》），人民銀行同步發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》）。在14日舉行的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝等相關(guān)負責(zé)人就金融控股公司準入規(guī)范有關(guān)情況進行了詳解。

    隨著我國經(jīng)濟金融的發(fā)展和改革水平的不斷提高，一些大型金融機構(gòu)開展跨業(yè)投資，形成金融集團；還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機構(gòu)，形成了一批具有金融控股公司特征的企業(yè)。

    “其中一些實力比較強、經(jīng)營規(guī)范的機構(gòu)通過這種模式優(yōu)化資源配置，降低成本，豐富和完善了金融服務(wù)，有利于滿足各類企業(yè)和消費者的需求，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。但是，此前我國一直沒有將金融控股公司作為整體納入監(jiān)管，所以在監(jiān)管方面存在著空白。”潘功勝介紹，這個行業(yè)也出現(xiàn)了一些亂象，包括少部分非金融企業(yè)向金融業(yè)盲目擴張，組織架構(gòu)復(fù)雜、隱匿股權(quán)架構(gòu)，交叉持股、循環(huán)注資、虛假注資，還有少數(shù)股東干預(yù)金融機構(gòu)的經(jīng)營，利用關(guān)聯(lián)交易隱蔽輸送利益、套取金融機構(gòu)資金等等。

    對金融控股公司實施依法準入和監(jiān)管，體現(xiàn)了金融業(yè)是特許行業(yè)的理念，也符合國際上的通行做法。由于金融控股公司規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元、關(guān)聯(lián)度高、風(fēng)險外溢性強，美國、日本、韓國和中國臺灣地區(qū)都有專門的立法，明確了對金融控股公司實施準入許可和監(jiān)管。

    據(jù)了解，《準入決定》授權(quán)中國人民銀行對金融控股公司開展市場準入管理并組織實施監(jiān)管，明確在我國境內(nèi)的非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認可的法人控股或者實際控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，具有《準入決定》規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，經(jīng)批準設(shè)立金融控股公司?！稖嗜霙Q定》還對金融控股公司的準入條件和程序進行了明確。

    根據(jù)國務(wù)院發(fā)布的《準入決定》，人民銀行牽頭制定了《金控辦法》，進一步明確了金融控股公司的準入管理和監(jiān)管要求?！督鹂剞k法》遵循宏觀審慎管理的理念，堅持總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，以并表為基礎(chǔ)，對金融控股公司實施全面、持續(xù)和穿透監(jiān)管，從制度上隔離實業(yè)板塊和金融板塊，明確股東資質(zhì)條件，加強資本管理，要求股權(quán)結(jié)構(gòu)簡明、清晰、可穿透，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，完善公司治理和風(fēng)險管理等。同時，對存量企業(yè)設(shè)置合理的過渡期安排，把握好節(jié)奏和時機，穩(wěn)妥有序推進實施。

    針對市場上對于《金控辦法》的出臺是否意味著我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的格局將會有所改變的疑問，潘功勝表示，人民銀行從宏觀審慎管理的角度，對金融控股公司實施整體監(jiān)管。金融管理部門按照職責(zé)分工，對金融控股公司所控股金融機構(gòu)實施分業(yè)監(jiān)管?！督鹂剞k法》的實施不改變我國現(xiàn)行金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局，是對現(xiàn)行格局的完善和補充。

    “《準入決定》和《金控辦法》的實施，將非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司整體納入監(jiān)管，堅持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營為主的原則，從制度上隔離實業(yè)板塊與金融板塊，有利于防范風(fēng)險跨機構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場的傳染，推動金融控股公司開展有益的創(chuàng)新，更好地滿足全社會多元化、綜合化、便捷化的金融服務(wù)需求，提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的質(zhì)效。”潘功勝表示，人民銀行將遵循公開、公平、公正的原則，依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序開展金融控股公司的準入管理和持續(xù)監(jiān)管，制定配套細則，完善制度框架，防范化解風(fēng)險，增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。